РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№12240551000211593638

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125319, г. Москва, ул. Академика Ильюшина, д 12, помещение 2/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125319, г. Москва, ул. Академика Ильюшина, д 12, помещение 2/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125319, г. Москва, ул. Академика Ильюшина, д 12, помещение 2/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Никодимовой Л.В. о возможном нарушении неустановленным лицом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на ее абонентский номер поступают смс-сообщения относительно задолженности. В рамках административного расследования от 24.06.2024, на основании информации представленной заявителем установлено следующее, Никодимова Людмила Витальевна, 10.01.2000 г.р., имеет задолженность по оформленному договору займа в ООО МКК «Аквариус». Согласно открытых источников данных ООО МКК «Аквариус» осуществляет деятельность на маркетплейсте финансовых продуктов «Boostra». Согласно представленной Никодимовой Л.В. информации (скриншоты сообщений), а также детализации по абонентскому номеру заявителя (+7961-335-24-11) на абонентский номер, находящийся в пользовании последней +7961-335-24-11, 27.06.2024 в период времени с 14 ч. 16 мин. до 18 ч. 02 мин. от абонента «Boostra» поступали сообщения о необходимости погашения долга со ссылкой для входа в личный кабинет заемщика, а также поступали коды для входа в личный кабинет. Также 28.06.2024 в период времени с 11 ч. 57 мин. до 14 ч. 19 мин. с абонентского номера +7925-655-16-78 на абонентский номер +7961-335-24-11, находящийся в пользовании заемщика Никодимовой Л.В. поступали смс-сообщения с угрозами беспокойства третьих лиц по задолженности (… завтра звонить отцу на работу … Виталию звонить на работу … коллеги отца помогут …), в поступивших сообщениях также указано следующее « … вчера заходили в личный кабинет …» (т. е. 27.06.2024), «… еще раз отправили …». Вывод о том, что взаимодействие осуществлялось по договору Никодимовой Л.В. в пользу ООО МКК «Аквариус» должностным лицом Управления сделан на том, что в ходе переписки Никодимовой Л.В. 28.06.2024 в период времени с 11 ч. 57 мин. до 14 ч. 19 мин. с абонентом +7925-655-16-78 поступали сообщения от абонента «Boostra», в том числе после сообщения «… Еще раз отправили …». Кроме того 27.06.2024 Никодимовой Л.В. осуществлялся вход в «личный кабинет» по ссылкам, поступившим 27.06.2024 от абонента «Boostra», а как указано выше 28.06.2024 в одном из поступивших сообщений указывается: « … вчера заходили в личный кабинет …» (т. е. 27.06.2024). При этом, именно ООО МКК «Аквариус», являясь кредитором должника-заемщика на основании договора займа имело экономическую заинтересованность во взыскании с Никодимовой Л.В. просроченной задолженности. Имеющие в деле доказательства позволяют прийти к выводу о том, что состоявшееся взаимодействие было совершено от имени ООО МКК «Аквариус» В рамках проведения административного расследования установлена принадлежность абонентского номера, с которого осуществлялось взаимодействие. Так, установлено, что абонентский номер +7925-655-16-78 ООО МКК «Аквариус» не принадлежит и зарегистрирован за физическим лицом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Аквариус» при взаимодействии с Никодимовой Л.В. нарушило положения ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. Кроме того, озвученные фразы: «… завтра звонить отцу на работу … Виталию звонить на работу … коллеги отца помогут …» вводят в заблуждение Никодимову Л.В. относительно последствий неисполнения обязательства, поскольку ООО МКК «Аквариус» не имело права взаимодействовать с третьими лицами. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). В рассматриваемом случае Никодимовой Л.В. не было дано согласие на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в форме отдельного документа, оформленного в соответствии с ч.ч. 5, 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ и при условии, что третьим лицом не выражено несогласие на осуществление такого взаимодействия. Таким образом, имеющимися материалами подтверждается факт угрозы несоблюдения ООО МКК «Аквариус» обязательных требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: ООО МКК «Аквариус» (ОГРН: 1237700365506, дата присвоения ОГРН: 24.05.2023, ИНН: 9714011290, КПП: 771401001; юридический адрес: 125319, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1) о недопустимости нарушения обязательных требований ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: maksimova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.
Вакансии вахтой