РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
№12240551000215309413

🔢 ИНН:
1656117090
🆔 ОГРН:
1211600001821
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА" (ИНН: 1656117090) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1656117090
ОГРН проверяемого лица 1211600001821
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.11
Наименование проверочного листа Страхование жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.12
Наименование проверочного листа Страхование, кроме страхования жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.20
Наименование проверочного листа Перестрахование
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.30
Наименование проверочного листа Деятельность негосударственных пенсионных фондов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.21
Наименование проверочного листа Оценка рисков и ущерба
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Я, начальник отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл Вылегжанин Сергей Викторович, рассмотрев обращение Янаевой Татьяны Геннадьевны (№ 15221/24/12000 от 05.07.2024), указывающее на наличие административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в действиях общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» (далее-ООО МКК «Капиталина»; ОГРН: 1211600001821, дата присвоения ОГРН: 18.01.2021; ИНН: 1656117090; КПП: 165601001, юридический адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2 кабинет 713), включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (реестровая запись № 1463/24 от 01.02.2024), УСТАНОВИЛ: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Янаевой Т.Г. о возможном нарушении ООО МКК «Капиталина» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что Янаевой Т.Г. поступают сообщения относительно ее просроченной задолженности. В рамках административного расследования от 08.07.2024 на основании информации представленной заявителем установлено, что на абонентский номер Янаевой Т.Г. поступали сообщения (в т.ч. 27.06.2024, 28.07.2024, 02.07.2024) с абонентского номера +7 996 828-16-67 с угрозами беспокойства третьих лиц относительно ее задолженности, при этом в сообщениях в словах между строчных букв были употреблены прописные буквы («займ не заКрыт, у вАс есть ПИТнАдцать ЛИшь миНут,инфА не вас есть и окружение ваше есть ,соцсети, ваше фото, устрою сбор средств! коллеги и начальник на дозвон, на все выходные. Если хотите решить мирно звоните, никаких ссылок и названий писать не буду. Думаю все понятно, … если вы человек с большой буквы то поймете куда платить!»; «Вопрос не решён! Начинаю!»; «думаешь мои работы в ВК в пустую, смотри что щас будет?»), из сложения которых образовывалось слово - «КАПИТАЛИНА». Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ООО МКК «Капиталина» сообщило, что 15.05.2024 между Янаевой Т.Г. и ООО МКК «Капиталина» заключен договор потребительского займа № 096982, по которому образовалась задолженность. Указанные выше обстоятельства, с учетом отсутствия правоотношений между Янаевой Т.Г. и ООО МКК «ЗТЧ 63», осуществляющим деятельность на web-странице по адресу https://capitalina.ru/, которая также принадлежит и управляется ООО МКК «Капиталина», свидетельствуют о том, взаимодействие с Янаевой Т.Г. с абонентского номера +7 996 828-16-67 осуществлялось в интересах ООО МКК «Капиталина», при этом установлено, что абонентский номер +7 996 828-16-67 ООО МКК «Капиталина» не принадлежит, данный номер зарегистрирован за физическим лицом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Капиталина» при взаимодействии с Янаевой Т.Г. нарушило положения ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования с учетом имеющихся материалов подтверждается факт угрозы несоблюдения ООО МКК «Капиталина» обязательных требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» (ОГРН: 1211600001821, дата присвоения ОГРН: 18.01.2021; ИНН: 1656117090; КПП: 165601001, юридический адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2 кабинет 713) о недопустимости нарушения обязательных требований ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа Я, начальник отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл Вылегжанин Сергей Викторович, рассмотрев обращение Янаевой Татьяны Геннадьевны (№ 15221/24/12000 от 05.07.2024), указывающее на наличие административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в действиях общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» (далее-ООО МКК «Капиталина»; ОГРН: 1211600001821, дата присвоения ОГРН: 18.01.2021; ИНН: 1656117090; КПП: 165601001, юридический адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2 кабинет 713), включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (реестровая запись № 1463/24 от 01.02.2024), УСТАНОВИЛ: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Янаевой Т.Г. о возможном нарушении ООО МКК «Капиталина» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что Янаевой Т.Г. поступают сообщения относительно ее просроченной задолженности. В рамках административного расследования от 08.07.2024 на основании информации представленной заявителем установлено, что на абонентский номер Янаевой Т.Г. поступали сообщения (в т.ч. 27.06.2024, 28.07.2024, 02.07.2024) с абонентского номера +7 996 828-16-67 с угрозами беспокойства третьих лиц относительно ее задолженности, при этом в сообщениях в словах между строчных букв были употреблены прописные буквы («займ не заКрыт, у вАс есть ПИТнАдцать ЛИшь миНут,инфА не вас есть и окружение ваше есть ,соцсети, ваше фото, устрою сбор средств! коллеги и начальник на дозвон, на все выходные. Если хотите решить мирно звоните, никаких ссылок и названий писать не буду. Думаю все понятно, … если вы человек с большой буквы то поймете куда платить!»; «Вопрос не решён! Начинаю!»; «думаешь мои работы в ВК в пустую, смотри что щас будет?»), из сложения которых образовывалось слово - «КАПИТАЛИНА». Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ООО МКК «Капиталина» сообщило, что 15.05.2024 между Янаевой Т.Г. и ООО МКК «Капиталина» заключен договор потребительского займа № 096982, по которому образовалась задолженность. Указанные выше обстоятельства, с учетом отсутствия правоотношений между Янаевой Т.Г. и ООО МКК «ЗТЧ 63», осуществляющим деятельность на web-странице по адресу https://capitalina.ru/, которая также принадлежит и управляется ООО МКК «Капиталина», свидетельствуют о том, взаимодействие с Янаевой Т.Г. с абонентского номера +7 996 828-16-67 осуществлялось в интересах ООО МКК «Капиталина», при этом установлено, что абонентский номер +7 996 828-16-67 ООО МКК «Капиталина» не принадлежит, данный номер зарегистрирован за физическим лицом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Капиталина» при взаимодействии с Янаевой Т.Г. нарушило положения ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования с учетом имеющихся материалов подтверждается факт угрозы несоблюдения ООО МКК «Капиталина» обязательных требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» (ОГРН: 1211600001821, дата присвоения ОГРН: 18.01.2021; ИНН: 1656117090; КПП: 165601001, юридический адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2 кабинет 713) о недопустимости нарушения обязательных требований ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой