РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№12240551000215484371

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Горневой Н.Л. о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что 29.02.2024 на стационарный номер в детского сада, который посещает ребенок Минуллиной Ксении Николаевны, поступил телефонный звонок от сотрудника банка, который поинтересовался о посещении детского сада ребенком Минуллиной К.Н. и сообщил, что у Минуллиной К.С. имеется задолженность. В рамках административного расследования установлено, что Минуллина К.Н. имела неисполненные обязательства перед ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по договору потребительского кредита по карте № 2354590593 от 14.01.2021. 27.03.2023 право требования задолженности уступлено ПАО «Совкомбанк» по Соглашению № 1 об уступке прав (требований) и передаче прав и обязанностей от 22.02.2023. Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ПАО «Совкомбанк» сообщило, что задолженность по кредитному договору № 7749495432 (ранее № 2354590593 от 14.01.2021) погашена в полном объеме, кредитный договор закрыт 16.07.2024. Указанные выше обстоятельства, учитывая, что Минуллина К.Н. не имела/ не имеет иных просроченных долговых обязательств, свидетельствуют о том, что взаимодействие с третьим лицом (с воспитателем детского сада), посредством телефонных переговоров по вопросу просроченной задолженности Минуллиной К.Н., состоявшееся 29.02.2024, осуществлялось в интересах ПАО «Совкомбанк». При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «Совкомбанк» вправе было осуществлять взаимодействие с третьим лицом, направленное на возврат задолженности Минуллиной К.Н., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и при условии, что третье лицо не выразило несогласие на осуществление с ним такого взаимодействия. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «Совкомбанк» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Минуллиной К.Н. нарушены положения законодательства в части условий взаимодействия с должником и с третьими лицами.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Горневой Н.Л. о возможном нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что 29.02.2024 на стационарный номер в детского сада, который посещает ребенок Минуллиной Ксении Николаевны, поступил телефонный звонок от сотрудника банка, который поинтересовался о посещении детского сада ребенком Минуллиной К.Н. и сообщил, что у Минуллиной К.С. имеется задолженность. В рамках административного расследования установлено, что Минуллина К.Н. имела неисполненные обязательства перед ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по договору потребительского кредита по карте № 2354590593 от 14.01.2021. 27.03.2023 право требования задолженности уступлено ПАО «Совкомбанк» по Соглашению № 1 об уступке прав (требований) и передаче прав и обязанностей от 22.02.2023. Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ПАО «Совкомбанк» сообщило, что задолженность по кредитному договору № 7749495432 (ранее № 2354590593 от 14.01.2021) погашена в полном объеме, кредитный договор закрыт 16.07.2024. Указанные выше обстоятельства, учитывая, что Минуллина К.Н. не имела/ не имеет иных просроченных долговых обязательств, свидетельствуют о том, что взаимодействие с третьим лицом (с воспитателем детского сада), посредством телефонных переговоров по вопросу просроченной задолженности Минуллиной К.Н., состоявшееся 29.02.2024, осуществлялось в интересах ПАО «Совкомбанк». При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «Совкомбанк» вправе было осуществлять взаимодействие с третьим лицом, направленное на возврат задолженности Минуллиной К.Н., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и при условии, что третье лицо не выразило несогласие на осуществление с ним такого взаимодействия. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «Совкомбанк» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Минуллиной К.Н. нарушены положения законодательства в части условий взаимодействия с должником и с третьими лицами.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой