РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН"
№12240551000215484480

🔢 ИНН:
7810733986
🆔 ОГРН:
1187847193896
📍 Адрес:
196006, Город Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 15, лит. В, пом. 5-Н, комн. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН" (ИНН: 7810733986) , адрес: 196006, Город Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 15, лит. В, пом. 5-Н, комн. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7810733986
ОГРН проверяемого лица 1187847193896
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРДОН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 196006, Город Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 15, лит. В, пом. 5-Н, комн. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Афанасьевой О.А. о возможном нарушении ООО МКК «Вердон» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что 03.06.2024 в 11 ч. 05 мин. Афанасьевой О.А. поступил телефонный звонок от «Мир Денег» с абонентского номера +7 931 215-45-37 по вопросу ее просроченной задолженности, при этом звонившим озвучены угрозы. Согласно представленной Афанасьевой О.А. аудиозаписи телефонного разговора на решение Афанасьевой О.А. обратиться в полицию, озвученное в ходе телефонного разговора, абонентом +7 931 215-45-37 сказано следующее: «Какая полиция?! … Долг 18 тысяч… позорный долг…, … ребёнок на фоне что-то говорит… Ребёнка не жалко? Когда коллекторы начнут в дверь ломиться …». В ходе рассмотрения доводов, изложенных в обращении и анализа полученной информации, осмотра и анализа web-страницы «Мир Денег» по адресу https://mircash24.ru/, установлено что финансовую деятельность на данном интернет-ресурсе осуществляет ООО МКК «Вердон». Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ООО МКК «Вердон» сообщило (исх. № б/н от 01.08.2024), что 22.07.2024 между Афанасьевой О.А. и ООО МКК «Вердон» заключен договор № 16-00-000/VERDON/24.4582267, по которому образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 03.06.2024 задолженность составляла 18 740,00 руб. Полномочия по возврату просроченной задолженности по договору третьим лицам не передавались, третьи лица не привлекались. Указанные выше обстоятельства свидетельствуют о том, что взаимодействие с Афанасьевой О.А. с абонентского номера +7 931 215-45-37, посредством телефонных переговоров, осуществлялось в интересах ООО МКК «Вердон», при этом установлено, что абонентский номер +7 931 215-45-37 ООО МКК «Вердон» не принадлежит, данный номера зарегистрирован за физическим лицом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Вердон», имея своей целью возврат просроченной задолженности с Афанасьевой О.А., нарушены положения законодательства в части условий взаимодействия с должником.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой