РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СИМЕТРА"
№12240551000215572544

🔢 ИНН:
6311191831
🆔 ОГРН:
1216300047281
📍 Адрес:
443093, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Железнодорожный, ул. Мориса Тореза, 1А, оф. 5
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СИМЕТРА" (ИНН: 6311191831) , адрес: 443093, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Железнодорожный, ул. Мориса Тореза, 1А, оф. 5

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:
Самарская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6311191831
ОГРН проверяемого лица 1216300047281
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СИМЕТРА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443093, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Железнодорожный, ул. Мориса Тореза, 1А, оф. 5

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступили заявления Кугергина Д.А. о возможном нарушении ООО МКК «Симетра» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что Кугергину Д.А. поступают сообщения относительно его просроченной задолженности. В рамках административного расследования от 29.07.2024 на основании информации представленной заявителем установлено, что 15.07.2024 посредством мессенджера WhatsApp в период с 13 ч. 41 мин. до 13 ч. 53 мин. на абонентский номер Кугергина Д.А. поступали сообщения с абонентского номера +7 996 581-92-49 с угрозами беспокойства третьих лиц относительно его задолженности: - «Денис», «Сейчас тебе буду деньги собирать по соц.сетям и в группах подслушано твоего города, новостные паблики, по знакомым, родственникам. Всю родню прикреплю. ...», «начнем с КУГЕРГИНА ЕВГЕНИЯ ВЯЧЕСЛАВОВНА, КУГЕРГИН АНДРЕЙ ВАЛЕРЬЕВИЧ, КУГЕРГИНА КРИСТИНА АНДРЕЕВНА», «далее найдем твоих одноклассников и коллег по работе, в том числе бывших. Скоро будешь известным!!». На вопрос Кугергина Д.А.: - «Вы не представились и не сказали какая компания», получен ответ от абонента +7 996 581-92-49: - «жди смс со ссылкой» (сообщение получено в 13 ч. 47 мин.). После чего 15.07.2024 в 13 ч. 47 мин. с абонентского номера +7 996 404-07-60 поступило смс-сообщение с одноразовой ссылкой (https://clIk.ru/v11P43382W) на интернет-ресурс по адресу https://rubalek.ru/ и затем с абонентского номера +7 996 581-92-49 поступили сообщения: - «получил?» (сообщение получено в 13 ч. 48 мин.), «жду оплату сегодня до 17.00 Мск» (сообщение получено в 13 ч. 47 мин.). Кроме того 15.07.2024 в 13 ч. 54 мин.с абонентского номера +7 996 581-92-49 на абонентский номер третьего лица (матери Кугергина Д.А.) поступило смс-сообщение: - «как я понимаю Денис в мирном порядке не хочет решит вопрос по оплате. Дает только обещания. Значит ребята будут работать с вашим окружением + коллеги , быстро найдешь денег для него. Будем тревожить!! пока не вернете деньги! Жду оплату сегодня до 17.00 Мск!». В ходе административного расследования проведен анализ содержания web-страницы онлайн-ресурса «RUBALEK» (https://rubalek.ru/), в результате чего установлено, что web-страница данного онлайн-ресурса принадлежит и управляется компанией ООО МКК «Симетра» (ИНН 6311191831, ОГРН 1216300047281). Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ООО МКК «Симетра» сообщило, что 14.06.2024 между Кугергиным Д.А. и ООО МКК «Симетра» заключен договор потребительского займа № Р614-317591, по которому образовалась задолженность. 09.07.2024 задолженность переуступлена ООО ПКО «Куратор» на основании договора уступки прав (цессии). ООО ПКО «Куратор» сообщило, что 15.07.2024 задолженность по договору потребительского займа № Р614-317591 от 14.06.2024 переуступлена ООО ПКО «Контур» на основании договора уступки прав (цессии). Вместе с тем, указанные выше обстоятельства свидетельствуют о том, что взаимодействие с Кугергиным Д.А. и с третьим лицом (с матерью Кугергина Д.А. с абонентского номера +7 996 581-92-49 могло осуществляться в интересах ООО МКК «Симетра», поскольку, ссылка, поступившая в смс-сообщении от абонента +7 996 404-07-60 прямо указывала на онлайн-ресурс web-страницы, финансовая деятельность на которой осуществляется ООО МКК «Симетра». Вместе с тем также установлено, что абонентские номера +7 996 581-92-49, +7 996 404-07-60 ООО МКК «Симетра», ООО ПКО «Куратор» не принадлежат, данные номера зарегистрированы за физическими лицами. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Симетра» вправе осуществлять взаимодействие с третьим лицом (с матерью Кугергина Д.А.), направленное на возврат задолженности Кугергина Д.А., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и при условии, что третье лицо (мать Кугергина Д.А.) не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что имеется угроза нарушения обязательных требований, в том числе положений ч.ч. 5, 6 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой