РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№12240551000216429275

🔢 ИНН:
7325081622
🆔 ОГРН:
1087325005899
📍 Адрес:
121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7325081622) , адрес: 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7325081622
ОГРН проверяемого лица 1087325005899
Наименование проверочного листа МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "БЫСТРОДЕНЬГИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 79.90
Наименование проверочного листа Услуги по бронированию прочие и сопутствующая деятельность

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121087, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Ремнева А.В. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В обращении указано, что неизвестные лица требуют оплаты долга, в том числе у заявителя имеется задолженность перед МФК «Быстроденьги» (ООО). В рамках административного расследования от 07.10.2024, на основании информации представленной МФК «Быстроденьги» (ООО) от 21.10.2024 исх. № 731/24/БДЭ-0520, в том числе представленных аудиозаписей, установлено, что МФК «Быстроденьги» (ООО), с целью возврата просроченной задолженности с Ремнева Андрея Владимировича по договору займа от 29.03.2024 № 106384961 осуществляло взаимодействие с заемщиком, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 905 379-57-72, зарегистрированный и находящийся в пользовании Ремнева Андрея Владимировича. Согласно представленных МФК «Быстроденьги» (ООО) аудиозаписей установлено, что сотрудниками МФК «Быстроденьги» (ООО) во время телефонных разговоров в следующие даты: 31.05.2024 в 16 ч. 00 мин. продолжительностью 02 мин. 55 сек.; 10.06.2024 в 13 ч. 02 мин. продолжительностью 02 мин. 24 сек.; и 09.09.2024 в 16 ч. 48 мин. продолжительностью 01 мин. 33 сек. должнику сообщено о сумме долга, о требовании кредитора погасить долг, а также озвучены фразы, что кредитор вправе направить соответствующий запрос по месту работы. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, введением в заблуждение относительно последствия неисполнения обязательств для должника. На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Из приведенного выше правового регулирования следует, что МФК «Быстроденьги» (ООО) существует угроза оказания на должника психологического воздействия путем использования специальных приемов, направленных на побуждение должника-заемщика к принятию действий по погашению задолженности, в том числе с учетом содержания диалога, изложеннго с указанием негативных последствий, а также доведением информации, не соответствующей действительности, поскольку озвученная фраза «…запрос направляется по месту работы для уточнения информации относительно Вас...» может ввести в заблуждение Ремнева А.В. относительно последствий неисполнения обязательства, поскольку фактически МФК «Быстроденьги» (ООО) не имеет права взаимодействовать с третьим лицом (работодателем). Таким образом, действия лица могут повлечь нарушения охраняемых законом ценностей, изложенных в ч. 1 ст. 6, п. 4 ч.2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Ремнева А.В. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В обращении указано, что неизвестные лица требуют оплаты долга, в том числе у заявителя имеется задолженность перед МФК «Быстроденьги» (ООО). В рамках административного расследования от 07.10.2024, на основании информации представленной МФК «Быстроденьги» (ООО) от 21.10.2024 исх. № 731/24/БДЭ-0520, в том числе представленных аудиозаписей, установлено, что МФК «Быстроденьги» (ООО), с целью возврата просроченной задолженности с Ремнева Андрея Владимировича по договору займа от 29.03.2024 № 106384961 осуществляло взаимодействие с заемщиком, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 905 379-57-72, зарегистрированный и находящийся в пользовании Ремнева Андрея Владимировича. Согласно представленных МФК «Быстроденьги» (ООО) аудиозаписей установлено, что сотрудниками МФК «Быстроденьги» (ООО) во время телефонных разговоров в следующие даты: 31.05.2024 в 16 ч. 00 мин. продолжительностью 02 мин. 55 сек.; 10.06.2024 в 13 ч. 02 мин. продолжительностью 02 мин. 24 сек.; и 09.09.2024 в 16 ч. 48 мин. продолжительностью 01 мин. 33 сек. должнику сообщено о сумме долга, о требовании кредитора погасить долг, а также озвучены фразы, что кредитор вправе направить соответствующий запрос по месту работы. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, введением в заблуждение относительно последствия неисполнения обязательств для должника. На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Из приведенного выше правового регулирования следует, что МФК «Быстроденьги» (ООО) существует угроза оказания на должника психологического воздействия путем использования специальных приемов, направленных на побуждение должника-заемщика к принятию действий по погашению задолженности, в том числе с учетом содержания диалога, изложеннго с указанием негативных последствий, а также доведением информации, не соответствующей действительности, поскольку озвученная фраза «…запрос направляется по месту работы для уточнения информации относительно Вас...» может ввести в заблуждение Ремнева А.В. относительно последствий неисполнения обязательства, поскольку фактически МФК «Быстроденьги» (ООО) не имеет права взаимодействовать с третьим лицом (работодателем). Таким образом, действия лица могут повлечь нарушения охраняемых законом ценностей, изложенных в ч. 1 ст. 6, п. 4 ч.2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой