РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭВЕРЕСТ"
№12240551000216435285

🔢 ИНН:
7716764909
🆔 ОГРН:
1147746052475
📍 Адрес:
109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 34, корп. 8, помещ. 2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭВЕРЕСТ" (ИНН: 7716764909) , адрес: 109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 34, корп. 8, помещ. 2

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7716764909
ОГРН проверяемого лица 1147746052475
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭВЕРЕСТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 53.20.3
Наименование проверочного листа Деятельность курьерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.91
Наименование проверочного листа Деятельность информационных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99.1
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.3
Наименование проверочного листа Деятельность в области налогового консультирования
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.30
Наименование проверочного листа Деятельность по письменному и устному переводу
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.19
Наименование проверочного листа Деятельность по фотокопированию и подготовке документов и прочая специализированная вспомогательная деятельность по обеспечению деятельности офиса
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.30
Наименование проверочного листа Деятельность по организации конференций и выставок
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 95.11
Наименование проверочного листа Ремонт компьютеров и периферийного компьютерного оборудования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 34, корп. 8, помещ. 2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Ремнева А.В. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В обращении указано, что неизвестные лица требуют оплаты долга. В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО ПКО «Эверест» от 24.10.2024 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности Ремнева Андрея Владимировича, 15.04.1977 г.р., ООО ПКО «Эверест» нарушило положения Закона № 230-ФЗ. А именно, ООО ПКО «Эверест» в интересах ООО МФК «Займ Онлайн» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Ремнева А.В., путем осуществления телефонных переговоров с целью возврата просроченной задолженности с Ремнева Андрея Владимировича по договору займа от 23.05.2024 № 12-4283290-2024 осуществляло взаимодействие с заемщиком, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 905 379-57-72, зарегистрированный и находящийся в пользовании Ремнева Андрея Владимировича. Согласно представленных ООО ПКО «Эверест» аудиозаписей установлено, что сотрудником ООО ПКО «Эверест» во время телефонного разговора 19.09.2024 в 10 ч. 14 мин. должнику сообщено: «...жена солидарную ответственность несет на основании ст. 45 СК...» Согласно ч. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. В силу ч. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор Поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем. Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства (ст. 362 ГК РФ). На основании ч. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Вместе с тем, из договора займа от 23.05.2024 № 12-4283290-2024 не следует, что в отношении супруга должника-заемщика Ремнева А.В. предусмотрена солидарная ответственность по неисполненному должником-заемщиком денежному обязательству, вытекающему из договора займа, как и отсутствует соответствующий договор поручительства, заключенный супругом должника-заемщика с кредитором. Кроме того, в соответствии со ст. 45 Семейного кодекса Российской Федерации (далее - СК РФ) по обязательствам одного из супругов взыскание может быть обращено лишь на имущество этого супруга. При недостаточности этого имущества кредитор вправе требовать выдела доли супруга-должника, которая причиталась бы супругу-должнику при разделе общего имущества супругов, для обращения на нее взыскания. Взыскание обращается на общее имущество супругов по общим обязательствам супругов, а также по обязательствам одного из супругов, если судом установлено, что все, полученное по обязательствам одним из супругов, было использовано на нужды семьи. При недостаточности этого имущества супруги несут по указанным обязательствам солидарную ответственность имуществом каждого из них. Так, исходя из смысла указанной статьи 45 СК РФ, солидарная ответственность супруга должника может быть только если имеется соответствующее решение суда. Таким образом, указывая в диалоге на солидарную ответственность супруга должника-заемщика ООО ПКО «Эверест» фактически в целях обеспечения возврата Ремневым А.В. просроченной задолженности, вводило последнего в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства, при отсутствии соответствующей обязанности третьего лица отвечать по долгам основного заемщика, установленной договором поручительства, а также соответствующим решением суда. В силу ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, введением в заблуждение относительно последствия неисполнения обязательств, а также злоупотребление правом. Таким образом, указывая в диалоге на солидарную ответственность супруга должника-заемщика, со стороны ООО ПКО «Эверест» существует угроза нарушения обязательных требований закона № 230-ФЗ, поскольку фактически в целях обеспечения возврата Ремневым А.В. просроченной задолженности, лицо может быть введено в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства, при отсутствии соответствующей обязанности третьего лица отвечать по долгам основного заемщика, установленной договором поручительства, а также соответствующим решением суда.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Ремнева А.В. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В обращении указано, что неизвестные лица требуют оплаты долга. В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО ПКО «Эверест» от 24.10.2024 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности Ремнева Андрея Владимировича, 15.04.1977 г.р., ООО ПКО «Эверест» нарушило положения Закона № 230-ФЗ. А именно, ООО ПКО «Эверест» в интересах ООО МФК «Займ Онлайн» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Ремнева А.В., путем осуществления телефонных переговоров с целью возврата просроченной задолженности с Ремнева Андрея Владимировича по договору займа от 23.05.2024 № 12-4283290-2024 осуществляло взаимодействие с заемщиком, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 905 379-57-72, зарегистрированный и находящийся в пользовании Ремнева Андрея Владимировича. Согласно представленных ООО ПКО «Эверест» аудиозаписей установлено, что сотрудником ООО ПКО «Эверест» во время телефонного разговора 19.09.2024 в 10 ч. 14 мин. должнику сообщено: «...жена солидарную ответственность несет на основании ст. 45 СК...» Согласно ч. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. В силу ч. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор Поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем. Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства (ст. 362 ГК РФ). На основании ч. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Вместе с тем, из договора займа от 23.05.2024 № 12-4283290-2024 не следует, что в отношении супруга должника-заемщика Ремнева А.В. предусмотрена солидарная ответственность по неисполненному должником-заемщиком денежному обязательству, вытекающему из договора займа, как и отсутствует соответствующий договор поручительства, заключенный супругом должника-заемщика с кредитором. Кроме того, в соответствии со ст. 45 Семейного кодекса Российской Федерации (далее - СК РФ) по обязательствам одного из супругов взыскание может быть обращено лишь на имущество этого супруга. При недостаточности этого имущества кредитор вправе требовать выдела доли супруга-должника, которая причиталась бы супругу-должнику при разделе общего имущества супругов, для обращения на нее взыскания. Взыскание обращается на общее имущество супругов по общим обязательствам супругов, а также по обязательствам одного из супругов, если судом установлено, что все, полученное по обязательствам одним из супругов, было использовано на нужды семьи. При недостаточности этого имущества супруги несут по указанным обязательствам солидарную ответственность имуществом каждого из них. Так, исходя из смысла указанной статьи 45 СК РФ, солидарная ответственность супруга должника может быть только если имеется соответствующее решение суда. Таким образом, указывая в диалоге на солидарную ответственность супруга должника-заемщика ООО ПКО «Эверест» фактически в целях обеспечения возврата Ремневым А.В. просроченной задолженности, вводило последнего в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства, при отсутствии соответствующей обязанности третьего лица отвечать по долгам основного заемщика, установленной договором поручительства, а также соответствующим решением суда. В силу ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, введением в заблуждение относительно последствия неисполнения обязательств, а также злоупотребление правом. Таким образом, указывая в диалоге на солидарную ответственность супруга должника-заемщика, со стороны ООО ПКО «Эверест» существует угроза нарушения обязательных требований закона № 230-ФЗ, поскольку фактически в целях обеспечения возврата Ремневым А.В. просроченной задолженности, лицо может быть введено в заблуждение относительно последствий неисполнения денежного обязательства, при отсутствии соответствующей обязанности третьего лица отвечать по долгам основного заемщика, установленной договором поручительства, а также соответствующим решением суда.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой