РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ"
№12240551000216435301

🔢 ИНН:
7707056547
🆔 ОГРН:
1027739210630
📍 Адрес:
105187, г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ" (ИНН: 7707056547) , адрес: 105187, г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707056547
ОГРН проверяемого лица 1027739210630
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 105187, г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Рахматуллиной М.Л. о возможном нарушении АО «Банк Русский Стандарт» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В рамках административного расследования от 07.10.2024 установлено, что 11.12.2004 и 27.07.2005 АО «Банк Русский Стандарт» с Рахматуллиной Маргаритой Леонтьевной заключено 2 (два) кредитных договора. Согласно представленной детализации абонента по номеру +7917-716-18-56 (данный абонентский номер находится в пользовании заемщика Рахматуллиной М.Л.) АО «Банк русский Стандарт», с целью взыскания просроченной задолженности по договорам, осуществлял взаимодействие с заемщиком Рахматуллиной М.Л. посредством телефонных переговоров с вышеназванным абонентом в следующие даты: 10.09.2024 в 15 ч. 05 мин. с абонентского номера +7495-139-20-05 (длительность беседы составила 00:28), 10.09.2024 в 16 ч. 34 мин. с абонентского номера +7958-643-45-78 (длительность беседы составила 00:34), 10.09.2024 в 16 ч. 35 мин. с абонентского номера +7905-513-64-56 (длительность беседы составила 00:45), 11.09.2024 в 13 ч. 47 мин. с абонентского номера +7958-642-00-39 (длительность беседы составила 00:52), 11.09.2024 в 15 ч. 14 мин. с абонентского номера +7495-604-46-02 (длительность беседы составила 00:45), 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. с абонентского номера +7906-767-13-76 (длительность беседы составила 00:26), 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. с абонентского номера +7991-963-52-39 (длительность беседы составила 00:49), 12.09.2024 в 11 ч. 16 мин. с абонентского номера +7991-933-77-19 (длительность беседы составила 00:23), 12.09.2024 в 11 ч. 17 мин. с абонентского номера +7967-196-14-30 (длительность беседы составила 00:43). Во все вышеперечисленные даты взаимодействие состоялось, что подтверждается длительностью беседы. Согласно данных представленных АО «Банк Русский Стандарт», в рамках административного расследования, абонентские номера, с которых осуществлялось взаимодействие, принадлежат данному Банку. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 3 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Таким образом установлено, что звонки на абонентский номер +7917-716-18-56 осуществлены с нарушением допустимой частоты взаимодействия, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 09.09.2024 по 15.09.2024: 10.09.2024 в 15 ч. 05 мин. 10.09.2024 в 16 ч. 34 мин. 10.09.2024 в 16 ч. 35 мин. 11.09.2024 в 13 ч. 47 мин. 11.09.2024 в 15 ч. 14 мин. 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. 12.09.2024 в 11 ч. 16 мин. 12.09.2024 в 11 ч. 17 мин. Из приведенного выше правового регулирования и установленных обстоятельств следует, что АО «Банк Русский Стандарт» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Рахматуллиной М.Л. может нарушить положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия с заемщиком, что также может указывать на недобросовестность лица и неразумность его действий.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Рахматуллиной М.Л. о возможном нарушении АО «Банк Русский Стандарт» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В рамках административного расследования от 07.10.2024 установлено, что 11.12.2004 и 27.07.2005 АО «Банк Русский Стандарт» с Рахматуллиной Маргаритой Леонтьевной заключено 2 (два) кредитных договора. Согласно представленной детализации абонента по номеру +7917-716-18-56 (данный абонентский номер находится в пользовании заемщика Рахматуллиной М.Л.) АО «Банк русский Стандарт», с целью взыскания просроченной задолженности по договорам, осуществлял взаимодействие с заемщиком Рахматуллиной М.Л. посредством телефонных переговоров с вышеназванным абонентом в следующие даты: 10.09.2024 в 15 ч. 05 мин. с абонентского номера +7495-139-20-05 (длительность беседы составила 00:28), 10.09.2024 в 16 ч. 34 мин. с абонентского номера +7958-643-45-78 (длительность беседы составила 00:34), 10.09.2024 в 16 ч. 35 мин. с абонентского номера +7905-513-64-56 (длительность беседы составила 00:45), 11.09.2024 в 13 ч. 47 мин. с абонентского номера +7958-642-00-39 (длительность беседы составила 00:52), 11.09.2024 в 15 ч. 14 мин. с абонентского номера +7495-604-46-02 (длительность беседы составила 00:45), 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. с абонентского номера +7906-767-13-76 (длительность беседы составила 00:26), 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. с абонентского номера +7991-963-52-39 (длительность беседы составила 00:49), 12.09.2024 в 11 ч. 16 мин. с абонентского номера +7991-933-77-19 (длительность беседы составила 00:23), 12.09.2024 в 11 ч. 17 мин. с абонентского номера +7967-196-14-30 (длительность беседы составила 00:43). Во все вышеперечисленные даты взаимодействие состоялось, что подтверждается длительностью беседы. Согласно данных представленных АО «Банк Русский Стандарт», в рамках административного расследования, абонентские номера, с которых осуществлялось взаимодействие, принадлежат данному Банку. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 3 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Таким образом установлено, что звонки на абонентский номер +7917-716-18-56 осуществлены с нарушением допустимой частоты взаимодействия, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 09.09.2024 по 15.09.2024: 10.09.2024 в 15 ч. 05 мин. 10.09.2024 в 16 ч. 34 мин. 10.09.2024 в 16 ч. 35 мин. 11.09.2024 в 13 ч. 47 мин. 11.09.2024 в 15 ч. 14 мин. 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. 12.09.2024 в 09 ч. 17 мин. 12.09.2024 в 11 ч. 16 мин. 12.09.2024 в 11 ч. 17 мин. Из приведенного выше правового регулирования и установленных обстоятельств следует, что АО «Банк Русский Стандарт» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Рахматуллиной М.Л. может нарушить положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия с заемщиком, что также может указывать на недобросовестность лица и неразумность его действий.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой