РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СИМЕТРА"
№12240551000216576356

🔢 ИНН:
6311191831
🆔 ОГРН:
1216300047281
📍 Адрес:
443093, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Железнодорожный, ул. Мориса Тореза, 1А, оф. 5
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СИМЕТРА" (ИНН: 6311191831) , адрес: 443093, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Железнодорожный, ул. Мориса Тореза, 1А, оф. 5

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6311191831
ОГРН проверяемого лица 1216300047281
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СИМЕТРА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443093, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Железнодорожный, ул. Мориса Тореза, 1А, оф. 5

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступили заявления Дегтяревой А.А. о возможном нарушении ООО МКК «Симетра» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что Дегтяревой А.А. поступают сообщения относительно ее просроченной задолженности, в т.ч. с угрозами беспокойства третьих лиц. Взаимодействие осуществлено с абонентских номеров +7 996 840-82-74, +7 996 403-16-09 посредством направления на абонентский номер, находящийся в пользовании Дегтяревой А.А. сообщений следующего содержания: «Дегтярева Анна, жду оплату по займу сегодня», «Ссылку ждите на вотсап» (получено от абонента +7 996 840-82-74); «Анна, ссылка для оплаты займа https://clIk.ru/d13A72773C» (получено от абонента +7 996 403-16-09); «Дегтярева Анна, не хочешь оплачивать добровольно? Не надо . Скоро твоя родня и коллеги скинутся . Для начала поставим на круглосуточный дозвон Алексея ВАЛЕРИАНОВИЧА , тлф …...149, Ольгу Александровну и др.», «так что подумай пока до 17.00 Мск» (получено от абонента +7 996 840-82-74). Данное взаимодействие подтверждено скриншотами сообщений, скриншотом личного кабинета с информацией о сумме для погашения займа, о сумме пролонгации займа, с информацией адресной строки (ktr.rubalek.ru). В ходе административного расследования установлено, что 28.05.2024 между Дегтяревой А.А. и ООО МКК «Симетра» (ИНН 6311191831, ОГРН 1216300047281) заключен договор потребительского займа № Р528-312069, по которому образовалась задолженность. Также установлено, что ООО МКК «Симетра» (ИНН 6311191831, ОГРН 1216300047281) осуществляет свою финансовую деятельность на интернет-ресурсе «RUBALEK» (https://rubalek.ru/). Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ООО МКК «Симетра» сообщило, что 05.09.2024 задолженность по договору потребительского займа № Р528-312069 от 28.05.2024 переуступлена ООО ПКО «Контур» на основании договора уступки прав (цессии). В ходе рассмотрения доводов, изложенных в обращении и анализа полученной информации, установлено, что взаимодействие с Дегтяревой А.А. осуществлялось с абонентских номеров +7 996 840-82-74, +7 996 403-16-09 в интересах ООО МКК «Симетра», при этом установлено, что абонентские номера +7 996 840-82-74, +7 996 403-16-09 ООО МКК «Симетра» не принадлежат, данные номера зарегистрированы за физическими лицами. Вместе с тем, ООО МКК «Симетра» имело экономическую заинтересованность в возврате просроченной задолженности и могло осуществлять действия направленные на ее возврат. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что имеется угроза нарушения обязательных требований со стороны ООО МКК «Симетра», в том числе положений ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступили заявления Дегтяревой А.А. о возможном нарушении ООО МКК «Симетра» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что Дегтяревой А.А. поступают сообщения относительно ее просроченной задолженности, в т.ч. с угрозами беспокойства третьих лиц. Взаимодействие осуществлено с абонентских номеров +7 996 840-82-74, +7 996 403-16-09 посредством направления на абонентский номер, находящийся в пользовании Дегтяревой А.А. сообщений следующего содержания: «Дегтярева Анна, жду оплату по займу сегодня», «Ссылку ждите на вотсап» (получено от абонента +7 996 840-82-74); «Анна, ссылка для оплаты займа https://clIk.ru/d13A72773C» (получено от абонента +7 996 403-16-09); «Дегтярева Анна, не хочешь оплачивать добровольно? Не надо . Скоро твоя родня и коллеги скинутся . Для начала поставим на круглосуточный дозвон Алексея ВАЛЕРИАНОВИЧА , тлф …...149, Ольгу Александровну и др.», «так что подумай пока до 17.00 Мск» (получено от абонента +7 996 840-82-74). Данное взаимодействие подтверждено скриншотами сообщений, скриншотом личного кабинета с информацией о сумме для погашения займа, о сумме пролонгации займа, с информацией адресной строки (ktr.rubalek.ru). В ходе административного расследования установлено, что 28.05.2024 между Дегтяревой А.А. и ООО МКК «Симетра» (ИНН 6311191831, ОГРН 1216300047281) заключен договор потребительского займа № Р528-312069, по которому образовалась задолженность. Также установлено, что ООО МКК «Симетра» (ИНН 6311191831, ОГРН 1216300047281) осуществляет свою финансовую деятельность на интернет-ресурсе «RUBALEK» (https://rubalek.ru/). Во исполнение определения об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении ООО МКК «Симетра» сообщило, что 05.09.2024 задолженность по договору потребительского займа № Р528-312069 от 28.05.2024 переуступлена ООО ПКО «Контур» на основании договора уступки прав (цессии). В ходе рассмотрения доводов, изложенных в обращении и анализа полученной информации, установлено, что взаимодействие с Дегтяревой А.А. осуществлялось с абонентских номеров +7 996 840-82-74, +7 996 403-16-09 в интересах ООО МКК «Симетра», при этом установлено, что абонентские номера +7 996 840-82-74, +7 996 403-16-09 ООО МКК «Симетра» не принадлежат, данные номера зарегистрированы за физическими лицами. Вместе с тем, ООО МКК «Симетра» имело экономическую заинтересованность в возврате просроченной задолженности и могло осуществлять действия направленные на ее возврат. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что имеется угроза нарушения обязательных требований со стороны ООО МКК «Симетра», в том числе положений ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой