РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№12250551000218040167

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бочкарев Алексей Михайлович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение гражданки Р.Е.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило обращение гражданки Р.Е.В. о возможном нарушении ООО ПКО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО ПКО «КЭФ» от 13.05.2025 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности гражданки Р.Е.В., ООО ПКО «КЭФ» нарушило положения Федерального закона № 230-ФЗ. А именно, ООО ПКО «КЭФ» в интересах МКК ЦФП (ПАО) осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гражданки Р.Е.В., путем направления уведомления, посредством почтового отправления по адресу должника-заемщика, о проведении личной встречи, в рамках одного договора, 14.05.2025 в период с 09:00 до 13:00 и 15.05.2025 в период с 14:00 до 20:00. Также, ООО ПКО «КЭФ» в интересах ООО МКК «Смсфинанс» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гражданки Р.Е.В., путем направления уведомления, посредством почтового отправления по адресу должника-заемщика, о проведении личной встречи, в рамках одного договора, 26.05.2025 в период с 09:00 до 13:00 и 27.05.2025 в период с 14:00 до 20:00. На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели. Таким образом, фактически ООО ПКО «КЭФ» намеревалось в рамках одного договора, заключенного между гражданкой Р.Е.В. и МКК ЦФП (ПАО), провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в течении календарной недели — 14.05.2025 и 15.05.2025 (календарная неделя с 12.05.2025 по 18.05.2025), также в рамках одного договора, заключенного между гражданкой Р.Е.В. и ООО МКК «Смсфинанс» провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в течении календарной недели — 26.05.2025 и 25.05.2025 (календарная неделя с 26.05.2025 по 01.06.2025) что противоречит положению п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, запрещающему проведение личных встреч более одного раза в течение календарной недели. Указанные действия могут привести к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой