Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№12250551000218811421
🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.08.2025
🎯
Основание проведения
Обращение гражданина Я.Д.Д.
🔔
Предостережение
В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл, поступило обращение гражданина Я.Д.Д. о возможном нарушении ООО ПКО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату прос... Еще...В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл, поступило обращение гражданина Я.Д.Д. о возможном нарушении ООО ПКО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО ПКО «КЭФ» от 30.07.2025 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности гражданина Я.Д.Д., ООО ПКО «КЭФ» нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
А именно, ООО ПКО «КЭФ» в интересах ООО МФК «Экофинанс» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гражданина Я.Д.Д., путем направления посредством почтового отправления по адресу должника-заемщика уведомления о проведении личной встречи, в рамках одного договора, 19.05.2025 в период с 09:00 до 13:00 и 20.05.2025 в период с 14:00 до 20:00.
На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели.
Таким образом, фактически ООО ПКО «КЭФ» намеревалось, в рамках одного договора, заключенного между гражданином Я.Д.Д. и ООО МФК «Экофинанс», провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в течении календарной недели - 19.05.2025 и 20.05.2025 (календарная неделя с 19.05.2025 по 25.05.2025), что противоречит положению п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, запрещающему проведение личных встреч более одного раза в течение календарной недели.
Указанные действия могут привести к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1
Предостережение:
В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл, поступило обращение гражданина Я.Д.Д. о возможном нарушении ООО ПКО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО ПКО «КЭФ» от 30.07.2025 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности гражданина Я.Д.Д., ООО ПКО «КЭФ» нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
А именно, ООО ПКО «КЭФ» в интересах ООО МФК «Экофинанс» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гражданина Я.Д.Д., путем направления посредством почтового отправления по адресу должника-заемщика уведомления о проведении личной встречи, в рамках одного договора, 19.05.2025 в период с 09:00 до 13:00 и 20.05.2025 в период с 14:00 до 20:00.
На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели.
Таким образом, фактически ООО ПКО «КЭФ» намеревалось, в рамках одного договора, заключенного между гражданином Я.Д.Д. и ООО МФК «Экофинанс», провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в течении календарной недели - 19.05.2025 и 20.05.2025 (календарная неделя с 19.05.2025 по 25.05.2025), что противоречит положению п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, запрещающему проведение личных встреч более одного раза в течение календарной недели.
Указанные действия могут привести к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7707790885
ОГРН
1127747190152
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Объект контроля
Адрес
г Москва, ул Бутырский Вал
Адрес
г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Бочкарев Алексей Михайлович
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Основание проведения
Текст
Обращение гражданина Я.Д.Д.
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл, поступило обращение гражданина Я.Д.Д. о возможном нарушении ООО ПКО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО ПКО «КЭФ» от 30.07.2025 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности гражданина Я.Д.Д., ООО ПКО «КЭФ» нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
А именно, ООО ПКО «КЭФ» в интересах ООО МФК «Экофинанс» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гражданина Я.Д.Д., путем направления посредством почтового отправления по адресу должника-заемщика уведомления о проведении личной встречи, в рамках одного договора, 19.05.2025 в период с 09:00 до 13:00 и 20.05.2025 в период с 14:00 до 20:00.
На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели.
Таким образом, фактически ООО ПКО «КЭФ» намеревалось, в рамках одного договора, заключенного между гражданином Я.Д.Д. и ООО МФК «Экофинанс», провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в течении календарной недели - 19.05.2025 и 20.05.2025 (календарная неделя с 19.05.2025 по 25.05.2025), что противоречит положению п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, запрещающему проведение личных встреч более одного раза в течение календарной недели.
Указанные действия могут привести к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
