РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№13240551000211365070

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Орлова Татьяна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Багапова Анна Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бабушкин Игорь Васильевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО РЕСПУБЛИКЕ МОРДОВИЯ (УФССП ПО РЕСПУБЛИКЕ МОРДОВИЯ) адрес электронной почты: mail@r13.fssp.gov.ru, почтовый адрес: 430016, Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Терешковой, д. 1 ____________________________________________________________________________________________ (указывается наименование контрольного (надзорного) органа и при необходимости его территориального органа) г. Саранск ____________________________________________________________________________________________ (место принятия решения) Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от « » июля 2024 г., ___ час. ___ мин. Заместитель руководителя управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия подполковник внутренней службы И.В. Бабушкин, с целью предупреждения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), У С Т А Н О В И Л : В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Ильина Ивана Ивановича (далее - Заявитель) в отношении АО «АЛЬФА-БАНК» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 9069/24/13000 от 03.05.2024). Из поступившего заявления следует, что АО «АЛЬФА-БАНК» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что АО «АЛЬФА-БАНК» взаимодействовало с Ильиным И.И.: 18.04.2024 в 10:28 с абонентского номера +7-999-918-98-24, 18.04.2024 в 13:29 с абонентского номера +7-999-904-87-17, 19.04.2024 в 15.48 с абонентского номера +7-900-154-50-75, 19.04.2024 в 18.50 с абонентского номера +7-900-154-51-08, посредством телефонных звонков на личный абонентский номер +7-951-054-95-75, по кредитному договору заключенному с Ильиным Владимиром Ивановичем. Согласно ответа ООО «Т2 Мобайл» и АО «АЛЬФА-БАНК» абонентские номера +7-999-918-98-24, +7-999-904-87-17, +7-900-154-50-75, +7-900-154-51-08 принадлежат АО «АЛЬФА-БАНК». Договорные отношения между АО «АЛЬФА-БАНК» и Ильиным И.И. отсутствуют, абонентский номер Ильина И.И. как контактный номер не указан. Согласия Ильина И.И. на осуществление с ним взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности Ильина В.И., не имеется. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия АО «АЛЬФА-БАНК» приводят к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в котором в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. Вместе с тем, 10.03.2022 вступило в силу постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства РФ № 336), устанавливающее запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). Согласно постановлению Правительства РФ № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Ильина И.И., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения АО «АЛЬФА-БАНК» обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства РФ № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ, О Б Ъ Я В ЛЯ Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е ЖЕ Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. АО «АЛЬФА-БАНК», ОГРН 1027700067328, ИНН 7728168971, КПП 770801001, принять меры по недопущению нарушения обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 2. Направить уведомление об исполнении предостережения в срок с учетом ч. ж, з ст. 4 Постановления Правительства № 166 от 10.02.2017 г «Об утверждении правил составления и направления предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, подачи юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем возражений на такое предостережение и их рассмотрения, уведомления об исполнении такого предостережения» (60 дней). 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о виде контроля. Направить предостережение в АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27, mail@alfabank.ru.

Предупреждение

Описание документа УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО РЕСПУБЛИКЕ МОРДОВИЯ (УФССП ПО РЕСПУБЛИКЕ МОРДОВИЯ) адрес электронной почты: mail@r13.fssp.gov.ru, почтовый адрес: 430016, Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Терешковой, д. 1 ____________________________________________________________________________________________ (указывается наименование контрольного (надзорного) органа и при необходимости его территориального органа) г. Саранск ____________________________________________________________________________________________ (место принятия решения) Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от « » июля 2024 г., ___ час. ___ мин. Заместитель руководителя управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия подполковник внутренней службы И.В. Бабушкин, с целью предупреждения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), У С Т А Н О В И Л : В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Ильина Ивана Ивановича (далее - Заявитель) в отношении АО «АЛЬФА-БАНК» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 9069/24/13000 от 03.05.2024). Из поступившего заявления следует, что АО «АЛЬФА-БАНК» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что АО «АЛЬФА-БАНК» взаимодействовало с Ильиным И.И.: 18.04.2024 в 10:28 с абонентского номера +7-999-918-98-24, 18.04.2024 в 13:29 с абонентского номера +7-999-904-87-17, 19.04.2024 в 15.48 с абонентского номера +7-900-154-50-75, 19.04.2024 в 18.50 с абонентского номера +7-900-154-51-08, посредством телефонных звонков на личный абонентский номер +7-951-054-95-75, по кредитному договору заключенному с Ильиным Владимиром Ивановичем. Согласно ответа ООО «Т2 Мобайл» и АО «АЛЬФА-БАНК» абонентские номера +7-999-918-98-24, +7-999-904-87-17, +7-900-154-50-75, +7-900-154-51-08 принадлежат АО «АЛЬФА-БАНК». Договорные отношения между АО «АЛЬФА-БАНК» и Ильиным И.И. отсутствуют, абонентский номер Ильина И.И. как контактный номер не указан. Согласия Ильина И.И. на осуществление с ним взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности Ильина В.И., не имеется. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия АО «АЛЬФА-БАНК» приводят к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в котором в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. Вместе с тем, 10.03.2022 вступило в силу постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства РФ № 336), устанавливающее запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). Согласно постановлению Правительства РФ № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Ильина И.И., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения АО «АЛЬФА-БАНК» обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства РФ № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ, О Б Ъ Я В ЛЯ Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е ЖЕ Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. АО «АЛЬФА-БАНК», ОГРН 1027700067328, ИНН 7728168971, КПП 770801001, принять меры по недопущению нарушения обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 2. Направить уведомление об исполнении предостережения в срок с учетом ч. ж, з ст. 4 Постановления Правительства № 166 от 10.02.2017 г «Об утверждении правил составления и направления предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, подачи юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем возражений на такое предостережение и их рассмотрения, уведомления об исполнении такого предостережения» (60 дней). 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о виде контроля. Направить предостережение в АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27, mail@alfabank.ru.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой