РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№13250551000217628599

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Орлова Татьяна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Багапова Анна Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бабушкин Игорь Васильевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Гробушкина Алексея Петровича (далее - Заявитель) в отношении АО «ТБанк»» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 3742/25/13000-ОГ от 21.02.2025). Из поступившего заявления следует, что АО «ТБанк» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Гробушкин А.П. сообщает, что на его абонентский номер с января 2025 года поступают телефонные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности. Отделением в целях установления фактов нарушения Федерального закона № 230-ФЗ в рамках проводимой проверки направлены соответствующие запросы. По информации АО “Тбанк” следует, что между Вами и ПАО Росбанк заключены следующие договора: - договор кредита наличными № 2483DST0KDD111470305 от 13.09.2023, 07.10.2024, просроченная задолженность с 18.01.2025 по настоящее время; - договор потребительского кредита № 1890910-Ф, № 1890910/01-ФЗ от 13.07.2020, просроченная задолженность с 14.01.2025 по настоящее время. Вышеуказанные договора переуступлены АО “Тбанк” на основании дополнительного соглашения № 1 к рамочному договору уступки прав требования (цессии) № КН-03/2024 от 18.09.2024. Согласно поступившей информации от АО “Тбанк” установлено, что 01.01.2025 ПАО Росбанк прекратил свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к АО “Тбанк”, о чем свидетельствует запись в ЕГРЮЛ № 2257700000655, а также запись № 22577000000677 о завершении регистрации юридического лица в форме присоединения. По информации АО “Тбанк” устновлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось путем телефонных звонков, текстовых сообщений на электронную почту grobyshkin@gmail.com, направления смс-сообщений на абонентский номер Гробушкина А.П. со следующим содержанием: «В случае изъятия заложенного автомобиля вы можете сменить статус автолюбителя на пешехода. Погасите долг 30 070 р. Договор 0436452795. АО ТБанк 880055557752», «Звонки из банка, переплата, потеря репутации - это лишь малая часть негативных последствий ваших систематических нарушений. Оплатите задолженность 60 239 р. АО ТБанк 88005555775», «Из-за нарушений условий договора банк вправе запретить пользоваться автомобилем в залоге. Срочно погасите долг 30 070 р. Договор 0436452795. АО ТБанк 88005555775», «Банк вправе обратить взыскание на заложенный автомобиль, а ФССП реализовать его на торгах по цене ниже рыночной после получения решения суда. Оплатите 60 140 р. Договор 0436452795. АО ТБанк 88005555775». В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия АО «ТБанк» могут привести к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. В соответствии с пп. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 4) оказанием психологического давления на должника и (иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением права. УФССП России по Республике Мордовия в целях обеспечения соблюдения обязательных требований предлагает принять меры по дополнительному изучению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ,

Предупреждение

Описание документа В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Гробушкина Алексея Петровича (далее - Заявитель) в отношении АО «ТБанк»» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 3742/25/13000-ОГ от 21.02.2025). Из поступившего заявления следует, что АО «ТБанк» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Гробушкин А.П. сообщает, что на его абонентский номер с января 2025 года поступают телефонные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности. Отделением в целях установления фактов нарушения Федерального закона № 230-ФЗ в рамках проводимой проверки направлены соответствующие запросы. По информации АО “Тбанк” следует, что между Вами и ПАО Росбанк заключены следующие договора: - договор кредита наличными № 2483DST0KDD111470305 от 13.09.2023, 07.10.2024, просроченная задолженность с 18.01.2025 по настоящее время; - договор потребительского кредита № 1890910-Ф, № 1890910/01-ФЗ от 13.07.2020, просроченная задолженность с 14.01.2025 по настоящее время. Вышеуказанные договора переуступлены АО “Тбанк” на основании дополнительного соглашения № 1 к рамочному договору уступки прав требования (цессии) № КН-03/2024 от 18.09.2024. Согласно поступившей информации от АО “Тбанк” установлено, что 01.01.2025 ПАО Росбанк прекратил свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к АО “Тбанк”, о чем свидетельствует запись в ЕГРЮЛ № 2257700000655, а также запись № 22577000000677 о завершении регистрации юридического лица в форме присоединения. По информации АО “Тбанк” устновлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось путем телефонных звонков, текстовых сообщений на электронную почту grobyshkin@gmail.com, направления смс-сообщений на абонентский номер Гробушкина А.П. со следующим содержанием: «В случае изъятия заложенного автомобиля вы можете сменить статус автолюбителя на пешехода. Погасите долг 30 070 р. Договор 0436452795. АО ТБанк 880055557752», «Звонки из банка, переплата, потеря репутации - это лишь малая часть негативных последствий ваших систематических нарушений. Оплатите задолженность 60 239 р. АО ТБанк 88005555775», «Из-за нарушений условий договора банк вправе запретить пользоваться автомобилем в залоге. Срочно погасите долг 30 070 р. Договор 0436452795. АО ТБанк 88005555775», «Банк вправе обратить взыскание на заложенный автомобиль, а ФССП реализовать его на торгах по цене ниже рыночной после получения решения суда. Оплатите 60 140 р. Договор 0436452795. АО ТБанк 88005555775». В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия АО «ТБанк» могут привести к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. В соответствии с пп. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 4) оказанием психологического давления на должника и (иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением права. УФССП России по Республике Мордовия в целях обеспечения соблюдения обязательных требований предлагает принять меры по дополнительному изучению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой