РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№13250551000217630603

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Орлова Татьяна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бабушкин Игорь Васильевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Багапова Анна Николаевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее - Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее - Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Спирина Игоря Сергеевича (далее - Заявитель) в отношении Банк ВТБ (ПАО) в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия через ФССП России из Центрального Банка Российской Федерации (вх. № 1375/25/13000-ПО от 23.01.2025). Из поступившего обращения следует, что Банк ВТБ (ПАО) осуществляет действия по возврату просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что Банк ВТБ (ПАО) взаимодействовало с Спириным И.С. посредством телефонных звонков, смс-сообщений, голосовых сообщений, а также посредством личных встреч, в ходе которых информация о просроченной задолженности была разглашена третьим лицам, по кредитному договору от 17.08.2023 № 625/***5353, по которому образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие осуществлялось в период с 28.03.2024 по 15.10.2024 путем осуществления телефонных звонков на номер телефона Спирина И.С.: - более 1 раза в сутки с 28.03.2024 по 10.10.2024: 28.03.2024: 06 час. 15 мин., 06 час. 45 мин., 11 час. 31 мин. (+0 час.), 25.06.2024: 07 час. 20 мин., 09 час. 16 мин., 17 час. 35 мин. (+0 час.), 26.06.2024: 08 час. 58 мин., 09 час. 27 мин., 12 час. 17 мин. (+0 час.), 01.07.2024: 08 час. 06 мин., 08 час. 47 мин., 12 час. 48 мин., 16 час. 40 мин. (+0 час.), 13.07.2024: 08 час. 41 мин., 12 час. 00 мин., 13 час. 23 мин., 14 час. 39 мин. (+0 час.), 18.07.2024: 06 час. 07 мин., 07 час. 04 мин., 09 час. 36 мин., 13 час. 12 мин., 16 час. 48 мин. (+0 час.), 21.07.2024: 06 час. 18 мин., 07 час. 01 мин., 13 час. 48 мин (+0 час.), 10.08.2024: 07 час. 50 мин., 08 час. 52 мин., 11 час. 59 мин. (+0 час.), 14.08.2024: 06 час. 41 мин., 07 час. 22 мин., 11 час. 45 мин., 14 час. 41 мин. (+0 час.), 18.08.2024: 06 час. 32 мин., 06 час. 48 мин., 11 час. 39 мин. (+0 час.), 25.08.2024: 06 час. 30 мин., 07 час. 04 мин., 08 час. 28 мин., 11 час. 52 мин., 13 час. 55 мин. (+0 час.), 26.08.2024: 06 час. 24 мин., 06 час. 46 мин., 13 час. 21 мин. (+0 час.), 30.08.2024: 06 час. 15 мин., 06 час. 38 мин., 18 час. 18 мин. (+0 час.), 05.09.2024: 11 час. 21 час., 14 час. 42 мин., 17 час. 05 мин. (+0 час.), 06.09.2024: 06 час. 20 мин., 06 час. 49 мин., 07 час. 59 мин. (+0 час.), 09.09.2024: 06 час. 05 мин., 07 час. 10 час. 48 мин., 12 час. 37 мин., 14 час. 47 мин., 15 час. 06 мин. (+0 час.), 11.09.2024: 08 час. 24 мин, 08 час. 44 мин., 16 час. 04 мин. (+0 час.), 12.09.2024: 06 час. 26 мин., 12 час. 33 мин., 16 час. 19 мин. (+0 час.), 03.10.2024: 07 час. 38 мин., 08 час. 33 мин., 10 час. 19 мин. (+0 час.), 04.10.2024: 07 час. 18 мин., 07 час. 54 мин., 12 час. 18 мин., 16 час. 35 мин. (+0 час.), 07.10.2024: 07 час. 29 мин., 11 час. 45 мин., 15 час. 10 мин. (+0 час.), 09.10.2024: 07 час. 17 мин., 07 час. 41 мин., 09 час. 28 мин. (+0 час.), 10.10.2024: 06 час. 25 мин., 08 час. 12 мин., 15 час. 16 мин. (+0 час.); - более 2 раз в неделю с 24.06.2024 по 13.10.2024: 24.06.2024 по 30.06.2024 - 11 раз, 01.07.2024 по 07.07.2024 - 7 раз, 08.07.2024 по 14.07.2024 - 8 раз, 15.07.2024 по 21.07.2024 - 13 раз, 22.07.2024 по 28.07.2024 - 3 раза, 05.08.2024 по 11.08.2024 - 3 раза, 12.08.2024 по 18.08.2024 - 11 раз, 19.08.2024 по 25.08.2024 - 5 раз, 26.08.2024 по 01.09.2024 - 6 раз, 02.09.2024 по 08.09.2024 - 13 раз, 09.09.2024 по 15.09.2024 - 13 раз, 30.09.2024 по 06.10.2024 - 9 раз, 07.10.2024 по 13.10.2024 - 14 раз, - более восьми раз в течение календарного месяца 11.05.2023 по 24.04.2024: 03.06.2024 по 30.06.2024 - 11 раз, 10.08.2024 по 30.08.2024 - 25 раз, 03.09.2024 по 12.09.2024 - 26 раз, 03.10.2024 по 15.10.2024 - 25 раз. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия Банк ВТБ (ПАО) приводят к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В соответствии с пп. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 4) оказанием психологического давления на должника и (иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением права. УФССП России по Республике Мордовия в целях обеспечения соблюдения обязательных требований предлагает принять меры по дополнительному изучению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой