Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЖЕРСИ"
№13250551000218034260

🔢 ИНН:
1326249620
🆔 ОГРН:
1171326006807
📍 Адрес:
430003, Республика Мордовия, г. Саранск, пр-т Ленина, д. 23, пом. 3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЖЕРСИ" (ИНН: 1326249620) , адрес: 430003, Республика Мордовия, г. Саранск, пр-т Ленина, д. 23, пом. 3

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Мордовия

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1326249620
ОГРН проверяемого лица 1171326006807
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЖЕРСИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 430003, Республика Мордовия, г. Саранск, пр-т Ленина, д. 23, пом. 3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Орлова Татьяна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Багапова Анна Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бабушкин Игорь Васильевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Рябовой Надежды Владимировны (далее - Заявитель) в отношении ООО МКК «Джерси» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 5210/25/13000-ОГ от 12.03.2025). Из поступившего заявления следует, что ООО МКК «Джерси» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с признаками нарушения обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Рябова Н.В. сообщает о том, что на ее абонентский номер поступают смс-собщения, телефонные звонки о разглашении информации о просроченной задолженности третьим лицам с абонентского номера +7-951-340-08-09. В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что между Рябовой Н.В. и ООО МКК «Джерси» заключен договор займа № 19/080520242 от 08.05.2024 Согласно представленной информации, ООО МКК «Джерси» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления смс-сообщений, телефонных переговоров, личной встречи. Согласно поступившей информации от ООО МКК «Джерси» установлено, что в ходе личной встречи 14.02.2025 с Рябовой Н.В., сотрудник ООО МКК «Джерси» использовал звукозаписывающее устройство (диктофон) для записи разговора. Сотруднику сохранить аудиозапись, на оборудовании с программным обеспечением, не удалось по причине технической неисправности звукозаписывающего устройства (диктофона). В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, могут привести к нарушению следующих обязательных требований. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона № 230-ФЗ, и с учетом положений ч. 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портал государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному п. 6 ч. 1 ст. 13 настоящего Федерального закона № 230-ФЗ, а также исполнять обязанности, определенные п. 3 и п. 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ. Невыполнение указанных норм законодательства может привести к нарушению прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. УФССП России по Республике Мордовия в целях обеспечения соблюдения обязательных требований предлагает принять меры по дополнительному изучению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ,

Предупреждение

Описание документа В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращения граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Рябовой Надежды Владимировны (далее - Заявитель) в отношении ООО МКК «Джерси» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 5210/25/13000-ОГ от 12.03.2025). Из поступившего заявления следует, что ООО МКК «Джерси» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с признаками нарушения обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Рябова Н.В. сообщает о том, что на ее абонентский номер поступают смс-собщения, телефонные звонки о разглашении информации о просроченной задолженности третьим лицам с абонентского номера +7-951-340-08-09. В результате изучения сведений и документов, полученных при рассмотрении обращения, установлено, что между Рябовой Н.В. и ООО МКК «Джерси» заключен договор займа № 19/080520242 от 08.05.2024 Согласно представленной информации, ООО МКК «Джерси» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления смс-сообщений, телефонных переговоров, личной встречи. Согласно поступившей информации от ООО МКК «Джерси» установлено, что в ходе личной встречи 14.02.2025 с Рябовой Н.В., сотрудник ООО МКК «Джерси» использовал звукозаписывающее устройство (диктофон) для записи разговора. Сотруднику сохранить аудиозапись, на оборудовании с программным обеспечением, не удалось по причине технической неисправности звукозаписывающего устройства (диктофона). В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, могут привести к нарушению следующих обязательных требований. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона № 230-ФЗ, и с учетом положений ч. 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портал государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному п. 6 ч. 1 ст. 13 настоящего Федерального закона № 230-ФЗ, а также исполнять обязанности, определенные п. 3 и п. 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ. Невыполнение указанных норм законодательства может привести к нарушению прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. УФССП России по Республике Мордовия в целях обеспечения соблюдения обязательных требований предлагает принять меры по дополнительному изучению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой