РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ПСБ ФИНАНС"
№13250551000219575254

🔢 ИНН:
7730634468
🆔 ОГРН:
1107746915781
📍 Адрес:
119019, Город Москва, ул. Воздвиженка, д. 9, стр. 2, пом. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ПСБ ФИНАНС" (ИНН: 7730634468) , адрес: 119019, Город Москва, ул. Воздвиженка, д. 9, стр. 2, пом. 1

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Мордовия

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7730634468
ОГРН проверяемого лица 1107746915781
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ПСБ ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119019, Город Москва, ул. Воздвиженка, д. 9, стр. 2, пом. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Орлова Татьяна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Байгельдина Венера Спартаковна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Багапова Анна Николаевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставови Республике Мордовия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Верша Дмитрия Александровича (далее - Заявитель) в отношении ООО МФК «ПСБ Финанс» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 16364/25/13000-ОГ от 24.07.2025). Из поступившего заявления следует, что ОООО МФК «ПСБ Финанс» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Верш Д.А. сообщает о нарушениях, в связи с наличием у него задолженности по договорам займа, заключенными с микрокредитными организациями. Отделением в целях установления фактов нарушения Федерального закона № 230-ФЗ в рамках проводимой проверки направлены соответствующие запросы. По информации ООО МФК «ПСБ Финанс» установлено, что 31.07.2025 между ООО МФК «ПСБ Финанс» и Вершем Д.А. заключен договор микрозайма (индивидуальные условия) № 25061623435612 от 16.06.2025г., по которому образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие ООО МФК «ПСБ Финанс» с Вершем Д.А. по вопросу возврата просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров и путем направления SMS-сообщений. По информации ООО МФК «ПСБ Финанс» устновлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось путем телефонных звонков на личный абонентский номер Верша Д.А. с периодичностью более двух раз в сутки: 27.07.2025 - 3 раза; - более четырех раз в течение календарной недели: 21.07.2025-27.07.2025 - 7 раз. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия ООО МФК «ПСБ Финанс» могут привести к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. В соответствии с п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. УФССП России по Республике Мордовия в целях обеспечения соблюдения обязательных требований предлагает принять меры по дополнительному изучению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ

Предупреждение

Описание документа В отделении правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее — Управление) в рамках Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности» (далее — Положение о виде контроля), рассмотрено обращение Верша Дмитрия Александровича (далее - Заявитель) в отношении ООО МФК «ПСБ Финанс» в части нарушения указанным юридическим лицом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поступившее в УФССП России по Республике Мордовия (вх. № 16364/25/13000-ОГ от 24.07.2025). Из поступившего заявления следует, что ОООО МФК «ПСБ Финанс» осуществляет действия по взысканию просроченной задолженности с нарушением обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В своем обращении Верш Д.А. сообщает о нарушениях, в связи с наличием у него задолженности по договорам займа, заключенными с микрокредитными организациями. Отделением в целях установления фактов нарушения Федерального закона № 230-ФЗ в рамках проводимой проверки направлены соответствующие запросы. По информации ООО МФК «ПСБ Финанс» установлено, что 31.07.2025 между ООО МФК «ПСБ Финанс» и Вершем Д.А. заключен договор микрозайма (индивидуальные условия) № 25061623435612 от 16.06.2025г., по которому образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие ООО МФК «ПСБ Финанс» с Вершем Д.А. по вопросу возврата просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров и путем направления SMS-сообщений. По информации ООО МФК «ПСБ Финанс» устновлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось путем телефонных звонков на личный абонентский номер Верша Д.А. с периодичностью более двух раз в сутки: 27.07.2025 - 3 раза; - более четырех раз в течение календарной недели: 21.07.2025-27.07.2025 - 7 раз. В связи с вышеизложенным, у контролирующего органа имеются основания полагать, что указанные действия ООО МФК «ПСБ Финанс» могут привести к нарушению обязательных требований, направленных на взыскание просроченной задолженности. В соответствии с п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. УФССП России по Республике Мордовия в целях обеспечения соблюдения обязательных требований предлагает принять меры по дополнительному изучению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой