РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПАПАЗАЙМ"
№14240551000215879435

🔢 ИНН:
7459006708
🆔 ОГРН:
1197456005834
📍 Адрес:
454091, Челябинская область, г. Челябинск, г.о. Челябинский, вн. р-н Центральный, г. Челябинск, ул. Труда, д. 82А, пом. 43, оф. 308
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПАПАЗАЙМ" (ИНН: 7459006708) , адрес: 454091, Челябинская область, г. Челябинск, г.о. Челябинский, вн. р-н Центральный, г. Челябинск, ул. Труда, д. 82А, пом. 43, оф. 308

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия)
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459006708
ОГРН проверяемого лица 1197456005834
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПАПАЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 454091, Челябинская область, г. Челябинск, г.о. Челябинский, вн. р-н Центральный, г. Челябинск, ул. Труда, д. 82А, пом. 43, оф. 308

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Юрьева Татьяна Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старостина Анна Егоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крымчанская Кристина Евгеньевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия)

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нет
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения Колесовой А.В. от 07.08.2024 (вх. № 31424/24/14000 от 14.08.2024), согласно которому кредитором нарушаются положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -Закон № 230-ФЗ) установлено, что между ООО МКК «Папазайм» и Колесовой А.В. (далее — Заемщик, Должник) заключен договор займа № 202403250181 от 25.03.2024. Так, 07.08.2024 в 14 час. 46 мин. на номер Заемщика 79241795006 с номера телефона 79935208788 поступило СМС - сообщение о взыскании просроченной задолженности, также 07.08.2024 в 15.25 через мессенджер «WhatsApp» на номер телефона заявителя 79241795006 с номера телефона 79935208788 поступило сообщение о взыскании просроченной задолженности, 08.08.2024 с 14 час.45 мин. До 15.00 переписка продолжена. В нарушение части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора;2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Однако указанная информация в сообщениях отсутствовала, согласно сведений сотового оператора ООО «Т-Моб» номер телефона 79935208788 используется Бородулиной О.В., которая зарегистрирована в Свердловской области, в связи с чем, ГУФССП России по Свердловской области поручено опросить Бородулину О.В. 27.08.2024 Бородулина О.В. опрошена, в ходе опроса Бородулина О.В. сообщила, что использует абонентский номер 79935208788 для осуществления телефонных переговоров и направления текстовых сообщений по вопросу возврата просроченной задолженности на абонентский номер 79241795006, принадлежащий А.В.Колесовой, так как Бородулина О.В. является сотрудником ООО МКК «Папазайм», в нарушение положений части 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которым если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника, ООО МКК «Папазайм» передана информация Бородулиной О.В., которая через мессенджер «WhatsApp» направляла сообщения Колесовой А.В. о взыскании просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Папазайм».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой