РОСПРОВЕРКИ

Проверка "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№14250551000218897197

🔢 ИНН:
2801023444
🆔 ОГРН:
1022800000079
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.08.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 2801023444)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 9 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия)
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Саха (Якутия)

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2801023444
ОГРН проверяемого лица 1022800000079
Наименование проверочного листа "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крымчанская Кристина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильева Алена Николаевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия)

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нет
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В рамках рассмотрения обращения от 24.03.2025 No 9999/25/14000-ОГ, Сидоровой Веры Ивановны, установлено, что заявителю поступают многочисленные звонки от «Азиатско-Тихоокеанский Банк» АО, по вопросу взыскания просроченной задолженности, с нарушением Федерального закона от 03.07.2016 No 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон No 230-ФЗ). Согласно предоставленной информации «Азиатско-Тихоокеанский Банк» АО (Далее — Банк),установлено, что между Банком и заявителем заключены следующие договора потребительского кредита: 1. №0096/0951402 от 27.08.2021; 2. №0096/1001655 от 16.12.2022; 3. №0096/1001654 от 16.12.2022; 4. №0075/1016623 от 13.04.2023; По состоянию на 10.07.2025г задолженность составляет: по договору 1 — 133 дня в сумме 91774,53 руб; по договору 2 — 197 дней в сумме 78747,82 руб; по договору 3 — 206 дней в сумме 105205,80 руб; по договору 4 — 147 дня в сумме 77317,46 руб. Банком приложен отчет о направленных СМС-сообщениях, отчет по совершенным звонкам и направленным уведомлениям клиенту. В предоставленном отчете о направленных СМС-сообщениях, отсутствуют обязательные требования, а именно наименование кредитора, номер контактного номера кредитора, которые установлены ч.6 ст.7 Федерального закона No 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Также в предоставленном отчете по совершенным звонкам, звонки совершались по времени г.Благовещенск, Амурской области. Звонки совершались за период март 2025 — 28 звонков; апрель 2025 — 54 звонка; май 2025- 46 звонка; июнь 2025 — 42 звонка;июль 2025 — 9 звонков, что могло бы привести к нарушению части 3 ст.7 Федерального закона No 230-ФЗ, а именно - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой