|
Значение |
В отношении Акционерное Общество «ТБанк» (далее – Банк), ОГРН: 1027739642281, ИНН:7710140679, адрес:127287, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Савеловский, ул. Хуторская 2-я, д. 38а, стр. 26 включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под регистрационным номером № 0581/24 от 01.02.2024, категория риска высокая;
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях.
В рамках рассмотрения обращения Осеева Алексея Викторовича, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) установлено, что между Между Банком и Осеевым Алексеем Викторовичем, далее по тексту – Клиент, заключен договор кредитной карты № 0281990147, договор расчетной карты № 5330869453, сведения о согласии, предусмотренных пунктом части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ указаны в Заявлении -Анкете Кротова М.А., согласия, предусмотренные пунктом 2 части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ не имеются. Взаимодействия, в целях возврата просроченной задолженности Банком не осуществлялись. Уступка права требования Банком третьим лицам не осуществлялась, согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не получалось, третьи лица для возврата просроченной задолженности Обществом не привлекались. Период наличия просроченной задолженности:
- по договору № 0281990147 с 22 марта 2026 г. по настоящее время;
- по договору №5330869453 с 30 октября 2025 г. по 12 января 2026 г.
Дополнительно Банк сообщает, что абонентский номер +79143088740 предоставлен иным клиентом Банка, с которым заключен кредитный договор. При этом, взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности Клиента, в отношении указанного лица не осуществлялись.
Между тем, Осеевым Алексеем Викторовичем представлена информация согласно которой 06.04.2026 в 21 час.31 мин. поступил звонок третьему лицу (брат) на абонентский номер 79143088740 с номера 79143003498 по вопросу взыскания n jgkfns просроченной задолженности Осеева Алексея Викторовича.
Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных:
частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, в соответствии с которым, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия;
частью 3 статьи 17.1 кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 Закона №230-ФЗ, а именно пункта 3 статьи 17 вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее полутора лет с момента осуществления записи.
В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», |
