РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№15240551000211262342

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурнацева Оксана Эдуардовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие сведений о признаках нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания (далее -Управление) поступило обращение Едзаевой Марины Таймуразовны от 16.04.2024. Из обращения заявителя следует, что в отношении нее совершаются действия со стороны Акционерного общества «Почта Банк» (далее по тексту также - Банк), направленные на взыскание просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, на абонентский номер заявителя поступают многочисленные звонки о возврате просроченной задолженности с содержанием угроз ей и третьим лицам. 06.05.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Бурнацевой О.Э., вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 10/24/15000-АР. В ходе административного расследования в адрес ПАО «Вымпел-Коммуникации» и Банка направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответа ПАО «Вымпел-Коммуникации» от 28.05.2024 следует, что абонентские номера, с которых осуществлялось взаимодействие с заявителем +79689764189,+79031831371, +79670024758, +79031174363, +79037543055, +79032419174, +79067839486, +79031189490, +79091681783, +79091574207, +79685001360, +79060787407, +79067943728, +79060562944, +79651002598, +79091658159, +79689856621, +79688981236, +79031667971, +79670023762, +79680213776, +79688909215, +79688954978, +79091688576, +79689929318, +79654021804, +79653562926, +79637884596, +79670034892, +79099501791, +79031798589 выделены АО «Почта Банк» ИНН: 7727315937 в период с 01.01.2024 по 13.05.2024. Согласно ответа АО «Почта Банк» от 29.05.2024 следует, что между Едзаевой М. Т. 24.06.1980г. рождения (далее — Клиент) и АО «Почта Банк» заключен кредитный договор № 82322162 от 10.05.2023г. (далее - Договор). Обязательства по Договору исполнялись Клиентом ненадлежащим образом, в результате чего 15.02.2024 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на дату подготовки ответа на запрос просроченная задолженность по Договору погашена. Копии документов по Договору приложены к ответу. В связи с возникновением просроченной задолженности по Договору Банком осуществлялось информирование Клиента о необходимости погашения просроченной задолженности в порядке, предусмотренном условиями Договора, которыми установлено право Банка передавать Клиенту информацию об исполнении/ненадлежащем исполнении обязательств, в том числе посредством телефонной коммуникации по номерам телефонов, которые были предоставлены в качестве контактных, а также иными способами, установленными порядком информационного обмена. Взаимодействие с Клиентом по вопросам погашения просроченной задолженности осуществлялось Банком в рамках Договора и в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230 - ФЗ). Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности по Договору, по смыслу Закона № 230- ФЗ не осуществлялось. Сведения об отдельных способах взаимодействия с Клиентом в формате таблицы приложены к ответу. Относительно предоставления сведений о номерах телефонов, с которых осуществлялись звонки при осуществлении взаимодействия с Клиентом, поясняют, что подобная выборка техническими средствами Банка не предусмотрена. При каждом наборе работником Банка номера абонента с целью установления контакта с Клиентом генерируется телефонный номер исходящего звонка путем выбора свободного номера из общего списка номеров Банка посредством автоматизированной системы дозвона. Вместе с тем, АО «Почта Банк»к ответу на определение об истребовании сведений предоставлены также сведения о телефонных номерах, используемых Банком при взаимодействии с Клиентом по вопросу исполнения обязательств перед Банком, проверкой которых установлено нарушение требований пп. «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (превышение звонков о возврате просроченной задолженности) при взаимодействии с Едзаевой М.Т. по кредитному договору № 82322162 от 10.05.2023г. Так, заявителю 19.02.2024 совершено 10 телефонных звонков с абонентских номеров +79031831371, +79060562944, +79060787407, +79067943728, +9091688576, +79651002598, +79670024758, +79688909215, +79688954978, +79689929318. 20.02.2024 совершено 6 телефонных звонков с абонентских номеров +79031174363, +79032419174, +79037543055, +79091658159, +79688981236, +79689856621. 21.02.2024 совершено 8 телефонных звонков с абонентских номеров +79031189490, +79067839486, +79091574207, +79091681783, +79637884596, +79653562926, +79654021804, +79670034892. 22.02.2024 совершено 5 телефонных звонков с абонентских номеров+79031667971, +79031798589, +79099501791, +79670023762, +79680213776.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания (далее -Управление) поступило обращение Едзаевой Марины Таймуразовны от 16.04.2024. Из обращения заявителя следует, что в отношении нее совершаются действия со стороны Акционерного общества «Почта Банк» (далее по тексту также - Банк), направленные на взыскание просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, на абонентский номер заявителя поступают многочисленные звонки о возврате просроченной задолженности с содержанием угроз ей и третьим лицам. 06.05.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Бурнацевой О.Э., вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 10/24/15000-АР. В ходе административного расследования в адрес ПАО «Вымпел-Коммуникации» и Банка направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответа ПАО «Вымпел-Коммуникации» от 28.05.2024 следует, что абонентские номера, с которых осуществлялось взаимодействие с заявителем +79689764189,+79031831371, +79670024758, +79031174363, +79037543055, +79032419174, +79067839486, +79031189490, +79091681783, +79091574207, +79685001360, +79060787407, +79067943728, +79060562944, +79651002598, +79091658159, +79689856621, +79688981236, +79031667971, +79670023762, +79680213776, +79688909215, +79688954978, +79091688576, +79689929318, +79654021804, +79653562926, +79637884596, +79670034892, +79099501791, +79031798589 выделены АО «Почта Банк» ИНН: 7727315937 в период с 01.01.2024 по 13.05.2024. Согласно ответа АО «Почта Банк» от 29.05.2024 следует, что между Едзаевой М. Т. 24.06.1980г. рождения (далее — Клиент) и АО «Почта Банк» заключен кредитный договор № 82322162 от 10.05.2023г. (далее - Договор). Обязательства по Договору исполнялись Клиентом ненадлежащим образом, в результате чего 15.02.2024 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на дату подготовки ответа на запрос просроченная задолженность по Договору погашена. Копии документов по Договору приложены к ответу. В связи с возникновением просроченной задолженности по Договору Банком осуществлялось информирование Клиента о необходимости погашения просроченной задолженности в порядке, предусмотренном условиями Договора, которыми установлено право Банка передавать Клиенту информацию об исполнении/ненадлежащем исполнении обязательств, в том числе посредством телефонной коммуникации по номерам телефонов, которые были предоставлены в качестве контактных, а также иными способами, установленными порядком информационного обмена. Взаимодействие с Клиентом по вопросам погашения просроченной задолженности осуществлялось Банком в рамках Договора и в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230 - ФЗ). Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности по Договору, по смыслу Закона № 230- ФЗ не осуществлялось. Сведения об отдельных способах взаимодействия с Клиентом в формате таблицы приложены к ответу. Относительно предоставления сведений о номерах телефонов, с которых осуществлялись звонки при осуществлении взаимодействия с Клиентом, поясняют, что подобная выборка техническими средствами Банка не предусмотрена. При каждом наборе работником Банка номера абонента с целью установления контакта с Клиентом генерируется телефонный номер исходящего звонка путем выбора свободного номера из общего списка номеров Банка посредством автоматизированной системы дозвона. Вместе с тем, АО «Почта Банк»к ответу на определение об истребовании сведений предоставлены также сведения о телефонных номерах, используемых Банком при взаимодействии с Клиентом по вопросу исполнения обязательств перед Банком, проверкой которых установлено нарушение требований пп. «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (превышение звонков о возврате просроченной задолженности) при взаимодействии с Едзаевой М.Т. по кредитному договору № 82322162 от 10.05.2023г. Так, заявителю 19.02.2024 совершено 10 телефонных звонков с абонентских номеров +79031831371, +79060562944, +79060787407, +79067943728, +9091688576, +79651002598, +79670024758, +79688909215, +79688954978, +79689929318. 20.02.2024 совершено 6 телефонных звонков с абонентских номеров +79031174363, +79032419174, +79037543055, +79091658159, +79688981236, +79689856621. 21.02.2024 совершено 8 телефонных звонков с абонентских номеров +79031189490, +79067839486, +79091574207, +79091681783, +79637884596, +79653562926, +79654021804, +79670034892. 22.02.2024 совершено 5 телефонных звонков с абонентских номеров+79031667971, +79031798589, +79099501791, +79670023762, +79680213776.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой