РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№15240551000211467395

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурнацева Оксана Эдуардовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие сведений о признаках нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц поступили сведения о следующих действиях (бездействии): обращение Соколова Виктора Николаевича (вх. № 11514 от 22.05.2024) о нарушении АО «ОТП Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. АО «ОТП Банк» в целях взыскания просроченной задолженности заявителя, по своей инициативе на номер мобильного телефона Соколова В.Н. 27.04.2024, 21.05.2024, 28.05.2024 совершило непосредственное взаимодействие с должником, в ходе которого ему сообщено о передаче долга в суд, а также в случае неоплаты просроченной задолженности в его адрес будет направлена группа выездного отдела для ареста реализации имущества. Также должнику сообщено, что в случае неоплаты задолженности звонки от Банка будут поступать звонки третьим лицам (знакомым, организациям). Изучив вышеуказанные звонки АО «ОТП Банк» Управление приходит к выводу, что Банк, действуя в нарушений требований и ограничений, установленных законодательством Российской Федерации в сфере взыскания просроченной задолженности, злоупотребляя правом, умышленно, в целях психологического давления на должника и принуждения его к погашению просроченной задолженности, сообщало Соколову В.Н. заведомо, не соответствующую действительности информацию, вводящую должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда; последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц (об аресте и реализации имущества должника самим Банком, обзвоне третьих лиц), в связи с чем, данные действия Банка являются нарушением требований п. 4, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона No 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц поступили сведения о следующих действиях (бездействии): обращение Соколова Виктора Николаевича (вх. № 11514 от 22.05.2024) о нарушении АО «ОТП Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. АО «ОТП Банк» в целях взыскания просроченной задолженности заявителя, по своей инициативе на номер мобильного телефона Соколова В.Н. 27.04.2024, 21.05.2024, 28.05.2024 совершило непосредственное взаимодействие с должником, в ходе которого ему сообщено о передаче долга в суд, а также в случае неоплаты просроченной задолженности в его адрес будет направлена группа выездного отдела для ареста реализации имущества. Также должнику сообщено, что в случае неоплаты задолженности звонки от Банка будут поступать звонки третьим лицам (знакомым, организациям). Изучив вышеуказанные звонки АО «ОТП Банк» Управление приходит к выводу, что Банк, действуя в нарушений требований и ограничений, установленных законодательством Российской Федерации в сфере взыскания просроченной задолженности, злоупотребляя правом, умышленно, в целях психологического давления на должника и принуждения его к погашению просроченной задолженности, сообщало Соколову В.Н. заведомо, не соответствующую действительности информацию, вводящую должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда; последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц (об аресте и реализации имущества должника самим Банком, обзвоне третьих лиц), в связи с чем, данные действия Банка являются нарушением требований п. 4, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона No 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой