РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№15240551000215832185

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наниева Алина Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурнацева Оксана Эдуардовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие сведений о признаках нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц поступили сведения о следующих действиях (бездействии): обращение Цахилова Р.О. (вх. № 19268/24/15000-ОГ от 21.08.2024) о нарушении кредитными организациями положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. Как следует из ответа ПАО «Совкомбанк» от 25.09.2024 № 79721602, между Банком и Цахиловым Рустамом Олеговичем заключены кредитные договора: - № 694922946 от 23.12.2022 КнК Экспресс УКИ; - № 521643322 от 22.03.2022 Карта рассрочки. Копии кредитных договоров, анкеты, согласия в приложении. Кредитные договора № 698492246 от от 23.12.2022 КнК экспресс УКИ и № 52166433622 от 22.03.2022 Карта рассрочки собственные, по договору цессии не передавались. Взаимодействие по взысканию задолженности по КД № 5216433622, 984922946 осуществлялось Банком в соответствии с Федеральном законом от 03.07.2016 №230 — ФЗ «О защите прав законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральной закон №230 -ФЗ). По указанному договору у заявителя возникла просроченная задолженность. ПАО «Совкомбанк» применяются способы взаимодействия в соответствии с ч.1 ст.4 Федерального закона №230-ФЗ: телефонные звонки, отправка смс - сообщений, (сведения о взаимодействии приложены к ответу). В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных ПАО «Совкомбанк» в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. ПАО «Совкомбанк» в целях возврата просроченной задолженности Цахилова Р.О. по его абонентскому номеру 8-988-788-88-80 направлены сообщения в следующие даты с текстом: 08.11.2023 в 09:35, 10.11.2023 в 10:34 «Вы намерены оплачивать задолженность перед ПАО «Совкомбанк»? Не усугубляйте ситуацию, ждем Ваше решение при следующем звонке 88001004696». 17.11.2023 в 10:36, 27.11.2023 в 16:04, 29.11.2024 в 12:02 «Задолженность может быть передана в судебное управление. Отключите голосовой помощник и ответьте на звонок. ПАО Совкомбанк 88001004696». 20.11.2023 в 14:50, 10:32, 23.11.2023 в 11:03 «Задолженность может быть передана в судебное управление. Рекомендуем Вам ответить на очередной звонок. ПАО Совкомбанк 88001004696». 25.12.2024 в 13:20, 27.12.2023 в 12:17, 29.12.2023 в 13:06 « ПАО «Совкомбанк» готов обратиться в суд по задолженности, а это доп.расходы для Вас. Не допустите, ответив при след.звонке 88001004696». Содержание направленных в адрес Цахилова Р.О. сообщений свидетельствует, что ПАО «Совкомбанк» имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона №230-ФЗ, а оказывало на Цахилова Р.О. психологическое воздействие, вводило в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, заключающегося в негативных последствиях неисполнения обязательств для должника. Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6; пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона №230 - ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно - процессуального воздействия и уголовного преследования). 3. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п.4 ч.2 ст.6; пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовой организацией, включенной в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц поступили сведения о следующих действиях (бездействии): обращение Цахилова Р.О. (вх. № 19268/24/15000-ОГ от 21.08.2024) о нарушении кредитными организациями положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. Как следует из ответа ПАО «Совкомбанк» от 25.09.2024 № 79721602, между Банком и Цахиловым Рустамом Олеговичем заключены кредитные договора: - № 694922946 от 23.12.2022 КнК Экспресс УКИ; - № 521643322 от 22.03.2022 Карта рассрочки. Копии кредитных договоров, анкеты, согласия в приложении. Кредитные договора № 698492246 от от 23.12.2022 КнК экспресс УКИ и № 52166433622 от 22.03.2022 Карта рассрочки собственные, по договору цессии не передавались. Взаимодействие по взысканию задолженности по КД № 5216433622, 984922946 осуществлялось Банком в соответствии с Федеральном законом от 03.07.2016 №230 — ФЗ «О защите прав законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральной закон №230 -ФЗ). По указанному договору у заявителя возникла просроченная задолженность. ПАО «Совкомбанк» применяются способы взаимодействия в соответствии с ч.1 ст.4 Федерального закона №230-ФЗ: телефонные звонки, отправка смс - сообщений, (сведения о взаимодействии приложены к ответу). В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных ПАО «Совкомбанк» в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. ПАО «Совкомбанк» в целях возврата просроченной задолженности Цахилова Р.О. по его абонентскому номеру 8-988-788-88-80 направлены сообщения в следующие даты с текстом: 08.11.2023 в 09:35, 10.11.2023 в 10:34 «Вы намерены оплачивать задолженность перед ПАО «Совкомбанк»? Не усугубляйте ситуацию, ждем Ваше решение при следующем звонке 88001004696». 17.11.2023 в 10:36, 27.11.2023 в 16:04, 29.11.2024 в 12:02 «Задолженность может быть передана в судебное управление. Отключите голосовой помощник и ответьте на звонок. ПАО Совкомбанк 88001004696». 20.11.2023 в 14:50, 10:32, 23.11.2023 в 11:03 «Задолженность может быть передана в судебное управление. Рекомендуем Вам ответить на очередной звонок. ПАО Совкомбанк 88001004696». 25.12.2024 в 13:20, 27.12.2023 в 12:17, 29.12.2023 в 13:06 « ПАО «Совкомбанк» готов обратиться в суд по задолженности, а это доп.расходы для Вас. Не допустите, ответив при след.звонке 88001004696». Содержание направленных в адрес Цахилова Р.О. сообщений свидетельствует, что ПАО «Совкомбанк» имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона №230-ФЗ, а оказывало на Цахилова Р.О. психологическое воздействие, вводило в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, заключающегося в негативных последствиях неисполнения обязательств для должника. Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6; пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона №230 - ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно - процессуального воздействия и уголовного преследования). 3. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п.4 ч.2 ст.6; пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовой организацией, включенной в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой