РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№15240551000216467170

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д 68/70
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д 68/70

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д 68/70

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурнацева Оксана Эдуардовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения по результатам рассмотрения обращения гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Республике Северная Осетия — Алания поступило обращение Газданова Булата Хазбиевича от 26.07.2024г. по вопросу нарушения его прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны ООО МКК «Веритас». В обоснование своих требований заявитель указывает, что после возникновения просроченной задолженности перед указанной организацией в его адрес и в адрес третьих лиц стали поступать многочисленные звонки с содержанием угроз. В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 23.08.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 19/24/15000-АР в отношении неустановленного лица. В рамках административного дела в адрес ООО МКК «Веритас» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу ООО МКК «Веритас» (далее — Общество) на определение об истребовании сведений по факту взаимодействия с заявителем, установлено, что между Обществом и Газдановым Б.Х. был заключен договор потребительского кредита от 16.04.2024 № 7594932002, по которому возникла просроченная задолженность 22.05.2024 (дата непрерывной просроченной задолженности — 12.06.2024). С целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Газданова Б.Х., указанный договор передан в работу ООО ПКО «КЭФ» 14.07.2024. На основании ответа ООО МКК «Веритас» в ООО ПКО «КЭФ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из ответа ООО ПКО «КЭФ» от 03.10.2024 установлено следующее. ООО МФК «Веритас» по агентскому договору уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание долга Газданова Б.Х., образовавшегося вследствие неисполнения им своей обязанности по исполнению договора от 16.04.2024 №7594932002. С целью взыскания задолженности с Газданова Б.Х. по вышеуказанному договору ООО ПКО «КЭФ» на номер телефона +79280675560 осуществляло отправку голосовых сообщений, звонки, а также отправку почтовых уведомлений (сведения о взаимодействии приложены к ответу). Действий, направленных на возврат просроченной задолженности с третьих лиц, ООО ПКО «КЭФ» не осуществляет. В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных Обществом в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Обществом в целях возврата просроченной задолженности Газданова Б.Х. на абонентский номер телефона +79280675560 направлены сообщения в следующие даты с текстом: 22.07.2024 в 08:18, 23.07.2024 в 11:32, 24.07.2024 в 08:24, в 14:22, 29.07.2024 в 08:18, 01.08.2024 08:23, 02.08.2024 в 08:11, 05.08.2024 в 08:13, 07.08.2024 в 08:25, 12.08.2024 в 12:04, 13.08.2024 в 08:10, 14.08.2024 в 08:10, 30.08.2024 в 14:10, 02.09.2024 в 08:53, 03.09.2024 в 08:56, 04.09.2024 в 08:37, 05.09.2024 в 08:37 «В случае неуплаты задолженности нами может быть рекомендовано Кредитору обратиться в суд в порядке приказного или искового производства согласной статей 122, 131 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. Вы можете связаться с нами, позвонив по телефону, с которого мы звоним. Чтобы получить информацию о представителе кредитора - нажмите 1. Информация о Кредиторе-нажмите 2. Представитель кредитора-ООО ПКО «КЭФ». Телефон горячей линии 8-800 222-76-45. Прослушать заново, нажмите 0. Кредитор ООО МФК Веритас. Телефон для связи 8-800-600-55-00». Содержание направленных в адрес голосовых сообщений свидетельствует, что ООО МКК “КЭФ” имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Фелерального закона №230-ФЗ, а вводило в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, заключающегося в негативных последствиях неисполнения обязательств для должника (передачи долга в суд). Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение пп.б п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования). Указанные обстоятельства свидетельствуют о нарушении ООО ПКО «КЭФ» пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ. Сведения об ООО ПКО «КЭФ» внесены в реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности от 12.01.2017 № 5/17/77000-КЛ. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации", ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановления Правительства РФ от 23 декабря 2023 № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности".

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой