РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№15240551000216546838

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурнацева Оксана Эдуардовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о признаках нарушения Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В УФССП России по Республике Северная Осетия — Алания поступило обращение Магомедова Артура Алиевича от 27.08.2024 по вопросу нарушения его прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны кредитных организаций. В обоснование своих требований заявитель указывает, что после возникновения просроченной задолженности перед ПАО Сбербанк, АО «ОТП Банк», ПАО «Почта Банк» в его адрес поступают многочисленные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности, в нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон 230-ФЗ). В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 27.09.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания в соответствии со ст.28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 24/24/15000-АР в отношении неустановленного лица. В рамках административного дела в адрес вышеуказанных кредитных организаций, в том числе и АО «ОТП Банк» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу АО «ОТП Банк» (далее — Банк) на определение об истребовании сведений по факту взаимодействия с заявителем, установлено, что между Обществом и Магомедовым А.А. (далее-Клиент) был заключен договор №3050332863 от 29.10.2023, в соответствии с которым Клиенту был предоставлен кредит на сумму 19 740.36 руб. Клиентом с февраля 2024 года кредит по Договору не оплачивается, в связи с чем у него образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по договору осуществлялось Банком в соответствии с ч.1 ст.4 Закона 230-ФЗ, а именно путем проведения телефонных переговоров, направления смс-сообщений, автоинформирования, а также интерактивных голосовых вызовов с использованием интерактивного голосового ответа-Автоматизированного интеллектуального агента. В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных Банком в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Банком в целях возврата просроченной задолженности Магомедова А.А. на абонентский номер телефона +79054889733. направлены сообщения в следующие даты с текстом: - 28.06.2024 в 12:30:39 «Артур Алиевич, по договору 3050332863 возникла просроченная задолженность. Подготовлены документы для подачи в суд! АО ОТП Банк, тел. 89620314052» - 22.07.2024 в 09:01:55 «Артур Алиевич, в результате неисполнения Вами обязательств по договору 3050332863 Банк обратился в суд для взыскания долга! АО ОТП Банк, тел. 89620314052». Содержание направленных в адрес Магомедова А.А. текстовых сообщений свидетельствует, что АО “ОТП Банк” имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Фелерального закона №230-ФЗ, а вводило в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, заключающегося в негативных последствиях неисполнения обязательств для должника (передачи долга в суд). Кроме того, согласно сведений о возбужденных исполнительных произвоствах, зарегистрированных в системе АИС ФССП России устанолвено, что исполнительные документы о взыскании задолженности с Магомедова А.А. в пользу АО «Почта Банк» в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания не предъявлялись, исполнительные производства не возбуждались. Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение пп.б п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования). Данные обстоятельства свидетельствуют о нарушении АО «ОТП Банк» пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В УФССП России по Республике Северная Осетия — Алания поступило обращение Магомедова Артура Алиевича от 27.08.2024 по вопросу нарушения его прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны кредитных организаций. В обоснование своих требований заявитель указывает, что после возникновения просроченной задолженности перед ПАО Сбербанк, АО «ОТП Банк», ПАО «Почта Банк» в его адрес поступают многочисленные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности, в нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон 230-ФЗ). В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 27.09.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания в соответствии со ст.28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 24/24/15000-АР в отношении неустановленного лица. В рамках административного дела в адрес вышеуказанных кредитных организаций, в том числе и АО «ОТП Банк» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу АО «ОТП Банк» (далее — Банк) на определение об истребовании сведений по факту взаимодействия с заявителем, установлено, что между Обществом и Магомедовым А.А. (далее-Клиент) был заключен договор №3050332863 от 29.10.2023, в соответствии с которым Клиенту был предоставлен кредит на сумму 19 740.36 руб. Клиентом с февраля 2024 года кредит по Договору не оплачивается, в связи с чем у него образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по договору осуществлялось Банком в соответствии с ч.1 ст.4 Закона 230-ФЗ, а именно путем проведения телефонных переговоров, направления смс-сообщений, автоинформирования, а также интерактивных голосовых вызовов с использованием интерактивного голосового ответа-Автоматизированного интеллектуального агента. В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных Банком в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Банком в целях возврата просроченной задолженности Магомедова А.А. на абонентский номер телефона +79054889733. направлены сообщения в следующие даты с текстом: - 28.06.2024 в 12:30:39 «Артур Алиевич, по договору 3050332863 возникла просроченная задолженность. Подготовлены документы для подачи в суд! АО ОТП Банк, тел. 89620314052» - 22.07.2024 в 09:01:55 «Артур Алиевич, в результате неисполнения Вами обязательств по договору 3050332863 Банк обратился в суд для взыскания долга! АО ОТП Банк, тел. 89620314052». Содержание направленных в адрес Магомедова А.А. текстовых сообщений свидетельствует, что АО “ОТП Банк” имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Фелерального закона №230-ФЗ, а вводило в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, заключающегося в негативных последствиях неисполнения обязательств для должника (передачи долга в суд). Кроме того, согласно сведений о возбужденных исполнительных произвоствах, зарегистрированных в системе АИС ФССП России устанолвено, что исполнительные документы о взыскании задолженности с Магомедова А.А. в пользу АО «Почта Банк» в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания не предъявлялись, исполнительные производства не возбуждались. Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение пп.б п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования). Данные обстоятельства свидетельствуют о нарушении АО «ОТП Банк» пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

WARNING_OBJECTION

Описание документа Поступило в УФССП России по РСО - Алания посредством почтовой связи

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой