РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№15240551000216745275

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурнацева Оксана Эдуардовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Заявление гражданина о нарушении федерального законодательства
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В УФССП России по Республике Северная Осетия — Алания 16.09.2024 из ОМВД России по Дигорскому району поступило заявление Койбаевой Инги Валерьевны по вопросу нарушения ее прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны ООО МКК «Каппадокия». Из содержания заявления усматривалось нарушение ч.8 ст.6 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) со стороны ООО МКК «Каппадокия». В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 15.10.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 30/24/15000-АР в отношении неустановленного лица. В рамках административного дела в адрес ООО МКК «Каппадокия» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. ООО МКК «Каппадокия» (далее-Общество) представлен ответ, из которого следует, что между Обществом и Койбаевой И.В. (далее-заявитель) был заключен договор займа №5251021 от 21.09.2023. Взаимодействие с заемщиком осуществлялось на основании возникновения просроченной задолженности по указанному договору. Способы взаимодействия с заявителем: направление текстовых смс-сообщений (детализация прилагается к ответу Общества). В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных ООО МКК «Каппадокия» в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Обществом в целях возврата просроченной задолженности Койбаевой З.К. по абонентскому номеру заявителя +7 988 838 09 17 направлены сообщения в следующие даты с текстом (орфография и пунктуация сохранены): - 20.12.2023 в 11:13:09 «Срочно продлите заём оплатив долг 3764.33 р (на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 28.12.2023 в 08:39:32 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 12.01.2024 в 09:23:47 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 23.01.2024 в 09:26:44 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru». Таким образом, содержание направленных в адрес Койбаевой И.В. вышеуказанных сообщений свидетельствует, что Общество имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона №230-ФЗ, а оказывало на заявителя психологическое воздействие, вводило в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Так, согласно сведений о возбужденных исполнительных производствах, зарегистрированных в системе АИС ФССП России установлено, что исполнительные документы о взыскании задолженности с Койбаевой И.В. в пользу ООО МКК “Каппадокия” в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания не предъявлялись, исполнительные производства не возбуждались.

Предупреждение

Описание документа В УФССП России по Республике Северная Осетия — Алания 16.09.2024 из ОМВД России по Дигорскому району поступило заявление Койбаевой Инги Валерьевны по вопросу нарушения ее прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны ООО МКК «Каппадокия». Из содержания заявления усматривалось нарушение ч.8 ст.6 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) со стороны ООО МКК «Каппадокия». В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 15.10.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 30/24/15000-АР в отношении неустановленного лица. В рамках административного дела в адрес ООО МКК «Каппадокия» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. ООО МКК «Каппадокия» (далее-Общество) представлен ответ, из которого следует, что между Обществом и Койбаевой И.В. (далее-заявитель) был заключен договор займа №5251021 от 21.09.2023. Взаимодействие с заемщиком осуществлялось на основании возникновения просроченной задолженности по указанному договору. Способы взаимодействия с заявителем: направление текстовых смс-сообщений (детализация прилагается к ответу Общества). В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных ООО МКК «Каппадокия» в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Обществом в целях возврата просроченной задолженности Койбаевой З.К. по абонентскому номеру заявителя +7 988 838 09 17 направлены сообщения в следующие даты с текстом (орфография и пунктуация сохранены): - 20.12.2023 в 11:13:09 «Срочно продлите заём оплатив долг 3764.33 р (на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 28.12.2023 в 08:39:32 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 12.01.2024 в 09:23:47 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 23.01.2024 в 09:26:44 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru». Таким образом, содержание направленных в адрес Койбаевой И.В. вышеуказанных сообщений свидетельствует, что Общество имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона №230-ФЗ, а оказывало на заявителя психологическое воздействие, вводило в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Так, согласно сведений о возбужденных исполнительных производствах, зарегистрированных в системе АИС ФССП России установлено, что исполнительные документы о взыскании задолженности с Койбаевой И.В. в пользу ООО МКК “Каппадокия” в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания не предъявлялись, исполнительные производства не возбуждались.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой