РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№15240551000216856223

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наниева Алина Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Заявление гр. Айдаровой И.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия — Алания 04.10.2024 из ОМВД России по Дигорскому району поступило заявление Айдаровой Ирины Аслановны по вопросу нарушения ее прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны ООО МКК «Каппадокия». Из содержания заявления усматривалось нарушение ч. 8 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ) со стороны ООО МКК «Каппадокия». В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 14.11.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 33/24/15000-АР в отношении неустановленного лица. В рамках административного дела в адрес ООО МКК «Каппадокия» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Как следует из ответа ООО МКК «Каппадокия» (далее - Общество) от 05.12.2024, между Обществом и Айдаровой И.А. был заключен договор потребительского кредита № 6359159 от 04.04.2024г. Просроченная задолженность у заявителя перед Обществом по состоянию на 05.12.2024г. составляет 20 953.79 руб., включая сумму займа 10 474.11 руб., проценты — 9 980.72 руб., пени — 498.6 руб., которая не погашена. Данный факт является основанием для осуществления взаимодействия с Заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности по договору. Информация о взаимодействии с Айдаровой И.А. по договору, направленном на возврат просроченной задолженности заявителя, содержится в таблице, приложенной к ответу. Взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности путем личных встреч, телефонных переговоров, голосовых сообщений, не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не производилось. Уступка права требования к заявителю в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялось, Общество не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных ООО МКК «Каппадокия» в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Обществом в целях возврата просроченной задолженности Айдаровой И.А. по абонентскому номеру заявителя +7 988 836 60 36 направлены сообщения в следующие даты с текстом (орфография и пунктуация сохранены): - 28.04.2024 в 11:14:51 «Срочно продлите заём оплатив долг 2956.8 руб. (на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 29.05.2024 в 11:28:33 «Срочно продлите заём оплатив долг 3231.75 руб. (на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 03.07.2024 в 11:33:58 «Срочно продлите заём оплатив долг 2934.77 руб. (на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 03.08.2024 в 10:15:32 «Срочно продлите заём оплатив долг 2597.49 руб. (на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru». Таким образом, содержание направленных в адрес Айдаровой И.А. вышеуказанных сообщений свидетельствует, что Общество имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона №230-ФЗ, а вводило в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Так, согласно сведений о возбужденных исполнительных производствах, зарегистрированных в системе АИС ФССП России установлено, что исполнительные документы о взыскании задолженности с Айдаровой И.А. в пользу ООО МКК “Каппадокия” в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания не предъявлялись, исполнительные производства не возбуждались. Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение пп.б п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой