РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№15240551000216856359

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наниева Алина Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Заявление гр. Дзиццоевой З.К.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В УФССП России по Республике Северная Осетия — Алания 16.09.2024 из ОМВД России по Дигорскому району поступило заявление Дзиццоевой З.К. по вопросу нарушения ее прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны ООО МКК «Каппадокия». Из содержания заявления усматривалось нарушение ч.8 ст.6 Федерального закона от 03.07.2024 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) со стороны ООО МКК «Каппадокия». В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 15.10.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 30/24/15000-АР в отношении неустановленного лица. В рамках административного дела в адрес ООО МКК «Каппадокия» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Как следует из ответа ООО МКК «Каппадокия» от 17.10.2024, между Обществом и Дзиццоевой З.К. был заключен договор потребительского кредита №4878399 от 11.07.2023. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось на основании возникновения просроченной задолженности по указанному договору; способы взаимодействия — направление текстовых сообщений. С третьими лицами по вопросу задолженности и Заявителя Общество взаимодействие не осуществляло. Текстовые сообщения отправлялись с буквенного номера, принадлежащего Обществу (creditseven) на абонентский номер телефона +79188356696, указанный Заемщиком в заявке на получение потребительского кредита. Посредством личных встреч, телефонных переговоров, письменных уведомлений Общество не взаимодействовало с Заемщиком. Вместе с тем, из содержания текстовых сообщений, направленных ООО МКК ООО МКК «Каппадокия» в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Обществом в целях возврата просроченной задолженности Дзиццоевой З.К. по абонентскому номеру заявителя +7 918 835 66 96 направлены сообщения в следующие даты с текстом (орфография и пунктуация сохранены): - 06.01.2024 в 11:03:28 «Срочно оплатите долг 11160 р (актуальна на текущий день), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»; - 07.01.2024 в 09:47:19 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ 89945006071 credit7.ru». Таким образом, содержание направленных в адрес Дзиццоевой З.К. вышеуказанных сообщений свидетельствует, что ООО МКК «Каппадокия» имели своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Фелерального закона №230-ФЗ, а вводило в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника. Кроме того, согласно сведений о возбужденных исполнительных произвоствах, зарегистрированных в системе АИС ФССП России установлено, что исполнительные документы о взыскании задолженности с Дзиццоевой З.К. в пользу указанных организаций в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания не предъявлялись, исполнительные производства не возбуждались. Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение пп.б п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования).

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой