РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛЪ-НТ"
№15240551000216858243

🔢 ИНН:
6623106990
🆔 ОГРН:
1146623008707
📍 Адрес:
443095, Самарская область, г. Самара, ул. Стара-Загора, д. 202А, оф. 301
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛЪ-НТ" (ИНН: 6623106990) , адрес: 443095, Самарская область, г. Самара, ул. Стара-Загора, д. 202А, оф. 301

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6623106990
ОГРН проверяемого лица 1146623008707
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛЪ-НТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.12
Наименование проверочного листа Деятельность web-порталов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443095, Самарская область, г. Самара, ул. Стара-Загора, д. 202А, оф. 301

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наниева Алина Анатольевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Козаев Илья Тамазович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Заявление гр. Дзиццоевой З.К.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В УФССП России по Республике Северная Осетия — Алания 16.09.2024 из ОМВД России по Дигорскому району поступило заявление Дзиццоевой З.К. по вопросу нарушения ее прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны ООО МКК «КапиталЪ-НТ». В связи с тем, что из поступивших материалов усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 02.10.2024 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия-Алания вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 26/24/15000-АР. В рамках административного дела в адрес «КапиталЪ-НТ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из ответа ООО МКК «КапиталЪ-НТ» от 16.10.2024 усматривается следующее. По результатам рассмотрения заявки между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и Дзиццоевой З.К. на основании общих условий договора потребительского займа и в соответствии с правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 06.07.2023 г. был заключен договор потребительского займа № 5274839, заем признан просроченной задолженностью с 06.09.2023 г. По вопросам возврата просроченной задолженности взаимодействие осуществлялось только с Дзиццоевой З.К. Сведения обо всех СМС-сообщениях от ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в адрес должника представлены в форме таблицы. В результате проверки содержания текстовых сообщений, направленных ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в адрес заявителя, Управлением установлено следующее. Обществом в целях возврата просроченной задолженности Дзиццоевой З.К. по абонентскому номеру заявителя +7 918 835 66 96 направлены сообщения в следующие даты с текстом (орфография и пунктуация сохранены): - 06.01.2024 в 12:13:26 «Ваш заем просрочен! Во избежание взыскания через суд верните долг ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 88002220038 www.belkacredit.ru»; - 15.01.2024 в 12:18:02 «Ваш заем просрочен! Во избежание взыскания через суд верните долг ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 88002220038 www.belkacredit.ru»; - 19.01.2024 в 12:52:43 «Ваш заем просрочен! Чтобы избежать взыскания долга через СУД, продлите на 30 дней! ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 88002220038 www.belkacredit.ru»; - 23.01.2024 в 09:22:58 «Ваш заем просрочен! Чтобы избежать взыскания долга через СУД, продлите на 30 дней! ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 88002220038 www.belkacredit.ru»; - 25.01.2024 в 09:24:18 «Ваш заем просрочен! Чтобы избежать взыскания долга через СУД, продлите на 30 дней! ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 88002220038 www.belkacredit.ru». Таким образом, содержание направленных в адрес Дзиццоевой З.К. вышеуказанных сообщений свидетельствует, что ООО МКК «КапиталЪ-НТ» имело своей целью не столько уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Фелерального закона №230-ФЗ, а вводило в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Кроме того, согласно сведений о возбужденных исполнительных производствах, зарегистрированных в системе АИС ФССП России установлено, что исполнительные документы о взыскании задолженности с Дзиццоевой З.К. в пользу указанной организации в УФССП России по Республике Северная Осетия-Алания не предъявлялись, исполнительные производства не возбуждались. Таким образом, из содержания указанных сообщений усматривается нарушение пп.б п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования).

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой