РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№15250551000218464304

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурнацева Оксана Эдуардовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кесаонов Игорь Константинович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная ОсетияАлания

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение по результатам рассмотрения обращения Бестаевой Зарины Олеговны.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии). 29.05.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Северная Осетия - Алания поступило обращение Бестаевой Зарины Олеговны по вопросу нарушения ее прав действиями ПАО «Росбанк» по возврату просроченной задолженности. Заявителю, в нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от неустановленных лиц стали поступать звонки с угрозами применения денежных санкций. В связи с тем, что из имеющихся материалов обращения усматривались данные, указывающее на наличие события административного правонарушения, 03.06.2025 заместителем начальника отделения правового обеспечения, контрольно — надзорной и разрешительной деятельности Управления вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 9/25/15000-АР. Копия определения направлена в адрес Бестаевой З.О. 03.06.2025 в целях уточнения дополнительной информации по обращению в адрес заявителя направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. В тот же день в рамках административного дела № 9/25/15000-АР в адрес АО «ТБанк» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу, представленному АО «ТБанк» от 06.06.2025 исх. №КБ — 0606.317 следует, что 05.04.2024 между ПАО «Росбанк» и Бестаевой З.О. заключен договор потребительского кредита №2273698-Ф на сумму 747 305.26 руб. (далее — Договор). В рамках присоединения ПАО «Росбанк» к АО «ТБанк» долгу Бестаевой З.О. присвоен номер №0437991114/5648636499, предназначенный для учета платежей, внесенных Бестаевой З.О. в счет погашения задолженности по Договору. По состоянию на 03.06.2025 действие Договора приостановлено. 08.02.2025 посредством электронной почты в АО «ТБанк» поступило обращение Бестаевой З.О. с заявлением о несогласии с наличием задолженности ввиду того, что 05.08.2024 Договор закрыт путем полного досрочного погашения долга. 18.03.2025 в Банк посредством Почты России поступило обращение Бестаевой З.О. с информацией о возбуждении уголовного дела по ситуации, а также с просьбой приостановить действие Договора на время расследования. Обращение было зарегистрировано и передано в профильное подразделение для подготовки ответа. Действие Договора было приостановлено. АО «ТБанк» используется один колл-центр, расположенный по адресу: г.Москва, ул.Полковая, д.3, стр.1. Филиалы АО «ТБанк» не осуществляют взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Должностные лица ПАО «Росбанк» также не привлекались для взаимодействия с Бестаевой З.О. Таким образом, в ходе изучения собранного материала по обращению Бестаевой З.О. факты нарушения Федерального закона № 230 - ФЗ, выразившиеся в совершении заявителю звонков о возврате просроченной задолженности с содержанием угроз, не установлены. Вместе с тем, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона №248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Так, направление предостережения само по себе носит предупредительный, превентивный характер, оставляя без правовых последствий для объекта контроля наличие информации о совершенном или готовящемся им нарушении обязательных требований. Основное предназначение предостережения - предоставить объекту контроля возможность самостоятельно, без вмешательства органов контроля устранить допущенное нарушение или исключить его совершение. Какие-либо санкции в связи с направлением предостережения в отношении юридического лица (индивидуального предпринимателя) не предусмотрены. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации", ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1) АО «ТБанк» — принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности физических лиц. 2) Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, «установленном п.п. 22-27 Постановления Правительства РФ от 23 декабря 2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой