Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№16240551000211121290
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.06.2024
🎯
Основание проведения
Обращение гражданки Х.Р.М.
🔔
Предостережение
На рассмотрение в Главное управление поступило обращение гражданки о нарушении ООО МКК "Умные наличные" требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изме... Еще...На рассмотрение в Главное управление поступило обращение гражданки о нарушении ООО МКК "Умные наличные" требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ),в части осуществления взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом. При осуществлении взаимодействия лицо, действующее в интересах кредитора осуществляло взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом, при осуществлении взаимодействия не соблюдало обязательных требований предъявляемых к такому взаимодействию в части отсутствия информации о кредиторе, о представителе кредитора. Также оказывало психологическое давление на должника,использовало выражения унижающее честь и достоинство должника. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Части 4 ст. 6, п. п.1) ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
Предостережение:
На рассмотрение в Главное управление поступило обращение гражданки о нарушении ООО МКК "Умные наличные" требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ),в части осуществления взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом. При осуществлении взаимодействия лицо, действующее в интересах кредитора осуществляло взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом, при осуществлении взаимодействия не соблюдало обязательных требований предъявляемых к такому взаимодействию в части отсутствия информации о кредиторе, о представителе кредитора. Также оказывало психологическое давление на должника,использовало выражения унижающее честь и достоинство должника. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Части 4 ст. 6, п. п.1) ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Муракаева Файруза Ахтамовна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан
Основание проведения
Текст
Обращение гражданки Х.Р.М.
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
На рассмотрение в Главное управление поступило обращение гражданки о нарушении ООО МКК "Умные наличные" требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ),в части осуществления взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом. При осуществлении взаимодействия лицо, действующее в интересах кредитора осуществляло взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом, при осуществлении взаимодействия не соблюдало обязательных требований предъявляемых к такому взаимодействию в части отсутствия информации о кредиторе, о представителе кредитора. Также оказывало психологическое давление на должника,использовало выражения унижающее честь и достоинство должника. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Части 4 ст. 6, п. п.1) ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
На рассмотрение в Главное управление поступило обращение гражданки о нарушении ООО МКК "Умные наличные" требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ),в части осуществления взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом. При осуществлении взаимодействия лицо, действующее в интересах кредитора осуществляло взаимодействия с должником посредством направления текстовых сообщений с абонентского номера не зарегистрированного за обществом, при осуществлении взаимодействия не соблюдало обязательных требований предъявляемых к такому взаимодействию в части отсутствия информации о кредиторе, о представителе кредитора. Также оказывало психологическое давление на должника,использовало выражения унижающее честь и достоинство должника. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Части 4 ст. 6, п. п.1) ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
