Предостережение:

• АО «ОТП Банк», зарегистрированного по адресу: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр. 2, ИНН 7708001614, КПП 774301001, ОГРН 1027739176563 (далее - Общество), включенного в государственный реестр кредитных организаций 28.03.1994, включенное в перечень кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности 01.02.2024. При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) в соответствии со ст. 18 ФЗ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с единым реестром видов федерального государственного контроля (надзора), регионального государственного контроля (надзора), муниципального контроля) поступили сведения о следующих действиях (бездействии): На рассмотрение в Главное управление поступило обращение Сайфуллиной Лианы Наилевны, о нарушении Обществом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), в части осуществления взаимодействия с третьими лицами без согласия должника и третьих лиц, а также раскрытия сведений о должнике. В ходе проверки доводов заявителя установлено, что АО «ОТП Банк» были осуществлено в нарушении требований п. 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ действия направленные на возврат просроченной задолженности — непосредственное взаимодействие. Непосредственное взаимодействие было совершено 03.04.2025, третьему лицу, в нарушении требований п. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ были разглашены сведения о должнике. Взаимодействие осуществлялось в отсутствии письменных согласий должника и третьего лица. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: -пункта 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 4, п. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: При осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований пункта 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 4, п. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».