|
Значение |
АО «ОТП Банк», зарегистрированного по адресу: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр. 2, ИНН 7708001614, КПП 774301001, ОГРН 1027739176563 (далее - Общество), включенного в государственный реестр кредитных организаций 28.03.1994, включенное в перечень кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности 01.02.2024.
При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) в соответствии со ст. 18 ФЗ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с единым реестром видов федерального государственного контроля (надзора), регионального государственного контроля (надзора), муниципального контроля) поступили сведения о следующих действиях (бездействии):
На рассмотрение в Главное управление поступило обращение Муллахметова Рафаэля Хавиловича, о нарушении Обществом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), в части осуществления взаимодействия с третьими лицами без согласия должника и третьих лиц, а также раскрытия сведений о должнике.
В ходе проверки доводов заявителя установлено, что кредитор АО «ОТП Банк», а также представителем кредитора были осуществлены действия направленные на возврат просроченной задолженности в нарушении требований ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора действовали недобросовестно и не разумно — решением Менделеевского районного суда Республики Татарстан от 14.11.2024 по делу № 2-449/2024 кредитный договор № 3051742498 от 20.11.2023 был признан недействительным, исполнительная надпись от 30.05.2024 № У-0001527873 не подлежащей исполнению. Однако, 03.06.2025 кредитный договор № 3051742498 от 20.11.2023 был передан на основании агентского договора, для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности ООО ПКО «Эверест».
Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации"
ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ
о недопустимости нарушения обязательных требований
и предлагаю:
При осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». |
