РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
№18230551000204869167

🔢 ИНН:
1901107255
🆔 ОГРН:
1121901001958
📍 Адрес:
630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.01.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" (ИНН: 1901107255) , адрес: 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-27T13:26:26.185340Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-27T16:07:27.950728Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-27T16:07:27.950728Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-27T16:07:27.950728Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-27T16:07:27.950728Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1901107255
ОГРН проверяемого лица 1121901001958
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.11
Наименование проверочного листа Торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.19
Наименование проверочного листа Торговля прочими автотранспортными средствами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.20
Наименование проверочного листа Техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.31
Наименование проверочного листа Торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.32
Наименование проверочного листа Торговля розничная автомобильными деталями, узлами и принадлежностями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.18
Наименование проверочного листа Деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле прочими отдельными видами товаров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.19
Наименование проверочного листа Деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.19
Наименование проверочного листа Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.9
Наименование проверочного листа Торговля розничная вне магазинов, палаток, рынков
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.31
Наименование проверочного листа Деятельность сухопутного пассажирского транспорта: перевозки пассажиров в городском и пригородном сообщении
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.32
Наименование проверочного листа Деятельность легкового такси и арендованных легковых автомобилей с водителем
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.39
Наименование проверочного листа Деятельность прочего сухопутного пассажирского транспорта, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 52.21
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная, связанная с сухопутным транспортом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 52.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.10.1
Наименование проверочного листа Подготовка к продаже собственного недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.1
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.2
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.3
Наименование проверочного листа Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.4
Наименование проверочного листа Предоставление консультационных услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.11
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.39.11
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг прочего автомобильного транспорта и оборудования
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 96.09
Наименование проверочного листа Предоставление прочих персональных услуг, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пастухова Елизавета Анатольевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение обращение Салимуллина М.Р. вх. № 90238/22/18000-КЛ от 05.12.2022 о нарушении ООО «Сибирское коллекторское агентство» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности Салимуллина М.Р. при отсутствии согласия должника, а также введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения денежных обязательств. В подтверждении доводов, указанных в обращении, Салимуллиным М.Р. представлена детализация исходящих/входящих звонков. В рамках рассмотрения обращения в адрес ООО «Сибирское коллекторское агентство», ООО МКК «Платиза.ру», ООО «Сириус-Трейд» направлен запрос о предоставлении информации и сведений, у Салимуллина М.Р. отобрано объяснение. По информации, имеющейся в материалах, на абонентские номера телефонов 89501540533, 89658432703, принадлежащие Салимуллину М.Р. поступали звонки от ООО «Сибирское коллекторское агентство» с абонентских номеров 84999567810, 89538953933, 89529089465, 89513928253, 89513604029, 89930056235, 89529466958, 89513670085. Согласно полученных сведений установлено, что между Салимуллиным М.Р. и ООО МКК «Платиза.ру» заключен договор потребительского займа № 28344166 от 25.06.2017, права требования по данному договору 10.01.2019 перешли ООО «Сириус-Трейд» на основании договора уступки прав требования № 28/12/2018-1 от 28.12.2018, заключенному между ООО МФК «Платиза.ру» и ООО «Сириус Трейд». 01.07.2022 ООО «Сириус-Трейд» на основании договора цессии № СФО-СТ 070722 уступило права требования ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» по договору займа № 28344166. На основании сервисного договора ООО «Бюро судебного взыскания» представляет интересы и осуществляет действия от имени ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс». 27.12.2021 заключен агентский договор № СКА-2 между ООО «Сибирское коллекторское агентство» и ООО «Бюро Судебного Взыскания», в соответствии с которым с 30.09.2022 ООО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности Салимуллина М.Р. в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс». В своем ответе ООО «Сибирское коллекторское агентство» подтверждает принадлежность и использование абонентских номеров 84999567810, 89538953933, 89529089465, 89513928253, 89513604029, 89930056235, 89529466958, 89513670085 Обществом и его сотрудниками. При прослушивании представленных ООО «Сибирское коллекторское агентство аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Салимуллина М.Р. осуществлялось посредством телефонных переговоров в следующие даты: - 01.10.2022 в 12:18 на абонентский номер телефона 89199071060, принадлежащий третьему лицу. - 05.10.2022 в 11:49 на абонентский номер телефона 89828344460, принадлежащий третьему лицу. - 15.10.2022 в 15:42 на абонентский номер телефона 89501540533, принадлежащий Салимуллину М.Р. - 27.10.2022 в 13:29 на абонентский номер телефона 89501540533, принадлежащий Салимуллину М.Р. - 15.11.2022 в 14:25 на абонентский номер телефона 89501540533, принадлежащий Салимуллину М.Р. В нарушении п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами может осуществляться только при наличии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Данное согласие должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Сотрудник ООО «Сибирское коллекторское агентство» установил, что взаимодействие осуществляется с третьим лицом, однако при отсутствии согласия должника взаимодействие с третьим лицом не прекратил, что подтверждается аудиозаписью телефонного переговора от 01.10.2022, представленной ООО «Сибирское коллекторское агентство». Кроме этого, в ходе прослушивания аудиозаписи от 15.10.2022 установлено, что сотрудник ООО «Сибирское коллекторское агентство» вводит в заблуждение Салимуллина М.Р. относительно последствий неисполнения денежного обязательства, а именно утверждает, что «в случае не оплаты задолженности судебный приказ напрямую будет направлен в Центральный Банк и у вас арестуют все счета». Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Все действия ООО «Сибирское коллекторское агентство» должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на оказание психологического давления за счет перечисления возможных последствий.

Предупреждение

Описание документа обращение Салимуллина М.Р. вх. № 90238/22/18000-КЛ от 05.12.2022 о нарушении ООО «Сибирское коллекторское агентство» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности Салимуллина М.Р. при отсутствии согласия должника, а также введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения денежных обязательств. В подтверждении доводов, указанных в обращении, Салимуллиным М.Р. представлена детализация исходящих/входящих звонков. В рамках рассмотрения обращения в адрес ООО «Сибирское коллекторское агентство», ООО МКК «Платиза.ру», ООО «Сириус-Трейд» направлен запрос о предоставлении информации и сведений, у Салимуллина М.Р. отобрано объяснение. По информации, имеющейся в материалах, на абонентские номера телефонов 89501540533, 89658432703, принадлежащие Салимуллину М.Р. поступали звонки от ООО «Сибирское коллекторское агентство» с абонентских номеров 84999567810, 89538953933, 89529089465, 89513928253, 89513604029, 89930056235, 89529466958, 89513670085. Согласно полученных сведений установлено, что между Салимуллиным М.Р. и ООО МКК «Платиза.ру» заключен договор потребительского займа № 28344166 от 25.06.2017, права требования по данному договору 10.01.2019 перешли ООО «Сириус-Трейд» на основании договора уступки прав требования № 28/12/2018-1 от 28.12.2018, заключенному между ООО МФК «Платиза.ру» и ООО «Сириус Трейд». 01.07.2022 ООО «Сириус-Трейд» на основании договора цессии № СФО-СТ 070722 уступило права требования ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» по договору займа № 28344166. На основании сервисного договора ООО «Бюро судебного взыскания» представляет интересы и осуществляет действия от имени ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс». 27.12.2021 заключен агентский договор № СКА-2 между ООО «Сибирское коллекторское агентство» и ООО «Бюро Судебного Взыскания», в соответствии с которым с 30.09.2022 ООО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности Салимуллина М.Р. в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс». В своем ответе ООО «Сибирское коллекторское агентство» подтверждает принадлежность и использование абонентских номеров 84999567810, 89538953933, 89529089465, 89513928253, 89513604029, 89930056235, 89529466958, 89513670085 Обществом и его сотрудниками. При прослушивании представленных ООО «Сибирское коллекторское агентство аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Салимуллина М.Р. осуществлялось посредством телефонных переговоров в следующие даты: - 01.10.2022 в 12:18 на абонентский номер телефона 89199071060, принадлежащий третьему лицу. - 05.10.2022 в 11:49 на абонентский номер телефона 89828344460, принадлежащий третьему лицу. - 15.10.2022 в 15:42 на абонентский номер телефона 89501540533, принадлежащий Салимуллину М.Р. - 27.10.2022 в 13:29 на абонентский номер телефона 89501540533, принадлежащий Салимуллину М.Р. - 15.11.2022 в 14:25 на абонентский номер телефона 89501540533, принадлежащий Салимуллину М.Р. В нарушении п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами может осуществляться только при наличии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Данное согласие должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Сотрудник ООО «Сибирское коллекторское агентство» установил, что взаимодействие осуществляется с третьим лицом, однако при отсутствии согласия должника взаимодействие с третьим лицом не прекратил, что подтверждается аудиозаписью телефонного переговора от 01.10.2022, представленной ООО «Сибирское коллекторское агентство». Кроме этого, в ходе прослушивания аудиозаписи от 15.10.2022 установлено, что сотрудник ООО «Сибирское коллекторское агентство» вводит в заблуждение Салимуллина М.Р. относительно последствий неисполнения денежного обязательства, а именно утверждает, что «в случае не оплаты задолженности судебный приказ напрямую будет направлен в Центральный Банк и у вас арестуют все счета». Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Все действия ООО «Сибирское коллекторское агентство» должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на оказание психологического давления за счет перечисления возможных последствий.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой