Проверка НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО"
№18230551000205938166
🔢 ИНН:
2723115222
🆔 ОГРН:
1092723000446
📍 Адрес:
108811, Г.Москва, КМ КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), Д. ДОМОВЛАД 6, Корпус СТР. 1,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.04.2023
🔔
Предостережение
Обращение Э. (вх. № 24379/23/18000-КЛ от 31.03.2023) о нарушении НАО «ПКБ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся во взаимодействии с третьим лицом Э. посредством личных встреч по вопросу возврата просроченной задолженности его дочери Ш.
В... Еще...Обращение Э. (вх. № 24379/23/18000-КЛ от 31.03.2023) о нарушении НАО «ПКБ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся во взаимодействии с третьим лицом Э. посредством личных встреч по вопросу возврата просроченной задолженности его дочери Ш.
В рамках рассмотрения обращения в адрес ПАО Банк «ФК Открытие», НАО «ПКБ», направлен запрос о предоставлении информации и сведений, у Э., Ш. отобрано объяснение.
НАО «ПКБ» в своем ответе утверждает, что Ш в качестве должников, находящихся в работе НАО «ПКБ», не числится.
Вместе с тем, ПАО Банк «ФК Открытие» сообщило, что между ПАО «РГС Банк» (в феврале 2022 года присоединено к ПАО Банк «ФК Открытие») и Ш. заключен договор №.
20.12.2022 между ПАО Банк «ФК Открытие» и НАО «ПКБ» заключен договор уступки прав требования №, в соответствии с которым права требования по кредитному договору уступлены НАО «ПКБ».
Из объяснений Э. и Ш. от 17.04.2023 установлено, что в августе 2014 года Ш. заключен договор с ПАО «РГС Банк», в срок выплатить долг не представилось возможным, в связи с чем образовалась просроченная задолженность. В январе 2023 года Ш. стало известно о продаже долга в НАО «ПКБ», так как по адресу регистрации получено уведомление о переуступке прав. Начиная с января 2023 года по адресу проживания третьего лица Э.: сотрудниками НАО «ПКБ» осуществлены личные встречи. В ходе личных встреч сотрудниками НАО «ПКБ» установлено, что по данному адресу проживает третье лицо, Ш. по данному адресу не проживает, однако в нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому взаимодействие с третьим лицом осуществляется с согласия должника и не выраженном несогласии третьего лица, сотрудники НАО «ПКБ» после установления факта непроживания по данному адресу должника продолжили осуществлять визиты.
Кроме этого, при каждой личной встречи сотрудниками НАО «ПКБ» третьему лицу в руки передано требования для Ш. о погашении задолженности с указанием суммы в открытом виде, не запечатанным в конверте, что является нарушением требований ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО" (ИНН: 2723115222) , адрес: 108811, Г.Москва, КМ КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), Д. ДОМОВЛАД 6, Корпус СТР. 1,
Предостережение:
Обращение Э. (вх. № 24379/23/18000-КЛ от 31.03.2023) о нарушении НАО «ПКБ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся во взаимодействии с третьим лицом Э. посредством личных встреч по вопросу возврата просроченной задолженности его дочери Ш.
В рамках рассмотрения обращения в адрес ПАО Банк «ФК Открытие», НАО «ПКБ», направлен запрос о предоставлении информации и сведений, у Э., Ш. отобрано объяснение.
НАО «ПКБ» в своем ответе утверждает, что Ш в качестве должников, находящихся в работе НАО «ПКБ», не числится.
Вместе с тем, ПАО Банк «ФК Открытие» сообщило, что между ПАО «РГС Банк» (в феврале 2022 года присоединено к ПАО Банк «ФК Открытие») и Ш. заключен договор №.
20.12.2022 между ПАО Банк «ФК Открытие» и НАО «ПКБ» заключен договор уступки прав требования №, в соответствии с которым права требования по кредитному договору уступлены НАО «ПКБ».
Из объяснений Э. и Ш. от 17.04.2023 установлено, что в августе 2014 года Ш. заключен договор с ПАО «РГС Банк», в срок выплатить долг не представилось возможным, в связи с чем образовалась просроченная задолженность. В январе 2023 года Ш. стало известно о продаже долга в НАО «ПКБ», так как по адресу регистрации получено уведомление о переуступке прав. Начиная с января 2023 года по адресу проживания третьего лица Э.: сотрудниками НАО «ПКБ» осуществлены личные встречи. В ходе личных встреч сотрудниками НАО «ПКБ» установлено, что по данному адресу проживает третье лицо, Ш. по данному адресу не проживает, однако в нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому взаимодействие с третьим лицом осуществляется с согласия должника и не выраженном несогласии третьего лица, сотрудники НАО «ПКБ» после установления факта непроживания по данному адресу должника продолжили осуществлять визиты.
Кроме этого, при каждой личной встречи сотрудниками НАО «ПКБ» третьему лицу в руки передано требования для Ш. о погашении задолженности с указанием суммы в открытом виде, не запечатанным в конверте, что является нарушением требований ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
2723115222
ОГРН
1092723000446
Наименование
НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Объект контроля
Адрес
108811, Г.Москва, КМ КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), Д. ДОМОВЛАД 6, Корпус СТР. 1,
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Инспектор
ФИО инспектора
Владыкина О.И.
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение Э. (вх. № 24379/23/18000-КЛ от 31.03.2023) о нарушении НАО «ПКБ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся во взаимодействии с третьим лицом Э. посредством личных встреч по вопросу возврата просроченной задолженности его дочери Ш.
В рамках рассмотрения обращения в адрес ПАО Банк «ФК Открытие», НАО «ПКБ», направлен запрос о предоставлении информации и сведений, у Э., Ш. отобрано объяснение.
НАО «ПКБ» в своем ответе утверждает, что Ш в качестве должников, находящихся в работе НАО «ПКБ», не числится.
Вместе с тем, ПАО Банк «ФК Открытие» сообщило, что между ПАО «РГС Банк» (в феврале 2022 года присоединено к ПАО Банк «ФК Открытие») и Ш. заключен договор №.
20.12.2022 между ПАО Банк «ФК Открытие» и НАО «ПКБ» заключен договор уступки прав требования №, в соответствии с которым права требования по кредитному договору уступлены НАО «ПКБ».
Из объяснений Э. и Ш. от 17.04.2023 установлено, что в августе 2014 года Ш. заключен договор с ПАО «РГС Банк», в срок выплатить долг не представилось возможным, в связи с чем образовалась просроченная задолженность. В январе 2023 года Ш. стало известно о продаже долга в НАО «ПКБ», так как по адресу регистрации получено уведомление о переуступке прав. Начиная с января 2023 года по адресу проживания третьего лица Э.: сотрудниками НАО «ПКБ» осуществлены личные встречи. В ходе личных встреч сотрудниками НАО «ПКБ» установлено, что по данному адресу проживает третье лицо, Ш. по данному адресу не проживает, однако в нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому взаимодействие с третьим лицом осуществляется с согласия должника и не выраженном несогласии третьего лица, сотрудники НАО «ПКБ» после установления факта непроживания по данному адресу должника продолжили осуществлять визиты.
Кроме этого, при каждой личной встречи сотрудниками НАО «ПКБ» третьему лицу в руки передано требования для Ш. о погашении задолженности с указанием суммы в открытом виде, не запечатанным в конверте, что является нарушением требований ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.