РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№18230551000208321930

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.11.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление 336 Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтверждающих данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 58511/23/18000-КЛ от 07.08.2023 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно полученных данных у Перевощиковой Анны Николаевны имеются неисполненные денежные обязательства в том числе перед ООО МФК «МигКредит», ООО МКК «Кредиска», ООО МКК «Платиза.ру», ООО МКК «Турбозайм», МКК ООО «Бустра», ООО МКК «Джет Мани Финанс», ООО «Право онлайн» на основании заключенных договоров займа, по которым образовалась просроченная задолженность. Действия, направленные на возврат просроченной задолженности перед ООО МФК «МигКредит», ООО МКК «Кредиска», ООО МКК «Платиза.ру», ООО МКК «Турбозайм», МКК ООО «Бустра», ООО МКК «Джет Мани Финанс», ООО «Право онлайн» на основании агентского договора осуществляло ООО «М.Б.А. Финансы» (ИНН 7726626680). Так, в целях возврата просроченной задолженности по указанным договорам займа ООО «М.Б.А. Финансы» на номер телефона Перевощиковой А.Н. направлены голосовые и смс-сообщения следующего содержания: 21.08.2023 в 10:27 «В случае решения суда по долгу в ООО «Кредиска МКК» (880006009676) возможно обращение в ФССП. Согласно ст.ст. 33, 64 Закона № 229 исполнительные действия в отношении имущества и должника, совершаются по месту регистрации/пребывания или нахождению имущества. Свяжитесь с ООО М.Б.А. Финансы 88005554761»; 15.08.2023 в 09:31 «Вас раз оповещали о долге по договору с ООО «Кредиска МКК» (880006009676), оплата не поступила. Согласно ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005554761», 07.08.2023 в 09:42 «Возможные последствия суда в пользу ООО «Кредиска МКК» (880006009676) по взысканию задолженности и обращению в ФССП: розыск банковских счетов, арест, списание денежных средств с них; оценка, арест и реализация имущества должника; взыскание долга по месту работы в виде удержаний из з/п. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005554761», 21.08.2023 в 13:51 «В случае решения суда по долгу в ООО «Кредиска МКК» 880006009676 возможно обращение в ФССП. Согласно ст.ст. 33, 64 Закона № 229 исполнительные действия в отношении имущества и должника, совершаются по месту регистрации/пребывания или нахождению имущества. Свяжитесь с ООО М.Б.А. Финансы 88005554761»; 10.08.2023 в 09:07 «При решении суда по долгу в МКК «Платиза.ру» (ООО) (88002003839) возможно обращение в ФССП. Согласно ст.ст. 33, 64 Закона № 229 исполнительные действия в отношении имущества и должника, совершаются по месту регистрации/пребывания или нахождению имущества. Свяжитесь с ООО М.Б.А. Финансы 88003332639»; 14.08.2023 в 09:46 «Вас раз оповещали о долге по договору с ООО МКК Турбозайм (84999519192), оплата не поступила. Согласно ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005554761», 07.08.2023 в 09:09 «В случае решения суда по долгу в ООО МКК Турбозайм (84999519192) возможно обращение в ФССП. Согласно ст.ст. 33, 64 Закона № 229 исполнительные действия в отношении имущества и должника, совершаются по месту регистрации/пребывания или нахождению имущества. Свяжитесь с ООО М.Б.А. Финансы 88005554761»; 14.08.2023 в 14:27 «Вас неоднократно информировали о долге по договору с ООО МКК Турбозайм 84999519192, но оплаты от Вас не поступило. Согласно ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005554761», 07.08.2023 в 12:58 «В случае решения суда по долгу в ООО МКК Турбозайм 84999519192 возможно обращение в ФССП. Согласно ст.ст. 33, 64 Закона № 229 исполнительные действия в отношении имущества и должника, совершаются по месту регистрации/пребывания или нахождению имущества. Свяжитесь с ООО М.Б.А. Финансы 88005554761»; Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Согласно имеющихся в Управлении сведений в отношении Перевощиковой А.Н. отсутствуют на исполнении исполнительные производства о взыскании задолженности в пользу ООО «М.Б.А. Финансы», ООО МФК «МигКредит», ООО МКК «Кредиска», ООО МКК «Платиза.ру», ООО МКК «Турбозайм», МКК ООО «Бустра», ООО МКК «Джет Мани Финанс», ООО «Право онлайн». Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя оказывает психологическое давление на Перевощикову А.Н. при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя ее в заблуждение относительно их применения. Данные сообщения содержат информацию, вводящую должника в заблуждение относительно последствий мер принудительного взыскания, отнесенных к полномочиям судебных приставов-исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении должника исполнительного производства. Текст сообщений содержит наименования, неразрывно связанных с публичными полномочиями должностных лиц органов власти, что направлено на формирование у должника чувства безысходности в случае не возврата долга, целью сообщений также являлось введение заявителя в заблуждение относительно передаче вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника. Указанные сообщения общества не могут быть расценены лишь как уведомление, которое носит разъяснительный характер, поскольку они направлены на формирование у должника негативных переживаний. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Общество должно осуществлять взаимодействие с должниками путем направления писем таким образом, чтобы изложенная в них информация не допускала у их адресата неоднозначного толкования содержания таких писем. Таким образом, указывая в сообщениях на то, что в отношении Перевощиковой А.Н. может быть запущена процедура принудительного взыскания задолженности, с применением допустимых процессуальных механизмов, искажает принципы исполнительного производства, изложенные в пунктах 1, 4, 5 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а именно: принцип законности, принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника и членов его семьи и принцип соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения. При этом о мерах принудительного исполнения, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»), ООО «М.Б.А. Финансы» такими полномочиями не наделено. Все действия ООО «М.Б.А. Финансы» должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на оказание психологического давления за счет перечисления возможных последствий, в том числе и государственно-принудительного взыскания, судебного воздействия, службы судебных приставов, уголовно-правового воздействия.
Вакансии вахтой