РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
№18240551000209757234

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38 А,стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.03.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38 А,стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38 А,стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Надежда Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 1207/24/18000-КЛ от 12.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения следует, что по адресу регистрации заявителя приходят почтовые уведомления, осуществляются телефонные звонки по номеру телефона заявителя, по номеру телефона супруга заявителя по вопросу возврата просроченной задолженности не знакомой им Балобановой Е.И. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у АО «Тинькофф Банк» запрошены пояснения. Согласно полученных данных между Балобановой Е.И. и Обществом заключен договор кредитной карты № 0601117203 от 25.05.2021, по которому с 03.11.2023 образовалась просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по кредитному договору, Банком направлено почтовое уведомление от 11.12.2023 по адресу проживания Балобановой Е.И., который предоставлен клиентом при заполнении заявки на заключение кредитного договора; а также осуществлялись голосовые вызовы по абонентским номерам 89090600898, 89124459624. Общество сообщает, что абонентские номера 89090600898, 89124459624 получены Банком в ходе обслуживания указанного кредитного договора. В соответствии с п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Данное согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Так, Балобанова Е.И. при оформлении договора № 0601117203 от 25.05.2021 с АО «Тинькофф Банк», выступала в качестве заемщика. После образования у Балобановой Е.И. просроченной задолженности, согласие должника на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в ред. от 08.12.2020) не заключалось. Следовательно, взаимодействие АО «Тинькофф Банк», направленное на возврат просроченной задолженности Балобановой Е.И., с третьими лицами по абонентским номерам телефонов 89090600898, 89124459624 в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допустимо. Проведенным анализом представленных сведений, таблицы взаимодействий установлено, что АО «Тинькофф Банк» в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществляло взаимодействие посредством направления голосовых сообщений с третьими лицами без письменного согласия должника в следующие даты: 15.12.2023 в 17:21 по абонентскому номеру телефона 89090600898, 20.12.2023 в 20:04 по абонентскому номеру телефона 89090600898, 27.12.2023 в 16:38 по абонентскому номеру телефона 89124459624. Кроме того, в нарушение п. 5 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются в том числе реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Так, в направленном почтовом уведомлении от 11.12.2023 отсутствуют реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 1207/24/18000-КЛ от 12.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из обращения следует, что по адресу регистрации заявителя приходят почтовые уведомления, осуществляются телефонные звонки по номеру телефона заявителя, по номеру телефона супруга заявителя по вопросу возврата просроченной задолженности не знакомой им Балобановой Е.И. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у АО «Тинькофф Банк» запрошены пояснения. Согласно полученных данных между Балобановой Е.И. и Обществом заключен договор кредитной карты № 0601117203 от 25.05.2021, по которому с 03.11.2023 образовалась просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по кредитному договору, Банком направлено почтовое уведомление от 11.12.2023 по адресу проживания Балобановой Е.И., который предоставлен клиентом при заполнении заявки на заключение кредитного договора; а также осуществлялись голосовые вызовы по абонентским номерам 89090600898, 89124459624. Общество сообщает, что абонентские номера 89090600898, 89124459624 получены Банком в ходе обслуживания указанного кредитного договора. В соответствии с п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Данное согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Так, Балобанова Е.И. при оформлении договора № 0601117203 от 25.05.2021 с АО «Тинькофф Банк», выступала в качестве заемщика. После образования у Балобановой Е.И. просроченной задолженности, согласие должника на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в ред. от 08.12.2020) не заключалось. Следовательно, взаимодействие АО «Тинькофф Банк», направленное на возврат просроченной задолженности Балобановой Е.И., с третьими лицами по абонентским номерам телефонов 89090600898, 89124459624 в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допустимо. Проведенным анализом представленных сведений, таблицы взаимодействий установлено, что АО «Тинькофф Банк» в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществляло взаимодействие посредством направления голосовых сообщений с третьими лицами без письменного согласия должника в следующие даты: 15.12.2023 в 17:21 по абонентскому номеру телефона 89090600898, 20.12.2023 в 20:04 по абонентскому номеру телефона 89090600898, 27.12.2023 в 16:38 по абонентскому номеру телефона 89124459624. Кроме того, в нарушение п. 5 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются в том числе реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Так, в направленном почтовом уведомлении от 11.12.2023 отсутствуют реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой