РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№18240551000209812988

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.03.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 144 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андросова Ольга Дмитриевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 99229/23/18000-КЛ от 21.12.2023 о нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ«О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках предварительной проверки доводов, изложенных в обращении у ПАО «Совкомбанк» запрошены пояснения. Из представленных сведений следует, что в между Гореевым Р.Р. и ПАО «Совкомбанк» заключен кредитный договор № 1940672770 от 20.11.2018, сумма просроченной задолженность составляет 52 536, 26 руб. 11.09.2023 между заявителем и ПАО «Совкомбанк» заключен кредитный договор № 8881031854, сумма просроченной задолженность составляет 160 597, 43 руб. 11.09.2023 при заключении кредитного договора Гореевым Р.Р. указан свой контактный номер телефона 89124522872 и в виде отдельного документа дано согласие на осуществление взаимодействие с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности: Базуева О.Н. (супруга) — т. 89124522878, домашний телефон — 83414546189, Гореев А.Н. (друг) — т. 89124522791, Гореева В.Р. (друг) — 89042782473. От Гореева Р.Р. в Банк поступило заявление об отказе от взаимодействия с третьими лицами № 40362425, требования удовлетворены 04.11.2023. Абонентский номер телефона 89147711409 принадлежит Банку. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Данное согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Согласие, указанное в пункте 2 части 5 данной статьи, содержащее в том числе согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме (п. 6.1 ч. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Так, Гореев Р.Р. при оформлении договора № 8881031854 от 11.09.2023 с ПАО «Совкомбанк», выступал в качестве заемщика. После образования у Гореева Р.Р. просроченной задолженности, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Следовательно, взаимодействие АО «Тинькофф Банк», направленное на возврат просроченной задолженности Гореева Р.Р., с третьими лицами в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допустимо. Из представленного ответа ПАО «Совкомбанк» Управлением установлено, что в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ПАО «Совкомбанк» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Гореева Р.Р. посредством телефонных переговоров осуществлялось без согласия должника и без согласия третьих лиц. Так, ПАО «Совкомбанк» осуществлены звонки третьему лицу Гореевой В.Р. по номеру телефона 89042782473 в следующие даты (время Московское): 07.10.2023 в 11:37; 09.10.2023 в 11:31, 13:40, 15:40, 16:28, 16:34; 13.10.2023 в 19:59, 14.10.2023 в 8:22, 16.10.2023 в 7:22, 17:12, 17.10.2023 в 7:29, 20:34, 18.10.2023 в 7:22, 01.11.2023 в в 7:26, 03.11.2023 в 7:22. Базуевой О.Н. (супруге) по номеру телефона 89124522878 в следующие даты: 09.10.2023 в 13:39, 15:39, 16:43, 10.10.2023 в 11:06, 13:28, 14:57, 19:28, 11.10.2023 в 7:27. Горееву А.Н. (друг) по номеру телефона 89124522791 в следующие даты: 09.10.2023 в 15:40, 10.10.2023 в 14:43, 14:56, 02.11.2023 в 7:22.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 99229/23/18000-КЛ от 21.12.2023 о нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ«О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках предварительной проверки доводов, изложенных в обращении у ПАО «Совкомбанк» запрошены пояснения. Из представленных сведений следует, что в между Гореевым Р.Р. и ПАО «Совкомбанк» заключен кредитный договор № 1940672770 от 20.11.2018, сумма просроченной задолженность составляет 52 536, 26 руб. 11.09.2023 между заявителем и ПАО «Совкомбанк» заключен кредитный договор № 8881031854, сумма просроченной задолженность составляет 160 597, 43 руб. 11.09.2023 при заключении кредитного договора Гореевым Р.Р. указан свой контактный номер телефона 89124522872 и в виде отдельного документа дано согласие на осуществление взаимодействие с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности: Базуева О.Н. (супруга) — т. 89124522878, домашний телефон — 83414546189, Гореев А.Н. (друг) — т. 89124522791, Гореева В.Р. (друг) — 89042782473. От Гореева Р.Р. в Банк поступило заявление об отказе от взаимодействия с третьими лицами № 40362425, требования удовлетворены 04.11.2023. Абонентский номер телефона 89147711409 принадлежит Банку. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Данное согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Согласие, указанное в пункте 2 части 5 данной статьи, содержащее в том числе согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме (п. 6.1 ч. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Так, Гореев Р.Р. при оформлении договора № 8881031854 от 11.09.2023 с ПАО «Совкомбанк», выступал в качестве заемщика. После образования у Гореева Р.Р. просроченной задолженности, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Следовательно, взаимодействие АО «Тинькофф Банк», направленное на возврат просроченной задолженности Гореева Р.Р., с третьими лицами в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допустимо. Из представленного ответа ПАО «Совкомбанк» Управлением установлено, что в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ПАО «Совкомбанк» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Гореева Р.Р. посредством телефонных переговоров осуществлялось без согласия должника и без согласия третьих лиц. Так, ПАО «Совкомбанк» осуществлены звонки третьему лицу Гореевой В.Р. по номеру телефона 89042782473 в следующие даты (время Московское): 07.10.2023 в 11:37; 09.10.2023 в 11:31, 13:40, 15:40, 16:28, 16:34; 13.10.2023 в 19:59, 14.10.2023 в 8:22, 16.10.2023 в 7:22, 17:12, 17.10.2023 в 7:29, 20:34, 18.10.2023 в 7:22, 01.11.2023 в в 7:26, 03.11.2023 в 7:22. Базуевой О.Н. (супруге) по номеру телефона 89124522878 в следующие даты: 09.10.2023 в 13:39, 15:39, 16:43, 10.10.2023 в 11:06, 13:28, 14:57, 19:28, 11.10.2023 в 7:27. Горееву А.Н. (друг) по номеру телефона 89124522791 в следующие даты: 09.10.2023 в 15:40, 10.10.2023 в 14:43, 14:56, 02.11.2023 в 7:22.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой