РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№18240551000209813622

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
обл Смоленская,г Смоленск,ул Крупской,д. 28В,кв. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.03.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: обл Смоленская,г Смоленск,ул Крупской,д. 28В,кв. 13

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Смоленская,г Смоленск,ул Крупской,д. 28В,кв. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андросова Ольга Дмитриевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 89/24/18000-КЛ от 09.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» запрошены пояснения. Согласно полученных данных 02.10.2023 между Штепа Н.А. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» заключен договор займа № 37542-1002193717, по которому с 19.10.2023 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 19.02.2024 сумма задолженности по договору займа составляет 19 080,00 рублей, из которых 9 000,00 рублей — основной долг, 10 080,00 рублей — проценты. 21.12.2023 ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» на основании агентского договора № 14/12/2023-02 от 14.12.2023 привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности заявителя, о чем в ее адрес направлено уведомление простой почтовой корреспонденцией. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» не осуществляло с Штепа Н.А. взаимодействия путем телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством мессенджеров и социальных сетей. Согласия третьих лиц на взаимодействие с ними по вопросу просроченной задолженности заявителя Общество не получало. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» использует торговое название — Лайк Займ. Согласно представленных данных в период с 19.10.2023 по 19.02.2024 Обществом в целях возврата просроченной задолженности на абонентский номер Штепа Н.А. направлены смс-сообщения в количестве 6 штук. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 19.12.2023 в 12:02:05 и 20.12.2023 в 13:17:35 не соответствует требованиям п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (не указано наименование кредитора). В соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых сообщениях должнику должны быть сообщены фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 89/24/18000-КЛ от 09.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» запрошены пояснения. Согласно полученных данных 02.10.2023 между Штепа Н.А. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» заключен договор займа № 37542-1002193717, по которому с 19.10.2023 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 19.02.2024 сумма задолженности по договору займа составляет 19 080,00 рублей, из которых 9 000,00 рублей — основной долг, 10 080,00 рублей — проценты. 21.12.2023 ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» на основании агентского договора № 14/12/2023-02 от 14.12.2023 привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности заявителя, о чем в ее адрес направлено уведомление простой почтовой корреспонденцией. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» не осуществляло с Штепа Н.А. взаимодействия путем телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством мессенджеров и социальных сетей. Согласия третьих лиц на взаимодействие с ними по вопросу просроченной задолженности заявителя Общество не получало. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» использует торговое название — Лайк Займ. Согласно представленных данных в период с 19.10.2023 по 19.02.2024 Обществом в целях возврата просроченной задолженности на абонентский номер Штепа Н.А. направлены смс-сообщения в количестве 6 штук. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 19.12.2023 в 12:02:05 и 20.12.2023 в 13:17:35 не соответствует требованиям п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (не указано наименование кредитора). В соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых сообщениях должнику должны быть сообщены фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой