При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолже... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 89/24/18000-КЛ от 09.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» запрошены пояснения. Согласно полученных данных 02.10.2023 между Штепа Н.А. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» заключен договор займа № 37542-1002193717, по которому с 19.10.2023 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 19.02.2024 сумма задолженности по договору займа составляет 19 080,00 рублей, из которых 9 000,00 рублей — основной долг, 10 080,00 рублей — проценты. 21.12.2023 ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» на основании агентского договора № 14/12/2023-02 от 14.12.2023 привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности заявителя, о чем в ее адрес направлено уведомление простой почтовой корреспонденцией. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» не осуществляло с Штепа Н.А. взаимодействия путем телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством мессенджеров и социальных сетей. Согласия третьих лиц на взаимодействие с ними по вопросу просроченной задолженности заявителя Общество не получало. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» использует торговое название — Лайк Займ. Согласно представленных данных в период с 19.10.2023 по 19.02.2024 Обществом в целях возврата просроченной задолженности на абонентский номер Штепа Н.А. направлены смс-сообщения в количестве 6 штук. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 19.12.2023 в 12:02:05 и 20.12.2023 в 13:17:35 не соответствует требованиям п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (не указано наименование кредитора). В соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых сообщениях должнику должны быть сообщены фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: обл Смоленская,г Смоленск,ул Крупской,д. 28В,кв. 13
Предостережение:
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 89/24/18000-КЛ от 09.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» запрошены пояснения. Согласно полученных данных 02.10.2023 между Штепа Н.А. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» заключен договор займа № 37542-1002193717, по которому с 19.10.2023 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 19.02.2024 сумма задолженности по договору займа составляет 19 080,00 рублей, из которых 9 000,00 рублей — основной долг, 10 080,00 рублей — проценты. 21.12.2023 ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» на основании агентского договора № 14/12/2023-02 от 14.12.2023 привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности заявителя, о чем в ее адрес направлено уведомление простой почтовой корреспонденцией. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» не осуществляло с Штепа Н.А. взаимодействия путем телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством мессенджеров и социальных сетей. Согласия третьих лиц на взаимодействие с ними по вопросу просроченной задолженности заявителя Общество не получало. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» использует торговое название — Лайк Займ. Согласно представленных данных в период с 19.10.2023 по 19.02.2024 Обществом в целях возврата просроченной задолженности на абонентский номер Штепа Н.А. направлены смс-сообщения в количестве 6 штук. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 19.12.2023 в 12:02:05 и 20.12.2023 в 13:17:35 не соответствует требованиям п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (не указано наименование кредитора). В соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых сообщениях должнику должны быть сообщены фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6732230973
ОГРН
1226700010822
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Андросова Ольга Дмитриевна
ФИО инспектора
Владыкина Ольга Игоревна
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 89/24/18000-КЛ от 09.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» запрошены пояснения. Согласно полученных данных 02.10.2023 между Штепа Н.А. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» заключен договор займа № 37542-1002193717, по которому с 19.10.2023 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 19.02.2024 сумма задолженности по договору займа составляет 19 080,00 рублей, из которых 9 000,00 рублей — основной долг, 10 080,00 рублей — проценты. 21.12.2023 ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» на основании агентского договора № 14/12/2023-02 от 14.12.2023 привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности заявителя, о чем в ее адрес направлено уведомление простой почтовой корреспонденцией. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» не осуществляло с Штепа Н.А. взаимодействия путем телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством мессенджеров и социальных сетей. Согласия третьих лиц на взаимодействие с ними по вопросу просроченной задолженности заявителя Общество не получало. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» использует торговое название — Лайк Займ. Согласно представленных данных в период с 19.10.2023 по 19.02.2024 Обществом в целях возврата просроченной задолженности на абонентский номер Штепа Н.А. направлены смс-сообщения в количестве 6 штук. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 19.12.2023 в 12:02:05 и 20.12.2023 в 13:17:35 не соответствует требованиям п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (не указано наименование кредитора). В соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых сообщениях должнику должны быть сообщены фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 89/24/18000-КЛ от 09.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, у ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» запрошены пояснения. Согласно полученных данных 02.10.2023 между Штепа Н.А. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» заключен договор займа № 37542-1002193717, по которому с 19.10.2023 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 19.02.2024 сумма задолженности по договору займа составляет 19 080,00 рублей, из которых 9 000,00 рублей — основной долг, 10 080,00 рублей — проценты. 21.12.2023 ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» на основании агентского договора № 14/12/2023-02 от 14.12.2023 привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности заявителя, о чем в ее адрес направлено уведомление простой почтовой корреспонденцией. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» не осуществляло с Штепа Н.А. взаимодействия путем телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством мессенджеров и социальных сетей. Согласия третьих лиц на взаимодействие с ними по вопросу просроченной задолженности заявителя Общество не получало. ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» использует торговое название — Лайк Займ. Согласно представленных данных в период с 19.10.2023 по 19.02.2024 Обществом в целях возврата просроченной задолженности на абонентский номер Штепа Н.А. направлены смс-сообщения в количестве 6 штук. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 19.12.2023 в 12:02:05 и 20.12.2023 в 13:17:35 не соответствует требованиям п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (не указано наименование кредитора). В соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых сообщениях должнику должны быть сообщены фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
