РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№18240551000209814356

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
г. Санкт-Петербург,пер. Дегтярный,д. 11,Литера А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.03.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: г. Санкт-Петербург,пер. Дегтярный,д. 11,Литера А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Санкт-Петербург,пер. Дегтярный,д. 11,Литера А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андросова Ольга Дмитриевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 1229/24/18000-КЛ от 12.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что сотрудники Банк ВТБ (ПАО) осуществляют личные встречи по месту проживания Широбокова Юрия Михайловича с оказанием психологического давления с целью возврата просроченной задолженности, в подтверждение представлена аудиозапись от 04.12.2023. Согласно полученных данных 07.08.2023 между Широбоковым М.Ю. и Банк ВТБ (ПАО) заключен кредитный договор, обязательства по которому не исполнены. При возврате просроченной задолженности Банк осуществлял взаимодействие посредством телефонных переговоров, личных встреч, направлял сообщения. Договор не предавался для проведения мероприятий по взысканию третьим лицам. Уступка прав требований не проводилась. Согласно объяснения Широбокова Ю.М. на его имя в Банке ВТБ (ПАО) через приложение оформлен кредит мошенниками. В связи с указанным, правоохранительными органами возбуждено уголовное дело, которое в настоящее время приостановлено. Широбоков М.Ю. кредит не оплачивал, в настоящее время по договору образовалась просроченная задолженность. Вместе с тем, 04.12.2023 сотрудником Банка ВТБ (ПАО) в разговоре при личной встрече по месту проживания Широбокова Ю.М. ему сообщено: «...на 250 день просрочки Банк будет расторгать с Вами кредитный договор в одностороннем порядке и выставлять всю сумму на просроченную задолженность. Пошлет Вам по адресу требование о погашении всей суммы задолженности..если Вы не оплатите, то Банк обратится в суд, либо за исполнительной надписью нотариуса, предъявит в службу судебных приставов и судебные приставы начнут работать, соответственно взыскивать принудительно. Если у Вас есть денежные средства на счетах, то счета у Вас будут арестованы. На сколько я знаю Вы получаете пенсию, соответственно половина пенсии будет удерживаться….....Сталкивались когда нибудь с судебными приставами? Не сталкивались? Вот смотрите, попадает к судебным приставам, приставы дают Вам 5 дней для добровольного погашения всей суммы, если Вы всю сумму не погашаете Вам еще выставляют штраф в размере 7% в доход государства, плюс еще за то, что Банк обратился в суд с Вас будет взыскана госпошлина, переплат будет много….» Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя в ходе личной встречи оказывает психологическое давление на ШиробоковаЮ.М. при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя ее в заблуждение относительно их применения. Упоминание в разговоре при личной встрече о службе судебных приставов, о полномочиях судебного пристава неразрывно связано с публичными полномочиями должностных лиц органов власти, что направлено на формирование у должника чувства безысходности в случае невозврата долга, его целью также являлось введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, что формируют у должника негативные переживания. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Все действия Банка ВТБ (ПАО) должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на перечисление возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. Банк ВТБ (ПАО) не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, данный разговор оказывал на Широбокова Ю.М. психологическое давление.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение вх. № 1229/24/18000-КЛ от 12.01.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что сотрудники Банк ВТБ (ПАО) осуществляют личные встречи по месту проживания Широбокова Юрия Михайловича с оказанием психологического давления с целью возврата просроченной задолженности, в подтверждение представлена аудиозапись от 04.12.2023. Согласно полученных данных 07.08.2023 между Широбоковым М.Ю. и Банк ВТБ (ПАО) заключен кредитный договор, обязательства по которому не исполнены. При возврате просроченной задолженности Банк осуществлял взаимодействие посредством телефонных переговоров, личных встреч, направлял сообщения. Договор не предавался для проведения мероприятий по взысканию третьим лицам. Уступка прав требований не проводилась. Согласно объяснения Широбокова Ю.М. на его имя в Банке ВТБ (ПАО) через приложение оформлен кредит мошенниками. В связи с указанным, правоохранительными органами возбуждено уголовное дело, которое в настоящее время приостановлено. Широбоков М.Ю. кредит не оплачивал, в настоящее время по договору образовалась просроченная задолженность. Вместе с тем, 04.12.2023 сотрудником Банка ВТБ (ПАО) в разговоре при личной встрече по месту проживания Широбокова Ю.М. ему сообщено: «...на 250 день просрочки Банк будет расторгать с Вами кредитный договор в одностороннем порядке и выставлять всю сумму на просроченную задолженность. Пошлет Вам по адресу требование о погашении всей суммы задолженности..если Вы не оплатите, то Банк обратится в суд, либо за исполнительной надписью нотариуса, предъявит в службу судебных приставов и судебные приставы начнут работать, соответственно взыскивать принудительно. Если у Вас есть денежные средства на счетах, то счета у Вас будут арестованы. На сколько я знаю Вы получаете пенсию, соответственно половина пенсии будет удерживаться….....Сталкивались когда нибудь с судебными приставами? Не сталкивались? Вот смотрите, попадает к судебным приставам, приставы дают Вам 5 дней для добровольного погашения всей суммы, если Вы всю сумму не погашаете Вам еще выставляют штраф в размере 7% в доход государства, плюс еще за то, что Банк обратился в суд с Вас будет взыскана госпошлина, переплат будет много….» Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя в ходе личной встречи оказывает психологическое давление на ШиробоковаЮ.М. при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя ее в заблуждение относительно их применения. Упоминание в разговоре при личной встрече о службе судебных приставов, о полномочиях судебного пристава неразрывно связано с публичными полномочиями должностных лиц органов власти, что направлено на формирование у должника чувства безысходности в случае невозврата долга, его целью также являлось введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, что формируют у должника негативные переживания. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Все действия Банка ВТБ (ПАО) должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на перечисление возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. Банк ВТБ (ПАО) не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, данный разговор оказывал на Широбокова Ю.М. психологическое давление.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой