РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АЙДИ КОЛЛЕКТ"
№18240551000210066225

🔢 ИНН:
7730233723
🆔 ОГРН:
1177746355225
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.03.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АЙДИ КОЛЛЕКТ" (ИНН: 7730233723)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7730233723
ОГРН проверяемого лица 1177746355225
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АЙДИ КОЛЛЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение значительный риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андросова Ольга Дмитриевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях , признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение обращение № 6664/24/18000-КЛ от 29.01.2024 о нарушении ООО ПКО «АйДи Коллект» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в направлении текстовых сообщений, текст которых не соответствуют требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с представленными сведениями, 11.01.2023 между И. и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа № 20209486, по которому образовалась просроченная задолженность. 27.10.2023 на основании договора возмездной уступки прав требования (цессии) № ММ-Ц-88-10.23 от 27.10.2023, заключенного между ООО МФК «Мани Мен» и ООО «АВРОРА Конслат», права требования просроченной задолженности по договору займа № 20209486 переданы последнему. 27.10.2023 на основании договора возмездной уступки прав требования (цессии) № Ц-88-10.23 от 27.10.2023, заключенному между ООО «АВРОРА Консалт» и ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», право требования по договору займа № 20209486 перешло последнему. 27.10.2023 между ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» и ООО ПКО «АйДи Коллект» заключен договор возмездной уступки прав требования (цессии) № 88/10-1, право требования по договору займа № 20209486 перешло последнему. Согласно ответа ООО ПКО «АйДи Коллект», между Обществом и И. не было осуществлено непосредственного взаимодействия. Между заявителем и Обществом не заключались согласия должника, третьего лица на осуществление взаимодействия с третьими лицами. Абонентские номера 8963-33, 8912-14 Обществу не принадлежат. Т. А. К. является сотрудником ООО ПКО «АйДиКоллект». 10.01.2024 сотрудником Общества был осуществлен выезд по месту регистрации И., которого дома не оказалось, оставлена информация с просьбой связаться с Обществом. У Общества отсутствует информация об осуществлении выезда сотрудником 25.01.2024. Вместе с тем, по информации, имеющейся в материалах, сотрудник ООО ПКО «АйДи Коллект» Т. осуществлял взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ижболдина Р.Р. по договору № 20209486, заключенному между заявителем и ООО МФК «Мани Мен» 11.01.2023, с третьими лицами, распространяя сведения о задолженности без согласия должника. Так, в ходе телефонного переговора между Т. и И., состоявшегося 11.01.2024 сообщено следующее: И: «Откуда у Вас номер, начинающийся с 909?» Т: «Вашей мамы?» И: «Да» Т: «Вы его указали» И: «Я его не мог указать»….. Т: «Мама готова помочь» И: «Откуда у пенсионеров такие деньги?» Т: «Не знаю, она вчера изъявила такое желание»….. В ходе телефонного переговора между Т. и И., состоявшегося 25.01.2024 сообщено следующее: И: «Из тех слов, которые она (мама) мне передала, ничего про скидку не было» Т: «Очень плохо, значит она меня не услышала»……. В соответствии с п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи или любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующий условия: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотренно федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Кроме того, в ходе телефонного переговора между Т. и И, состоявшегося 25.01.2024 сообщено следующее: «...Все счета арестуют, ипотеку платить не получится... А Вы знаете, что все Ваши долги переходят детям – наследникам...в рамках наследуемого имущества... Вы все равно когда-то до пенсии доживете...». Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя в ходе телефонного переговора оказывает психологическое давление на И. при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя его в заблуждение относительно их применения. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Все действия ООО ПКО «АйДи Коллект» должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на перечисление возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. ООО ПКО «АйДи Коллект» не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, данный разговор оказывал на И. психологическое давление.
Вакансии вахтой