РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№18240551000210182529

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
обл. Костромская,г. Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.04.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: обл. Костромская,г. Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 144 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл. Костромская,г. Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Надежда Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 8182/24/18000-КЛ от 02.02.2024 о нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ«О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках предварительной проверки доводов, изложенных в обращении у ПАО «Совкомбанк» запрошены пояснения. Из представленных сведений следует, что между Р. Е.В. и ПАО «Совкомбанк» заключен договор потребительского кредита № 3551179722 от 20.01.2021, по которому образовалась просроченная задолженность. 29.12.2023 сотрудниками Банка осуществлен звонок на номер телефона 8963***, указанный в согласии заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности от 20.01.2021, как дополнительный телефон матери Р. О. В., с целью запроса документов, подтверждающих родство Р. О.В. с Р. Е.В. по её обращению о предоставлении кредитных каникул по договору № 3551179722 от 20.01.2021 в связи с нахождением Р. Е.В. в зоне СВО. В соответствии с п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Данное согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Так, Р. Е.В. при оформлении договора № 3551179722 от 20.01.2021 с ПАО «Совкомбанк» выступал в качестве заемщика. После образования у Р. Е.В. просроченной задолженности, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в ред. от 08.12.2020) не заключалось. Следовательно, взаимодействие ПАО «Совкомбанк», направленное на возврат просроченной задолженности Р. Е.В., с третьим лицом в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допустимо. Кроме того, в Управление поступила информация о том, что Р. Е.В. призван на военную службу по контракту с 07.09.2023 для участия в специальной военной операции, что подтверждается справкой Военного комиссариата по Первомайскому и Ленинским районам города Ижевск и Завьяловскому району Удмуртской Республики от 12.09.2023 № 927/с. Вместе с тем, согласно ч. 14 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Предупреждение

Описание документа Обращение вх. № 8182/24/18000-КЛ от 02.02.2024 о нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ«О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках предварительной проверки доводов, изложенных в обращении у ПАО «Совкомбанк» запрошены пояснения. Из представленных сведений следует, что между Р. Е.В. и ПАО «Совкомбанк» заключен договор потребительского кредита № 3551179722 от 20.01.2021, по которому образовалась просроченная задолженность. 29.12.2023 сотрудниками Банка осуществлен звонок на номер телефона 8963***, указанный в согласии заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности от 20.01.2021, как дополнительный телефон матери Р. О. В., с целью запроса документов, подтверждающих родство Р. О.В. с Р. Е.В. по её обращению о предоставлении кредитных каникул по договору № 3551179722 от 20.01.2021 в связи с нахождением Р. Е.В. в зоне СВО. В соответствии с п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Данное согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Так, Р. Е.В. при оформлении договора № 3551179722 от 20.01.2021 с ПАО «Совкомбанк» выступал в качестве заемщика. После образования у Р. Е.В. просроченной задолженности, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в ред. от 08.12.2020) не заключалось. Следовательно, взаимодействие ПАО «Совкомбанк», направленное на возврат просроченной задолженности Р. Е.В., с третьим лицом в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допустимо. Кроме того, в Управление поступила информация о том, что Р. Е.В. призван на военную службу по контракту с 07.09.2023 для участия в специальной военной операции, что подтверждается справкой Военного комиссариата по Первомайскому и Ленинским районам города Ижевск и Завьяловскому району Удмуртской Республики от 12.09.2023 № 927/с. Вместе с тем, согласно ч. 14 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой