Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№18240551000210316585
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
121096, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ФИЛЕВСКИЙ ПАРК, УЛ ВАСИЛИСЫ КОЖИНОЙ, Д. 1, 15/7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.04.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило в... Еще...(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Обращения вх. № 6292/24/18000-КЛ от 25.01.2024, 12961/24/18000-КЛ от 21.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Из обращений следует, что 11.01.2024 на номер телефона должника посредством мессенджера WhatsApp поступили сообщения по вопросу возврата ... Еще...Обращения вх. № 6292/24/18000-КЛ от 25.01.2024, 12961/24/18000-КЛ от 21.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Из обращений следует, что 11.01.2024 на номер телефона должника посредством мессенджера WhatsApp поступили сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности перед компанией «Умные Наличные», в которых лица, действующие от имени указанной организации, сообщили, что будут распространять сведения о должнике третьим лицам.
Согласно имеющихся данных логотип «Умные наличные» используют в своей деятельности ООО МКК «УН-Финанс» и ООО МКК «Умные Наличные».
В соответствии с полученными данными у Ш. М. М. отсутствует просроченная задолженность перед ООО МКК «УН-Финанс».
Вместе с тем, Управлением установлено, что 20.12.2023 между Ш. М. М. и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа № 231220531147, по которому 28.12.2023 образовалась просроченная задолженность, которая не погашена. Обществом не давалось поручения третьим лицам на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались.
Таким образом, в период направления сообщений действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Умные Наличные».
В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 121096, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ФИЛЕВСКИЙ ПАРК, УЛ ВАСИЛИСЫ КОЖИНОЙ, Д. 1, 15/7
Предостережение:
Обращения вх. № 6292/24/18000-КЛ от 25.01.2024, 12961/24/18000-КЛ от 21.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Из обращений следует, что 11.01.2024 на номер телефона должника посредством мессенджера WhatsApp поступили сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности перед компанией «Умные Наличные», в которых лица, действующие от имени указанной организации, сообщили, что будут распространять сведения о должнике третьим лицам.
Согласно имеющихся данных логотип «Умные наличные» используют в своей деятельности ООО МКК «УН-Финанс» и ООО МКК «Умные Наличные».
В соответствии с полученными данными у Ш. М. М. отсутствует просроченная задолженность перед ООО МКК «УН-Финанс».
Вместе с тем, Управлением установлено, что 20.12.2023 между Ш. М. М. и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа № 231220531147, по которому 28.12.2023 образовалась просроченная задолженность, которая не погашена. Обществом не давалось поручения третьим лицам на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались.
Таким образом, в период направления сообщений действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Умные Наличные».
В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Объект контроля
Адрес
121096, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ФИЛЕВСКИЙ ПАРК, УЛ ВАСИЛИСЫ КОЖИНОЙ, Д. 1, 15/7
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Емельянова Надежда Викторовна
ФИО инспектора
Владыкина Ольга Игоревна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращения вх. № 6292/24/18000-КЛ от 25.01.2024, 12961/24/18000-КЛ от 21.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Из обращений следует, что 11.01.2024 на номер телефона должника посредством мессенджера WhatsApp поступили сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности перед компанией «Умные Наличные», в которых лица, действующие от имени указанной организации, сообщили, что будут распространять сведения о должнике третьим лицам.
Согласно имеющихся данных логотип «Умные наличные» используют в своей деятельности ООО МКК «УН-Финанс» и ООО МКК «Умные Наличные».
В соответствии с полученными данными у Ш. М. М. отсутствует просроченная задолженность перед ООО МКК «УН-Финанс».
Вместе с тем, Управлением установлено, что 20.12.2023 между Ш. М. М. и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа № 231220531147, по которому 28.12.2023 образовалась просроченная задолженность, которая не погашена. Обществом не давалось поручения третьим лицам на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались.
Таким образом, в период направления сообщений действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Умные Наличные».
В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.