РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЫРУЧКА"
№18240551000210721734

🔢 ИНН:
1841043999
🆔 ОГРН:
1141841005570
📍 Адрес:
Прокуратура туруханского района
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЫРУЧКА" (ИНН: 1841043999) , адрес: Прокуратура туруханского района

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1841043999
ОГРН проверяемого лица 1141841005570
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЫРУЧКА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20.2
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Прокуратура туруханского района

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Надежда Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 28286/24/18000-КЛ от 17.04.2024 о нарушении ООО МКК «Выручка» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ«О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках предварительной проверки доводов, изложенных в обращении у ООО МКК «Выручка» запрошены пояснения. Из представленных сведений следует, что между Г. и ООО МКК «Выручка» заключен договор потребительского займа № 0003-Дз59-09012024 от 09.01.2024 на срок до 10.02.2024, дополнительным соглашением № 1-Дз59 от 09.02.2024 срок возврата займа продлен до 12.03.2024, по которому 13.03.2024 образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялись телефонные переговоры, личные встречи. Договоры цессии, агентские договоры в отношении долга Г. ООО МКК «Выручка» не заключались. Принадлежность абонентского номера телефона 8*** Общество отрицает. Согласно ч. 1 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом. Частью 3 статьи 2 Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) предусмотрено, что кредитные и микрофинансовые организации в случае принятия решения об осуществлении возврата просроченной задолженности физических лиц способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ, обязаны в течение тридцати дней со дня вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ направить в уполномоченный орган соответствующее уведомление по форме, установленной уполномоченным органом. Кредитные и микрофинансовые организации, не направившие уведомление, предусмотренное указанной частью, утрачивают право взаимодействовать с должниками и иными лицами способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ, по истечении тридцати дней со дня вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ. Согласно полученных данных сотрудники ООО МКК «Выручка» осуществляли взаимодействие с Г., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством личных встреч 12.04.2024, посредством телефонных переговоров 13.03.2024, 16.03.2024, 20.03.2024, 23.03.2024, 04.04.2024, 13.04.2024. Вместе с тем, ООО МКК «Выручка» не направило в уполномоченный орган уведомление, предусмотренное ч. 3 ст. 2 Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Приказом ФССП России от 12.01.2024 № 3 «Об утверждении формы уведомления о принятии кредитной или микрофинансовой организацией решения об осуществлении возврата просроченной задолженности физических лиц способами, предусмотернными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», соответственно утратило право взаимодействовать с должниками и иными лицами способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ, по истечении тридцати дней со дня вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение вх. № 28286/24/18000-КЛ от 17.04.2024 о нарушении ООО МКК «Выручка» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ«О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках предварительной проверки доводов, изложенных в обращении у ООО МКК «Выручка» запрошены пояснения. Из представленных сведений следует, что между Г. и ООО МКК «Выручка» заключен договор потребительского займа № 0003-Дз59-09012024 от 09.01.2024 на срок до 10.02.2024, дополнительным соглашением № 1-Дз59 от 09.02.2024 срок возврата займа продлен до 12.03.2024, по которому 13.03.2024 образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялись телефонные переговоры, личные встречи. Договоры цессии, агентские договоры в отношении долга Г. ООО МКК «Выручка» не заключались. Принадлежность абонентского номера телефона 8*** Общество отрицает. Согласно ч. 1 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом. Частью 3 статьи 2 Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) предусмотрено, что кредитные и микрофинансовые организации в случае принятия решения об осуществлении возврата просроченной задолженности физических лиц способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ, обязаны в течение тридцати дней со дня вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ направить в уполномоченный орган соответствующее уведомление по форме, установленной уполномоченным органом. Кредитные и микрофинансовые организации, не направившие уведомление, предусмотренное указанной частью, утрачивают право взаимодействовать с должниками и иными лицами способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ, по истечении тридцати дней со дня вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ. Согласно полученных данных сотрудники ООО МКК «Выручка» осуществляли взаимодействие с Г., направленное на возврат просроченной задолженности, посредством личных встреч 12.04.2024, посредством телефонных переговоров 13.03.2024, 16.03.2024, 20.03.2024, 23.03.2024, 04.04.2024, 13.04.2024. Вместе с тем, ООО МКК «Выручка» не направило в уполномоченный орган уведомление, предусмотренное ч. 3 ст. 2 Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Приказом ФССП России от 12.01.2024 № 3 «Об утверждении формы уведомления о принятии кредитной или микрофинансовой организацией решения об осуществлении возврата просроченной задолженности физических лиц способами, предусмотернными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», соответственно утратило право взаимодействовать с должниками и иными лицами способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ, по истечении тридцати дней со дня вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой