РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№18240551000210722575

🔢 ИНН:
1653001805
🆔 ОГРН:
1021600000124
📍 Адрес:
Респ Татарстан,г Казань,ул Декабристов,д. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 1653001805) , адрес: Респ Татарстан,г Казань,ул Декабристов,д. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1653001805
ОГРН проверяемого лица 1021600000124
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 85.30
Наименование проверочного листа Обучение профессиональное
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 85.41
Наименование проверочного листа Образование дополнительное детей и взрослых
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 85.42
Наименование проверочного листа Образование профессиональное дополнительное

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Респ Татарстан,г Казань,ул Декабристов,д. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Надежда Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращения вх. № 18058/24/18000-КЛ от 13.03.2024, № 19620/24/18000-КЛ от 19.03.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что с И. осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности перед ПАО «АК БАРС» Банк. Согласно полученных данных, 11.12.2017 между И. и ПАО «АК БАРС» Банк (далее — Банк) заключен кредитный договор № 1007801006308003. Договор уступки прав (требований) не заключался. Третьи лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось с заявителем посредством смс-сообщений, голосовых сообщений, телефонных переговоров. Письменные обращения в адрес Банка не поступали. Абонентские номера телефонов 8***, 8***, 8***, 8*** принадлежат Банку. Банк подтверждает наличие в штате сотрудника О. Сведений о направлении в ФССП России исполнительного документа отсутствуют. Согласно имеющихся в Управлении сведений в отношении И. отсутствуют на исполнении исполнительные производства о взыскании задолженности по данным кредитным обязательствам в пользу ПАО «АК БАРС» Банк, что также подтверждается Банком. По информации, имеющейся в материалах, в ходе телефонных переговоров 08.01.2024, 12.01.2024, 18.01.2024, 03.02.2024, 16.02.2024, 21.02.2024, 15.03.2024, сотрудниками Банка оказывалось психологическое давление, путем введения И. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, а именно, 08.01.2024: «...будем ходатайствовать на арест и реализацию Вашего имущества...» 12.01.2024: «...если Вы сегодня оплату не вносите хотя бы частично, значит мы ходатайствуем на реализацию и опись имущества. В один прекрасны день к Вам домой заявится пристав, скорее всего, соседей привлекут в качестве понятых и скорее всего будет произведена опись ареста и реализации имущества...» 18.01.2024: «… получаем на руки исполнительный лист, подаем ходатайство о реализации имущества...скорее всего будете лишаться имущества за долги перед Банком...» 03.02.2024: «...будем ходатайствовать о получении исполнительного листа, в дальнейшем возможна реализация Вашего имущества, по адресу проживания, скорее всего, приедет пристав, соседей привлекут в качестве понятых, скорее всего, будет производится реализация имущества за неисполнение решения суда...» 16.02.2024: «...приставам направим запрос об ужесточении мер взыскания принудительного характера...» 21.02.2024: «...будем ходатайствовать, чтобы приставы пришли к Вам домой, соседи привлеклись в качестве понятых и реализовали Ваше имущество на публичных торгах...» 15.03.2024: «...50% арест заработной платы, арест, реализация имущества...». Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя, вводят И. в заблуждение относительно их применения при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя его в заблуждение относительно их применения. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Все действия ПАО «АК БАРС» Банк должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на перечисление возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. ПАО «АК БАРС» Банк не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, данные разговоры оказывали на И. психологическое давление. Кроме того, при анализе ответа ПАО «АК БАРС» Банк и представленной заявителем детализации входящих/исходящих звонков оператора сотовой связи, установлено, что по инициативе кредитора с И. осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки: 15.03.2024 с абонентского номера телефона 8***; 15.03.2024 с абонентского номера телефона 8***; 15.03.2024 с абонентского номера телефона 8***; 06.04.2024 11:26; 06.04.2024 11:33.

Предупреждение

Описание документа Обращения вх. № 18058/24/18000-КЛ от 13.03.2024, № 19620/24/18000-КЛ от 19.03.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что с И. осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности перед ПАО «АК БАРС» Банк. Согласно полученных данных, 11.12.2017 между И. и ПАО «АК БАРС» Банк (далее — Банк) заключен кредитный договор № 1007801006308003. Договор уступки прав (требований) не заключался. Третьи лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось с заявителем посредством смс-сообщений, голосовых сообщений, телефонных переговоров. Письменные обращения в адрес Банка не поступали. Абонентские номера телефонов 8***, 8***, 8***, 8*** принадлежат Банку. Банк подтверждает наличие в штате сотрудника О. Сведений о направлении в ФССП России исполнительного документа отсутствуют. Согласно имеющихся в Управлении сведений в отношении И. отсутствуют на исполнении исполнительные производства о взыскании задолженности по данным кредитным обязательствам в пользу ПАО «АК БАРС» Банк, что также подтверждается Банком. По информации, имеющейся в материалах, в ходе телефонных переговоров 08.01.2024, 12.01.2024, 18.01.2024, 03.02.2024, 16.02.2024, 21.02.2024, 15.03.2024, сотрудниками Банка оказывалось психологическое давление, путем введения И. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, а именно, 08.01.2024: «...будем ходатайствовать на арест и реализацию Вашего имущества...» 12.01.2024: «...если Вы сегодня оплату не вносите хотя бы частично, значит мы ходатайствуем на реализацию и опись имущества. В один прекрасны день к Вам домой заявится пристав, скорее всего, соседей привлекут в качестве понятых и скорее всего будет произведена опись ареста и реализации имущества...» 18.01.2024: «… получаем на руки исполнительный лист, подаем ходатайство о реализации имущества...скорее всего будете лишаться имущества за долги перед Банком...» 03.02.2024: «...будем ходатайствовать о получении исполнительного листа, в дальнейшем возможна реализация Вашего имущества, по адресу проживания, скорее всего, приедет пристав, соседей привлекут в качестве понятых, скорее всего, будет производится реализация имущества за неисполнение решения суда...» 16.02.2024: «...приставам направим запрос об ужесточении мер взыскания принудительного характера...» 21.02.2024: «...будем ходатайствовать, чтобы приставы пришли к Вам домой, соседи привлеклись в качестве понятых и реализовали Ваше имущество на публичных торгах...» 15.03.2024: «...50% арест заработной платы, арест, реализация имущества...». Данные высказывания являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления путем введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Указание на полномочия судебного пристава-исполнителя, внушение прав судебного пристава-исполнителя, вводят И. в заблуждение относительно их применения при отсутствии вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства, вводя его в заблуждение относительно их применения. Общество как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования законодательства к любым лицам, в отношении которых им реализуются специальные полномочия в соответствии с Законом № 230-ФЗ. Все действия ПАО «АК БАРС» Банк должны быть направлены на погашение задолженности, создание возможных условий для урегулирования трудной финансовой ситуации для должника, а не на перечисление возможных действий судебного пристава-исполнителя в процессе исполнения судебного решения. ПАО «АК БАРС» Банк не вправе осуществлять с должником какое-либо взаимодействие, кроме взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, данные разговоры оказывали на И. психологическое давление. Кроме того, при анализе ответа ПАО «АК БАРС» Банк и представленной заявителем детализации входящих/исходящих звонков оператора сотовой связи, установлено, что по инициативе кредитора с И. осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки: 15.03.2024 с абонентского номера телефона 8***; 15.03.2024 с абонентского номера телефона 8***; 15.03.2024 с абонентского номера телефона 8***; 06.04.2024 11:26; 06.04.2024 11:33.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой