РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ"
№18240551000210723153

🔢 ИНН:
6608008004
🆔 ОГРН:
1026600000350
📍 Адрес:
обл Свердловская,г Екатеринбург,ул 8 Марта,д. 51,этаж 11
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН: 6608008004) , адрес: обл Свердловская,г Екатеринбург,ул 8 Марта,д. 51,этаж 11

Смотреть все проверки данной организации (8 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6608008004
ОГРН проверяемого лица 1026600000350
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Свердловская,г Екатеринбург,ул 8 Марта,д. 51,этаж 11

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ярмощук Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление поступила информация о том, что ПАО КБ «УБРиР» взаимодействует с третьими лицами по поводу возврата просроченной задолженности М. Согласно полученных данных, между М. и ПАО КБ «УБРиР» оформлены следующие кредитные обязательства: 1) Кредитный договор KD418998000000045 от 26.01.2023 (периоды неисполнения обязательства с 26.03.2023, 27.04.2023, 27.05.2023, 26.06.2023, 30.11.2023, 31.12.2023, 26.01.2024, 26.02.2024, 15.04.2024) 2) Кредитный договор KD281917000018268 от 02.10.2023, по которому с 03.11.2023 образовалась просроченная задолженность. 28.02.2023 между ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-банк» заключен договор уступки прав (требований) № 91. ПАО КБ «УБРиР» телефонный звонок третьему лицу не осуществлялся. Номера телефонов, с которых Банком осуществлялись звонки: 2***, 8***. Согласно ответа АО «ВУЗ-банк», на основании договора уступки права (требований) от 28.02.2023, заключенному между ПАО КБ «УБРиР2 и АО «ВУЗ-банк», право требований по кредитным договорам KD418998000000045 от 26.01.2023, KD281917000018268 от 02.10.2023 перешло последнему. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров, смс-сообщений, голосовых сообщений, почтовых отправлений. Телефонные звонки осуществлялись с номера телефона 2***. 12.03.2024 телефонные звонки АО «ВУЗ-банк» по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя, не осуществлялись. При анализе ответа ПАО КБ «УБРиР», установлено, что по инициативе кредитора с М. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ (не содержит наименование кредитора, представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора): 1) по кредитному договору KD418998000000045 от 26.01.2023 смс-сообщения с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ направлены в следующие даты: 01.01.2024, 03.01.2024, 19.01.2024, 05.02.2024, 24.02.2024, 28.02.2024, 14.03.2024, 21.03.2024, 25.03.2024, 04.04.2024, 05.04.2024, 11.04.2024; 2) по кредитному договору KD281917000018268 от 02.10.2023 смс-сообщения с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ направлены в следующие даты: 04.11.2023, 27.11.2023, 28.12.2023, 03.01.2024, 05.01.2024, 22.01.2024, 01.02.2024, 12.02.2024, 13.02.2024, 20.02.2024, 27.03.2024, 08.04.2024.

Предупреждение

Описание документа В Управление поступила информация о том, что ПАО КБ «УБРиР» взаимодействует с третьими лицами по поводу возврата просроченной задолженности М. Согласно полученных данных, между М. и ПАО КБ «УБРиР» оформлены следующие кредитные обязательства: 1) Кредитный договор KD418998000000045 от 26.01.2023 (периоды неисполнения обязательства с 26.03.2023, 27.04.2023, 27.05.2023, 26.06.2023, 30.11.2023, 31.12.2023, 26.01.2024, 26.02.2024, 15.04.2024) 2) Кредитный договор KD281917000018268 от 02.10.2023, по которому с 03.11.2023 образовалась просроченная задолженность. 28.02.2023 между ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-банк» заключен договор уступки прав (требований) № 91. ПАО КБ «УБРиР» телефонный звонок третьему лицу не осуществлялся. Номера телефонов, с которых Банком осуществлялись звонки: 2***, 8***. Согласно ответа АО «ВУЗ-банк», на основании договора уступки права (требований) от 28.02.2023, заключенному между ПАО КБ «УБРиР2 и АО «ВУЗ-банк», право требований по кредитным договорам KD418998000000045 от 26.01.2023, KD281917000018268 от 02.10.2023 перешло последнему. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось посредством телефонных переговоров, смс-сообщений, голосовых сообщений, почтовых отправлений. Телефонные звонки осуществлялись с номера телефона 2***. 12.03.2024 телефонные звонки АО «ВУЗ-банк» по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя, не осуществлялись. При анализе ответа ПАО КБ «УБРиР», установлено, что по инициативе кредитора с М. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ (не содержит наименование кредитора, представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора): 1) по кредитному договору KD418998000000045 от 26.01.2023 смс-сообщения с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ направлены в следующие даты: 01.01.2024, 03.01.2024, 19.01.2024, 05.02.2024, 24.02.2024, 28.02.2024, 14.03.2024, 21.03.2024, 25.03.2024, 04.04.2024, 05.04.2024, 11.04.2024; 2) по кредитному договору KD281917000018268 от 02.10.2023 смс-сообщения с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ направлены в следующие даты: 04.11.2023, 27.11.2023, 28.12.2023, 03.01.2024, 05.01.2024, 22.01.2024, 01.02.2024, 12.02.2024, 13.02.2024, 20.02.2024, 27.03.2024, 08.04.2024.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой