РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА"
№18240551000210797971

🔢 ИНН:
4632281610
🆔 ОГРН:
1214600006334
📍 Адрес:
обл Курская,г Курск,ул Садовая,д. 10А, этаж 2, пом. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА" (ИНН: 4632281610) , адрес: обл Курская,г Курск,ул Садовая,д. 10А, этаж 2, пом. 26

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4632281610
ОГРН проверяемого лица 1214600006334
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Курская,г Курск,ул Садовая,д. 10А, этаж 2, пом. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение значительный риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Надежда Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 23047/24/18000-КЛ от 31.03.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из представленных сведений следует, что 06.12.2023 между Ш. и ООО МКК «Скорость Финанс» заключен договор микрозайма № ФК-420/2301084 на сумму 12 025,00 руб., сроком на 16 дней. С 16.01.2024 по указанному договору образовалась просроченная задолженность. Общество на основании агентского договора № 017/СФ/СФ в период с 30.01.2024 по 29.02.2024 уполномочило ООО «ПКО Лира» на осуществление действий по возврату просроченной задолженности. Из ответа ООО «ПКО Лира» следует, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности по договору микрозайма № ФК-420/2301084 осуществлялось посредством телефонных переговоров на номер телефона Ш. 8***, направления сообщений по электронной почте. Взаимодействие по номерам телефонов 8** Общество отрицает. Вместе с тем, по информации, имеющейся в материалах, ООО «ПКО Лира» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с Ш., сообщали, что о долге узнают её родственники, взаимодействовали с третьими лицами. Данные высказывания являются нарушением требований 4 ч. 2 ст. 6, пп «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с оказанием псхологического давления путем введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа Обращение вх. № 23047/24/18000-КЛ от 31.03.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из представленных сведений следует, что 06.12.2023 между Ш. и ООО МКК «Скорость Финанс» заключен договор микрозайма № ФК-420/2301084 на сумму 12 025,00 руб., сроком на 16 дней. С 16.01.2024 по указанному договору образовалась просроченная задолженность. Общество на основании агентского договора № 017/СФ/СФ в период с 30.01.2024 по 29.02.2024 уполномочило ООО «ПКО Лира» на осуществление действий по возврату просроченной задолженности. Из ответа ООО «ПКО Лира» следует, что взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности по договору микрозайма № ФК-420/2301084 осуществлялось посредством телефонных переговоров на номер телефона Ш. 8***, направления сообщений по электронной почте. Взаимодействие по номерам телефонов 8** Общество отрицает. Вместе с тем, по информации, имеющейся в материалах, ООО «ПКО Лира» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с Ш., сообщали, что о долге узнают её родственники, взаимодействовали с третьими лицами. Данные высказывания являются нарушением требований 4 ч. 2 ст. 6, пп «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с оказанием псхологического давления путем введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой