Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№18240551000211005758
🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2024
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняем... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Обращение вх. № 13947/24/18000-КЛ от 26.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что Г. поступают сообщения от неизвестных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между Г. и ООО МКК «ДИВ... Еще...Обращение вх. № 13947/24/18000-КЛ от 26.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что Г. поступают сообщения от неизвестных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между Г. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 02.12.2023 заключен договор займа № 118622-1202212334, по которому 06.01.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности путем телефонных звонков, направления смс-сообщений. Звонки осуществлялись по Московскому времени. Голосовые сообщения не направлялись. Согласия заявителя, третьих лиц на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности не поступали. При анализе представленных сведений, на абонентский номер телефона 8912***, принадлежащий Г. в марте 2024 поступили звонки от ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» с использованием автоматизированного интеллектуального агента - 27 раз. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом на осуществление взаимодействия посредством автоматизированного интеллектуального агента с оказанием психологического давления на должника, выразившееся в превышении количества, предусмотренных законом, звонков в месяц. Кроме того, ООО МКК «Дивэлопмент» 28.02.2024 (21:15:49), 29.02.2024 (21:39:00) (время московское), в нарушение п. 1 ч. 3 ст. 7 осуществило взаимодействие с использованием автоматизированного интеллектуального агента в запрещенный период времени суток.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
Предостережение:
Обращение вх. № 13947/24/18000-КЛ от 26.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что Г. поступают сообщения от неизвестных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между Г. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 02.12.2023 заключен договор займа № 118622-1202212334, по которому 06.01.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности путем телефонных звонков, направления смс-сообщений. Звонки осуществлялись по Московскому времени. Голосовые сообщения не направлялись. Согласия заявителя, третьих лиц на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности не поступали. При анализе представленных сведений, на абонентский номер телефона 8912***, принадлежащий Г. в марте 2024 поступили звонки от ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» с использованием автоматизированного интеллектуального агента - 27 раз. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом на осуществление взаимодействия посредством автоматизированного интеллектуального агента с оказанием психологического давления на должника, выразившееся в превышении количества, предусмотренных законом, звонков в месяц. Кроме того, ООО МКК «Дивэлопмент» 28.02.2024 (21:15:49), 29.02.2024 (21:39:00) (время московское), в нарушение п. 1 ч. 3 ст. 7 осуществило взаимодействие с использованием автоматизированного интеллектуального агента в запрещенный период времени суток.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6732230973
ОГРН
1226700010822
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Объект контроля
Адрес
обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Ярмощук Анна Сергеевна
ФИО инспектора
Владыкина Ольга Игоревна
ФИО инспектора
Сысуева Вера Романовна
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение вх. № 13947/24/18000-КЛ от 26.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что Г. поступают сообщения от неизвестных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между Г. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 02.12.2023 заключен договор займа № 118622-1202212334, по которому 06.01.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности путем телефонных звонков, направления смс-сообщений. Звонки осуществлялись по Московскому времени. Голосовые сообщения не направлялись. Согласия заявителя, третьих лиц на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности не поступали. При анализе представленных сведений, на абонентский номер телефона 8912***, принадлежащий Г. в марте 2024 поступили звонки от ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» с использованием автоматизированного интеллектуального агента - 27 раз. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом на осуществление взаимодействия посредством автоматизированного интеллектуального агента с оказанием психологического давления на должника, выразившееся в превышении количества, предусмотренных законом, звонков в месяц. Кроме того, ООО МКК «Дивэлопмент» 28.02.2024 (21:15:49), 29.02.2024 (21:39:00) (время московское), в нарушение п. 1 ч. 3 ст. 7 осуществило взаимодействие с использованием автоматизированного интеллектуального агента в запрещенный период времени суток.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Обращение вх. № 13947/24/18000-КЛ от 26.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что Г. поступают сообщения от неизвестных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между Г. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 02.12.2023 заключен договор займа № 118622-1202212334, по которому 06.01.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности путем телефонных звонков, направления смс-сообщений. Звонки осуществлялись по Московскому времени. Голосовые сообщения не направлялись. Согласия заявителя, третьих лиц на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности не поступали. При анализе представленных сведений, на абонентский номер телефона 8912***, принадлежащий Г. в марте 2024 поступили звонки от ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» с использованием автоматизированного интеллектуального агента - 27 раз. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом на осуществление взаимодействия посредством автоматизированного интеллектуального агента с оказанием психологического давления на должника, выразившееся в превышении количества, предусмотренных законом, звонков в месяц. Кроме того, ООО МКК «Дивэлопмент» 28.02.2024 (21:15:49), 29.02.2024 (21:39:00) (время московское), в нарушение п. 1 ч. 3 ст. 7 осуществило взаимодействие с использованием автоматизированного интеллектуального агента в запрещенный период времени суток.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
