РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№18240551000211005758

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ярмощук Анна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Сысуева Вера Романовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 13947/24/18000-КЛ от 26.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что Г. поступают сообщения от неизвестных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между Г. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 02.12.2023 заключен договор займа № 118622-1202212334, по которому 06.01.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности путем телефонных звонков, направления смс-сообщений. Звонки осуществлялись по Московскому времени. Голосовые сообщения не направлялись. Согласия заявителя, третьих лиц на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности не поступали. При анализе представленных сведений, на абонентский номер телефона 8912***, принадлежащий Г. в марте 2024 поступили звонки от ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» с использованием автоматизированного интеллектуального агента - 27 раз. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом на осуществление взаимодействия посредством автоматизированного интеллектуального агента с оказанием психологического давления на должника, выразившееся в превышении количества, предусмотренных законом, звонков в месяц. Кроме того, ООО МКК «Дивэлопмент» 28.02.2024 (21:15:49), 29.02.2024 (21:39:00) (время московское), в нарушение п. 1 ч. 3 ст. 7 осуществило взаимодействие с использованием автоматизированного интеллектуального агента в запрещенный период времени суток.

Предупреждение

Описание документа Обращение вх. № 13947/24/18000-КЛ от 26.02.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что Г. поступают сообщения от неизвестных лиц по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между Г. и ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» 02.12.2023 заключен договор займа № 118622-1202212334, по которому 06.01.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности путем телефонных звонков, направления смс-сообщений. Звонки осуществлялись по Московскому времени. Голосовые сообщения не направлялись. Согласия заявителя, третьих лиц на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности не поступали. При анализе представленных сведений, на абонентский номер телефона 8912***, принадлежащий Г. в марте 2024 поступили звонки от ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» с использованием автоматизированного интеллектуального агента - 27 раз. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом на осуществление взаимодействия посредством автоматизированного интеллектуального агента с оказанием психологического давления на должника, выразившееся в превышении количества, предусмотренных законом, звонков в месяц. Кроме того, ООО МКК «Дивэлопмент» 28.02.2024 (21:15:49), 29.02.2024 (21:39:00) (время московское), в нарушение п. 1 ч. 3 ст. 7 осуществило взаимодействие с использованием автоматизированного интеллектуального агента в запрещенный период времени суток.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой