РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№18240551000211108761

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
г Москва,пр-кт Андропова,д. 18,корп. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: г Москва,пр-кт Андропова,д. 18,корп. 1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,пр-кт Андропова,д. 18,корп. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Надежда Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 35078/24/18000-КЛ от 05.05.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что ПАО «МТС-Банк» взаимодействует с С., с третьим лицом по поводу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между С. и ПАО «МТС-Банк» заключены кредитные договоры № 013962964/101/24 от 23.01.2024 (договор 1), № 000955436/101/24 от 28.01.2024 (договор 2), № 013949764/101/24 от 31.01.2024 (договор 3). С февраля 2024 по договору 1, 2, с марта 2024 по договору 3 у С. образовалась просроченная задолженность. Банк, руководствуясь договорами об оказании услуг по взысканию задолженности, поручал совершать действия по взысканию задолженности от своего лица ООО ПКО «Эверест». В целях возврата просроченной задолженности Банком должнику направлялись в том числе текстовые сообщения в период с 22.02.2024 по 18.05.2024. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном ч. 11 ст. 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. Проведенным анализом представленной таблицы 2 «Взаимодействие посредством текстовых сообщений» установлено, что в нарушение п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Банком направлены сообщения 28.04.2024 в 10:34, 28.04.2024 в 11:44, 02.05.2024 в 10:33, 02.05.2024 в 14:31, 06.05.2024 в 10:33, 10.05.2024 в 10:50, 10.05.2024 в 11:54, 14.05.2024 в 10:32, 14.05.2024 в 11:37, 18.05.2024 в 10:36, 18.05.2024 в 11:44, в тексте которых не указан номер контактного телефона кредитора. Вместе с тем, в нарушение ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Банком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, в период привлечения ООО ПКО «Эверест» (03.04.2024 по 01.06.2024), а именно С. направлены текстовые сообщения в период с 20.04.2024 по 18.05.2024. Кроме того, в Управлении имеется информация о том, что ПАО «МТС-Банк» осуществляло многочисленные телефонные переговоры по вопросу возврата просроченной задолженности С. с третьим лицом - её работодателем Ш. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 3 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 6, ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа Обращение вх. № 35078/24/18000-КЛ от 05.05.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что ПАО «МТС-Банк» взаимодействует с С., с третьим лицом по поводу возврата просроченной задолженности. Согласно полученных данных, между С. и ПАО «МТС-Банк» заключены кредитные договоры № 013962964/101/24 от 23.01.2024 (договор 1), № 000955436/101/24 от 28.01.2024 (договор 2), № 013949764/101/24 от 31.01.2024 (договор 3). С февраля 2024 по договору 1, 2, с марта 2024 по договору 3 у С. образовалась просроченная задолженность. Банк, руководствуясь договорами об оказании услуг по взысканию задолженности, поручал совершать действия по взысканию задолженности от своего лица ООО ПКО «Эверест». В целях возврата просроченной задолженности Банком должнику направлялись в том числе текстовые сообщения в период с 22.02.2024 по 18.05.2024. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном ч. 11 ст. 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. Проведенным анализом представленной таблицы 2 «Взаимодействие посредством текстовых сообщений» установлено, что в нарушение п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Банком направлены сообщения 28.04.2024 в 10:34, 28.04.2024 в 11:44, 02.05.2024 в 10:33, 02.05.2024 в 14:31, 06.05.2024 в 10:33, 10.05.2024 в 10:50, 10.05.2024 в 11:54, 14.05.2024 в 10:32, 14.05.2024 в 11:37, 18.05.2024 в 10:36, 18.05.2024 в 11:44, в тексте которых не указан номер контактного телефона кредитора. Вместе с тем, в нарушение ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Банком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, в период привлечения ООО ПКО «Эверест» (03.04.2024 по 01.06.2024), а именно С. направлены текстовые сообщения в период с 20.04.2024 по 18.05.2024. Кроме того, в Управлении имеется информация о том, что ПАО «МТС-Банк» осуществляло многочисленные телефонные переговоры по вопросу возврата просроченной задолженности С. с третьим лицом - её работодателем Ш. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 3 ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 6, ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой