Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№18240551000211109263
🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
обл Самарская, ,ул Стара Загора,д 27, помещ 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.06.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований ... Еще...(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
🔔
Предостережение
Обращение вх. № 30673/24/18000-КЛ от 17.04.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что 26.03.2024 между С. и ООО МКК «Финансовый аспект» заключен договор № 0326-161079, по которому образовалась ... Еще...Обращение вх. № 30673/24/18000-КЛ от 17.04.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что 26.03.2024 между С. и ООО МКК «Финансовый аспект» заключен договор № 0326-161079, по которому образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осущетвлялось посредством телефонных переговоров, направления смс-сообщений. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не осуществлялось. Устпука прав требований не производилась. Абонентский номер телефона 89171496516 Обществу не принадлежит. В сотрудником Общества не является. На данный момент задолженность погашена. Вместе с тем, согласно сведениям, имеющимся в Управлении, с С и третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя. Таким образом, в период направления сообщений действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Финансовый аспект». В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщениях, направленных в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании с п. «б» ч.5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора путем введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. . Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч.5 ст. 4, ч. 6 ст. 7, п. «б» ч. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: обл Самарская, ,ул Стара Загора,д 27, помещ 22
Предостережение:
Обращение вх. № 30673/24/18000-КЛ от 17.04.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что 26.03.2024 между С. и ООО МКК «Финансовый аспект» заключен договор № 0326-161079, по которому образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осущетвлялось посредством телефонных переговоров, направления смс-сообщений. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не осуществлялось. Устпука прав требований не производилась. Абонентский номер телефона 89171496516 Обществу не принадлежит. В сотрудником Общества не является. На данный момент задолженность погашена. Вместе с тем, согласно сведениям, имеющимся в Управлении, с С и третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя. Таким образом, в период направления сообщений действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Финансовый аспект». В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщениях, направленных в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании с п. «б» ч.5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора путем введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. . Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч.5 ст. 4, ч. 6 ст. 7, п. «б» ч. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
3811469624
ОГРН
1203800012294
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Объект контроля
Адрес
обл Самарская, ,ул Стара Загора,д 27, помещ 22
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Сысуева Вера Романовна
ФИО инспектора
Владыкина Ольга Игоревна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Основание проведения
Текст
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение вх. № 30673/24/18000-КЛ от 17.04.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что 26.03.2024 между С. и ООО МКК «Финансовый аспект» заключен договор № 0326-161079, по которому образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осущетвлялось посредством телефонных переговоров, направления смс-сообщений. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не осуществлялось. Устпука прав требований не производилась. Абонентский номер телефона 89171496516 Обществу не принадлежит. В сотрудником Общества не является. На данный момент задолженность погашена. Вместе с тем, согласно сведениям, имеющимся в Управлении, с С и третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя. Таким образом, в период направления сообщений действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Финансовый аспект». В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщениях, направленных в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании с п. «б» ч.5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора путем введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. . Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч.5 ст. 4, ч. 6 ст. 7, п. «б» ч. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Обращение вх. № 30673/24/18000-КЛ от 17.04.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В Управление поступила информация о том, что 26.03.2024 между С. и ООО МКК «Финансовый аспект» заключен договор № 0326-161079, по которому образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осущетвлялось посредством телефонных переговоров, направления смс-сообщений. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не осуществлялось. Устпука прав требований не производилась. Абонентский номер телефона 89171496516 Обществу не принадлежит. В сотрудником Общества не является. На данный момент задолженность погашена. Вместе с тем, согласно сведениям, имеющимся в Управлении, с С и третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя. Таким образом, в период направления сообщений действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло или могло осуществлять ООО МКК «Финансовый аспект». В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщениях, направленных в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании с п. «б» ч.5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора путем введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. . Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований ч.5 ст. 4, ч. 6 ст. 7, п. «б» ч. 5 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия