РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№18240551000211241812

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г. Санк-петербург,ул. Гончарная,д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г. Санк-петербург,ул. Гончарная,д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Санк-петербург,ул. Гончарная,д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Сысуева Вера Романовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Наговицын Игорь Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение вх. № 37399/24/18000-КЛ от 13.05.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно представленных сведений установлено, что 21.02.2024 с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», между Байгозиной Н.Л. и ООО МКК «Умные Наличные», заключен договор потребительского займа № 240221856186. 08.03.2024 срок возврата займа продлен до 07.04.2024. Обществом не давалось поручений третьим лицам совершать какие-либо действия направленные на возврат просроченной задолженности. В целях взыскания задолженности Общество осуществляло взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на номер Заемщика, указанный в заявлении на получение займа, с использованием альфанумерического обозначения номера SmartCashRu для автоматической рассылки. Между Заемщиком и Обществом соглашение на иную частоту и способы взаимодействия не заключалось. Согласие на взаимодействие с третьими лицами от Заемщика Обществу не поступало. Так же Общество сообщает, что 27.05.2024 денежные обязательства по возврату суммы займы исполнены в полном объеме. Вместе с тем в Управлении имеется информация о том, что ООО МКК «Умные наличные» на номер телефона Б 89*** направляло многочисленные текстовые сообщения, в том числе с угрозами распространения недостоверной информации, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно на номер телефона 8 **** Б., с использованием мессенджера Telegram направлены сообщения следующего содержания: - “Ты б** не п***”, “Будешь эту х*** мужу рассказывать когда ему рожки ставить”, - По тебе пошла одна рассылка. Каждый ждва 2 часа будет новая”, - “И рыссылка смс не прекратится”, - Кроме того я завтра выйду на связь с твоим руководством”. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или его представителя не допускается взаимодействие посредством с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" в рабочие дни с 22 до 8 часов в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору или его представителю более двух раз в сутки, более четырех раз в течение календарной недели, более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а так же представителя кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, ее размер и структура, номера контактного телефона кредитора, а так же представителя кредитора. При анализе представленных в Управление сведений установлено, что ООО МКК «Умные Наличные» взаимодействовали с Б. посредством направления текстовых сообщений, с нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ . 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа Обращение вх. № 37399/24/18000-КЛ от 13.05.2024 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно представленных сведений установлено, что 21.02.2024 с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», между Байгозиной Н.Л. и ООО МКК «Умные Наличные», заключен договор потребительского займа № 240221856186. 08.03.2024 срок возврата займа продлен до 07.04.2024. Обществом не давалось поручений третьим лицам совершать какие-либо действия направленные на возврат просроченной задолженности. В целях взыскания задолженности Общество осуществляло взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на номер Заемщика, указанный в заявлении на получение займа, с использованием альфанумерического обозначения номера SmartCashRu для автоматической рассылки. Между Заемщиком и Обществом соглашение на иную частоту и способы взаимодействия не заключалось. Согласие на взаимодействие с третьими лицами от Заемщика Обществу не поступало. Так же Общество сообщает, что 27.05.2024 денежные обязательства по возврату суммы займы исполнены в полном объеме. Вместе с тем в Управлении имеется информация о том, что ООО МКК «Умные наличные» на номер телефона Б 89*** направляло многочисленные текстовые сообщения, в том числе с угрозами распространения недостоверной информации, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно на номер телефона 8 **** Б., с использованием мессенджера Telegram направлены сообщения следующего содержания: - “Ты б** не п***”, “Будешь эту х*** мужу рассказывать когда ему рожки ставить”, - По тебе пошла одна рассылка. Каждый ждва 2 часа будет новая”, - “И рыссылка смс не прекратится”, - Кроме того я завтра выйду на связь с твоим руководством”. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или его представителя не допускается взаимодействие посредством с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" в рабочие дни с 22 до 8 часов в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору или его представителю более двух раз в сутки, более четырех раз в течение календарной недели, более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а так же представителя кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, ее размер и структура, номера контактного телефона кредитора, а так же представителя кредитора. При анализе представленных в Управление сведений установлено, что ООО МКК «Умные Наличные» взаимодействовали с Б. посредством направления текстовых сообщений, с нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ . 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой